Etapas: criar e conciliar grupos de conciliação de pagamentos eletrônicos

Configure o processo de negócios e política de segurança do Evento de conta bancária
na área funcional Banking and Settlement.

Você pode consolidar seus pagamentos eletrônicos de saída em grupos de conciliação de pagamentos eletrônicos (EPRGs) para simplificar a conciliação. Quando você liquida pagamentos de TEF e depósito direto, o Workday gera os EPRGs com os pagamentos de cada conta bancária.

Os EPRGs permitem que você:

Agrupe os pagamentos da folha de pagamento para impedir a exibição de informações confidenciais referentes a pagamentos individuais.

Concilie manualmente um grande número de pagamentos eletrônicos como um único grupo.

Corresponda um grupo de pagamentos eletrônicos a uma única linha do demonstrativo bancário nas conciliações automáticas.

Reduza as tarifas bancárias agrupando todos os seus pagamentos eletrônicos em uma única linha do demonstrativo bancário, de acordo com seu contrato de serviço bancário.

Acesse a tarefa

Criar conta bancária

Editar conta bancária

Marque a caixa de seleção

Agrupar pagamentos eletrônicos para conciliação

Segurança: domínio Set Up: Bank Entity
na área funcional Banking and Settlement.

(Opcional) Configure o Workday para receber e carregar arquivos de confirmação de pagamento.

Os arquivos confirmam se o banco recebeu, processou ou rejeitou seus pagamentos.

Consulte:

Etapas: confirmar pagamentos.

Conceito: confirmação de pagamento eletrônico.

Liquide os pagamentos eletrônicos.

Você pode:

Criar execuções manuais de liquidação.

Programar execuções automáticas de liquidação.

O Workday agrupa os pagamentos que têm todos estes atributos de pagamento em um EPRG:

Categoria de pagamento, como pagamento ad hoc ou pagamentos diversos

Data de pagamento

Forma de pagamento, como transferência eletrônica de fundos (TEF) ou depósito direto

Moeda da transação

O Workday inclui tanto a ID de referência do grupo quanto as IDs de pagamentos individuais no arquivo de pagamento entregue ao banco. Quando o banco aceita e conclui pelo menos um pagamento do grupo, o Workday habilita o EPRG para conciliação bancária. O Workday considera os pagamentos tanto recebidos quanto devolvidos como concluídos.

Enquanto algum pagamento do grupo ainda aguarda confirmação, o Workday impede que você concilie o EPRG.

Identifique a ID de referência do EPRG no arquivo de pagamento.

Para localizar a ID de referência do grupo que seu banco usa no arquivo de pagamento, selecione a mensagem de pagamento do processo de negócios na guia

Grupos de pagamentos

quando você visualiza a execução da liquidação. Exemplo: em um documento XML ISO20022, o elemento Payment Information ID
contém a ID do grupo e a ID do pagamento
individual.

Notifique seu banco para gerar uma única linha do demonstrativo bancário por EPRG.

Você pode instruir seu banco a incorporar a ID de referência do grupo com base no arquivo de pagamento na linha do demonstrativo bancário resultante.

Exemplo: você processa vários pagamentos de folha de pagamento TED do Workday para seus colaboradores. Para habilitar um método de correspondência um para um para conciliação, você solicita que seu banco retorne uma única linha do demonstrativo que represente a soma de todos os pagamentos TED individuais no grupo.

Registre as informações do demonstrativo bancário no Workday.

Você pode:

Inserir demonstrativos bancários manualmente.

Usar entrada rápida e conciliação.

Configure uma integração para carregamento de demonstrativos bancários para carregar arquivos de demonstrativo bancário em massa.

Consulte Etapas: definir integração de carregamento de demonstrativo bancário.

Concilie as linhas do seu demonstrativo bancário com os EPRGs.

Você pode:

Conciliar um demonstrativo bancário automaticamente.

Conciliar vários demonstrativos bancários automaticamente.

Conciliar um demonstrativo bancário manualmente.

Para conciliar:

Crie uma regra de correspondência “um para um” usando uma regra de condição com base no campo

Referência da transação

para conciliação automática; ou

Corresponda a ID de referência do grupo na linha do demonstrativo e no EPRG durante a conciliação manual.

Para visualizar o número de referência de um EPRG e os status de pagamento dos pagamentos constituintes dele, você pode acessar o relatório

Visualizar grupo de conciliações de pagamento eletrônico

a partir da seguinte tarefa ou relatório:

Conciliação bancária manual

. Na grade

Itens conciliáveis

, clique no ícone de lupa do EPRG.

Visualizar execução de liquidação

. Selecione o grupo de pagamentos e, em seguida, a mensagem de pagamento do EPRG.

A conciliação bancária permite que você verifique se seus pagamentos agrupados estão refletidos com precisão nas linhas do seu demonstrativo bancário. Você pode usar o

Relatório Resumo da comparação entre dados contábeis e dados bancários

e outros relatórios de conciliação bancária para confirmar os detalhes.

Você habilita a funcionalidade de EPRG para conciliação bancária e configura o Workday para receber confirmações de pagamento. O Workday agrupa seus quatro pagamentos por TEF em um EPRG, com um valor total de 1.000,00 USD.

Esta tabela ilustra como o Workday determina o valor total do EPRG e a disponibilidade para conciliação com base em diferentes status de pagamento e de confirmação no grupo. Um EPRG que inclui pagamentos com status:

Aguardando confirmação de pagamento
ainda não é conciliável, embora o pagamento seja contabilizado no valor original do EPRG.

Cancelado
ou Rejeitado
é conciliável, mas o Workday deduz esse pagamento do valor original do EPRG. Se todos os pagamentos subjacentes no grupo têm status de cancelado ou rejeitado, o EPRG não é conciliável.

	Pagamentos no EPRG	Cenário 1	Cenário 2	Cenário 3	Cenário 4	Cenário 5	Cenário 6	Cenário 7
Pagamento 1	100,00 USD	Aguardando confirmação	Aguardando confirmação	Concluído	Rejeitado	Rejeitado	Rejeitado	Rejeitado
Pagamento 2	200,00 USD	Aguardando confirmação	Concluído	Concluído	Concluído	Rejeitado	Aguardando confirmação	Aguardando confirmação
Pagamento 3	300,00 USD	Aguardando confirmação	Concluído	Concluído	Concluído	Rejeitado	Concluído	Cancelada
Pagamento 4	400,00 USD	Aguardando confirmação	Concluído	Concluído	Concluído	Rejeitado	Concluído	Concluído
Valor total do EPRG	1.000,00 USD	1.000,00 USD	1.000,00 USD	1.000,00 USD	900,00 USD	0,00 USD	900,00 USD	600,00 USD
EPRG é conciliável		Não	Não	Sim	Sim	Não	Não	Não

Definir contas bancárias

Etapas: definir a conciliação automática de contas bancárias

Referência: relatórios de comparação entre dados contábeis e dados bancários