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Ultimo aggiornamento: 2024-02-09
Definire conti bancari

Definire conti bancari

  • Definire gli istituti finanziari.
  • Definire la valuta predefinita per un'azienda.
  • Configurare il processo aziendale
    Evento conto bancario
     e i criteri di sicurezza nell'area funzionale Banking and Settlement.
  • Criteri di sicurezza: dominio
    Set Up: Bank Entity
     nell'area funzionale Banking and Settlement.
Creare conti bancari nel sistema per tutti i conti operativi esterni con cui si eseguono transazioni. Per i conti non operativi, creare un conto solo se è necessario eseguire la riconciliazione. Questi conti consentono di:
  • Creare, effettuare e ricevere pagamenti.
  • Riconciliare i libri.
  • Gestire i contanti.
  1. Accedere all'attività
    Creazione conto bancario
     o
    Modifica conto bancario
     .
  2. La sezione
    Informazioni generali sul conto
     contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Nome fonetico
    È possibile utilizzare nomi fonetici per i seguenti campi del conto bancario per includere la pronuncia corretta nei file di pagamento:
    • Organizzazione
    • Nome nel conto
    • Istituzione finanziaria
    • Nome filiale
    Viene visualizzato quando:
    • I nomi fonetici vengono abilitati nell'attività
      Modifica configurazione tenant - Globale
       .
    • Gli utenti selezionano le impostazioni internazionali e la lingua di visualizzazione pertinenti nelle loro preferenze.
    Per
    Nome in conto
    e
    Nome filiale
    , la lingua preferita del paese del conto bancario deve corrispondere alla lingua abilitata nella configurazione del tenant.
    Organizzazione
    La selezione di una gerarchia di aziende consente di condividere il conto tra le relative aziende. È possibile modificare questo valore se non sono presenti attività sul conto.
    Azienda legale proprietaria
    Questo campo viene visualizzato quando si seleziona una gerarchia di aziende come
    Organizzazione
    .
    È possibile selezionare un'azienda nella gerarchia come titolare legale del conto bancario. Il sistema utilizza questa azienda come dati di riferimento per il prodotto Workday Bank Connectivity per integrare i conti di proprietà della gerarchia aziendale.
    Valuta conto
    La valuta in cui si archiviano i fondi nel conto e si convertono i fondi trasferiti nel conto.
    Per le aziende, il sistema popola automaticamente la valuta aziendale. Per le gerarchie di aziende, il sistema popola automaticamente la valuta in base ai dettagli di consolidamento, se applicabile. In caso contrario, viene utilizzata la valuta predefinita del tenant. È possibile modificare questo valore in qualsiasi valuta se non sono presenti attività sul conto.
    Per utilizzare questo conto per la gestione paghe, la valuta del conto deve corrispondere alla valuta dell'azienda.
    Accetta tutte le valute/Accetta queste valute
    Le valute dei fondi che il conto può ricevere.
    Esempio: in questo campo si specificano le valute accettate per i pagamenti in entrata. Quando si esegue il regolamento, il sistema elabora i pagamenti in entrata solo nelle valute specifiche per questo conto.
    Per limitare le valute consentite per i fondi erogati, è anche possibile impostare una regola di indirizzamento bancario. Consultare Definire le regole di indirizzamento bancario.
    Tipi di pagamento consentiti
    I tipi di pagamento utilizzati per la gestione paghe, il fornitore e altri pagamenti devono corrispondere ai tipi di pagamento per i conti bancari.
    Esempio: se i dipendenti possono selezionare
    l'accredito diretto
     come tipo di pagamento preferito per i pagamenti della gestione paghe, il conto bancario utilizzato per effettuare tali pagamenti deve includere il tipo di pagamento
    dell'accredito diretto
     .
    Selezionare
    Manuale
     per effettuare pagamenti manuali fuori ciclo da questo conto.
    I tipi di pagamento vengono definiti utilizzando l'attività
    Gestione tipi di pagamento
     .
    Segmento di sicurezza conto bancario
    Un segmento di sicurezza del conto bancario consente a un determinato gruppo di sicurezza di collaboratori di utilizzare questo conto bancario per creare, modificare e annullare pagamenti ad hoc.
