은행 계좌 정의
- 금융기관을 정의합니다.
- 회사의 기본 통화를 정의합니다.
- 은행 및 결제 기능 영역에서은행 계좌 이벤트비즈니스 프로세스와 보안 정책을 구성합니다.
- 보안:설정: 은행 및 결제 기능 영역의 은행 기관도메인.
거래를 수행하는 모든 외부 운영 계좌에 대해 Workday에서 은행 계좌를 만듭니다. 비운영 계정의 경우, 조정이 필요한 경우에만 계정