  3. Immettere
    Dettagli conto
     specifici per il
    Paese
    selezionato:
    Opzione Descrizione
    Codice ordinamento bancario
    Immettere il codice di ordinamento a 6 cifre con o senza trattini. Esempio: 000000 o 00-00-00. (Solo Regno Unito).
    N. conto
    Per il Regno Unito, il numero di conto deve essere di 8 cifre.
    N. rollio
    (Facoltativo) Obbligatorio per alcuni conti di società edilizie o ex società edilizie. La maggior parte dei conti non utilizza più i numeri di registrazione. (Solo Regno Unito)
    Nome nel conto
    Per il Regno Unito, la registrazione nominativa è facoltativa, in quanto i bonifici bancari si basano su codici di ordinamento e numeri di conto.
    IBAN
    (Facoltativo) Immettere un codice IBAN per consentire il trasferimento di fondi da o verso questo conto oltre i confini nazionali. Questo campo viene visualizzato solo per alcuni paesi.
    Se l'estratto conto bancario del conto utilizza il formato ISO20022, è necessario specificare il numero IBAN identificato nel file dell'estratto conto bancario.
    Frazione
    Immettere la frazione del numero di bonifico bancario come backup per il MICR sull'assegno.
    Non utilizzato nel Regno Unito.
    MICR formattato
    Se si utilizzano assegni in bianco e la banca richiede un formato MICR (Magnetic Ink Character Recognition Format) diverso dal layout di stampa predefinito di Workday, immettere i valori appropriati.
    Il sistema utilizza il MICR specificato nella posizione selezionata nel layout di stampa degli assegni.
    Non utilizzato nel Regno Unito.
    Saldo di destinazione
    Registrare il saldo che si desidera gestire per questo conto in modo da poter archiviare e creare report su queste informazioni.
    Esempio: la banca sposta denaro da o verso il conto per raggiungere l'importo previsto. In alternativa, è possibile impostare un determinato saldo alla fine di ogni giornata e spostare il denaro da soli.
    Formato estratto conto bancario
    Il sistema assegna i codici saldo, riepilogo e tipo di transazione ai record dell'estratto conto bancario in base al formato dell'estratto conto.
    Per gli estratti conto bancari precedentemente importati, registrati e inoltrati per la riconciliazione, è possibile selezionare o aggiornare il formato dell'estratto conto solo quando sono stati completamente riconciliati.
    Insieme di codici personalizzati estratto conto bancario
    (Facoltativo) Assegnare al conto bancario un insieme di codici di estratto conto bancario predefinito con codici di saldo conto, riepilogo e tipo di transazione personalizzati. Questi codici sono per BAI2, BTRS, ISO20022 o formati di estratti conto bancari non standard.
    I codici tipo basati su tenant e dati bancari sono disponibili per la selezione in:
    • Mappature dei worktag dell'estratto conto bancario
    • Estratti conto bancari immessi manualmente
    • Riconciliazioni manuali degli estratti conto bancari
    • Regole di corrispondenza delle riconciliazioni bancarie e regole condizionali di prima nota per le riconciliazioni automatiche e di prima nota
  4. Riconciliare il saldo del conto nel sistema con il saldo presso l'istituto finanziario. Per riconciliare i conti non operativi, è possibile utilizzare transazioni bancarie e modelli ad hoc per registrare le informazioni chiave sulle transazioni.
    La sezione
    Configurazione riconciliazione
     contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Modalità avanzata
    Selezionare questa casella di controllo per riconciliare le righe dell'estratto conto bancario con le transazioni automatiche in base a insiemi di regole di riconciliazione. Il sistema crea automaticamente transazioni bancarie ad hoc per la riconciliazione delle voci di prima nota utilizzando insiemi di regole di prima nota.
    Deselezionare la casella di controllo se si riconciliano le righe dell'estratto conto bancario con le transazioni automatiche in base solo agli importi corrispondenti e ai numeri di riferimento.
    Eseguire la riconciliazione bancaria automatica
    • Se si seleziona
      Manualmente,
       la riconciliazione degli estratti conto bancari viene avviata manualmente per tutti gli estratti conto di questo conto.
    • Se si seleziona
      Al caricamento,
       viene avviata la riconciliazione automatica degli estratti conto bancari quando si caricano gli estratti conto da questo conto nel sistema.
    Insieme di regole di corrispondenza
    Selezionare un insieme di regole di corrispondenza per riconciliare le righe dell'estratto conto bancario con le transazioni automatiche. Il sistema utilizza le regole per la corrispondenza:
    • Una riga dell'estratto conto bancario con una voce riconciliabile
    • Una riga dell'estratto conto bancario con molte voci riconciliabili
    • Molte righe dell'estratto conto bancario in una voce riconciliabile
    • Molte righe dell'estratto conto bancario con molte voci riconciliabili
    • Una o più righe dell'estratto conto bancario a una o più voci suggerite
    Insieme di regole riconciliazione bancaria
    Selezionare un insieme di regole per riconciliare le righe dell'estratto conto bancario con le transazioni automatiche. Il sistema utilizza le regole per la corrispondenza:
    • Una riga dell'estratto conto bancario con una voce riconciliabile
    • Una riga dell'estratto conto bancario per una o più voci suggerite
    Durante la riconciliazione di un estratto conto bancario, il sistema esegue gli insiemi di regole di corrispondenza
    prima
     degli insiemi di regole di riconciliazione bancaria. Eventuali regole di riconciliazione bancaria duplicate vengono ignorate.
    Eseguire riconciliazione voci di prima nota
    I valori validi sono:
    • Dopo il completamento della riconciliazione automatica
      : avvia automaticamente la riconciliazione di prima nota per il conto bancario al termine di tutte le altre riconciliazioni automatiche.
    • Manualmente
      : selezionare questa opzione per avviare manualmente la riconciliazione di prima nota.
    Insieme di regole voci di prima nota
    Selezionare l'insieme di regole da utilizzare per creare transazioni ad hoc da riconciliare con le voci di prima nota, come le commissioni di servizio o di transazione generate da questo conto.
    Insieme di regole pagamento cliente
    Selezionare un insieme di regole attivo per copiare le righe dell'estratto conto bancario non riconciliate nell'avviso di pagamento del pagamento cliente.
    Quando lo specialista AR elabora gli insiemi di regole di pagamento cliente, il sistema registra un pagamento cliente e un deposito e riconcilia automaticamente il deposito.
    Raggruppare i pagamenti cliente in un deposito
    Raggruppare il pagamento elettronico studente in un deposito
    Selezionare questa opzione per riscuotere i pagamenti elettronici avviati dal sistema come pagamenti con carta di credito o addebito diretto in un unico deposito e riconciliare tali depositi come un'unica voce.
    Raggruppare i pagamenti elettronici per la riconciliazione
    Selezionare questa opzione per raccogliere i pagamenti elettronici in uscita effettuati tramite EFT o accredito diretto in un unico gruppo di riconciliazione. Il sistema genera il gruppo di riconciliazione dei pagamenti elettronici (EPRG) al momento del regolamento e riconcilia questo gruppo come una singola voce.
    Inoltrare automaticamente gli estratti conto riconciliati
    Selezionare questa opzione per inoltrare automaticamente gli estratti conto bancari riconciliati. Il sistema invia gli estratti conto per l'approvazione non appena tutte le righe e le voci di prima nota vengono riconciliate.
    Saldo iniziale estratto conto bancario predefinito
    Selezionare questa opzione per popolare automaticamente i saldi iniziali negli estratti conto bancari importati quando non forniscono questo valore. Il sistema calcola il saldo iniziale utilizzando il saldo finale dell'ultimo estratto conto bancario non annullato per il conto.
    I saldi iniziali sono obbligatori in tutti gli estratti conto bancari per la riconciliazione.
  5. (Facoltativo) Nella sezione
    Configurazione mappatura worktag
     , selezionare un
    Insieme di regole worktag estratto conto bancario
     da associare al conto bancario. Il sistema utilizza l'insieme di regole di sostituzione dei worktag dell'estratto conto bancario per assegnare worktag specifici alle righe dell'estratto conto bancario per il conto.
  6. Nella sezione
    Utilizzo conto bancario
     , definire lo scopo dell'utilizzo del conto.
    È possibile impostare un conto bancario per effettuare pagamenti sia per i fornitori che per le spese e per ricevere i pagamenti dei clienti. È anche possibile creare un conto bancario per funzioni univoche, ad esempio un conto che copre solo le spese di gestione paghe.
    Definire un conto bancario che includa tutti gli utilizzi da utilizzare come conto predefinito per la regola di indirizzamento bancario.
    La sezione contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Utilizzo conto principale
    Selezionare i principali tipi di pagamento da utilizzare per questo conto bancario. Esempio: selezionare
    Pagamento ad hoc
     per utilizzare questo conto per pagare le commissioni bancarie utilizzando pagamenti ad hoc.
    Consenti utilizzo aggiuntivo
    Selezionare questa opzione per rendere il conto bancario disponibile per eventuali tipi di pagamento aggiuntivi che potrebbe essere necessario elaborare.
  7. La sezione
    Opzioni assegno
     (non utilizzata per il Regno Unito) contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Abilita retribuzione positiva
    Selezionare questa opzione per inviare un file elettronico all'istituto finanziario contenente i dettagli degli assegni emessi da questo conto. Il sistema confronta un assegno presentato per il pagamento con l'elenco di assegni nel file elettronico. Se uno o più elementi dell'assegno non corrispondono al file elettronico, la banca può sospendere il pagamento.
    Prima di poter attivare la paga positiva, è necessario creare un'integrazione per l'istituto finanziario utilizzando Workday Enterprise Interface Builder (EIB). È quindi possibile attivare l'integrazione dalla definizione del processo aziendale
    Evento di stampa pagamento
     .
    N. ultimo assegno utilizzato
    Il primo assegno della sequenza inizia con il numero dell'ultimo assegno +1.
    A meno che non sia presente un'interruzione o una lacuna nella sequenza degli assegni, è necessario definire la sequenza iniziale solo quando si crea il conto per la prima volta. Se è presente un'interruzione nella sequenza di controllo, riavviare la sequenza immettendo il nuovo numero iniziale della sequenza - 1.
    Controllare il layout di stampa
    Sostituire il layout di stampa degli assegni predefinito per il tenant di produzione con un layout specifico per questo conto.
    Se non è stato impostato un layout di stampa predefinito e non è stato assegnato un layout di stampa assegni al conto bancario, il sistema utilizza per impostazione predefinita il layout del modulo aziendale predefinito.
Il sistema inoltra il nuovo conto bancario al partecipante al processo aziendale successivo per la revisione e l'approvazione.
È possibile utilizzare i conti bancari creati per:
  • Impostare le regole di routing.
  • Registrare e depositare i pagamenti dei clienti.
  • Creare transazioni bancarie ad hoc.
  • Effettuare pagamenti manuali.
  • Registrare le vendite a pronti.
  • Esternalizzare la stampa di assegni e servizi bancari.
Creazione di regole in base ai tipi di pagamento
Creare le seguenti regole di integrazione per gestire i pagamenti EFT e gli accrediti diretti:
  • Regola 1: specifica il sistema di integrazione da utilizzare per l'inoltro dei pagamenti
    di accredito diretto
     .
  • Regola 2: specifica il sistema di integrazione da utilizzare per l'inoltro dei pagamenti
    EFT
     .
La regola condizionale per i pagamenti con accredito diretto ha la priorità più alta nella griglia
Impostazione regolamento
 , seguita dalla regola condizionale per i pagamenti EFT. Il primo pagamento elaborato dal motore di regolamento è un pagamento EFT. Il sistema tenta di abbinare il pagamento alla prima regola nella griglia. Quando questa regola non restituisce una corrispondenza, il sistema valuta il pagamento in base alla seconda regola. In questo caso, il sistema:
  • Riconosce che la regola si applica ai tipi di pagamento EFT.
  • Registra una corrispondenza.
  • Utilizza il sistema di integrazione associato alla seconda regola.
Quando si definisce un sistema di integrazione, considerare quanto segue:
  • Criteri non specificati significano che stai includendo tutto.
  • Un pagamento deve soddisfare tutte le condizioni definite in una riga della griglia
    Impostazione regolamento
     per produrre una corrispondenza positiva.
  • Definire prima la regola più granulare e procedere fino alle regole più generali.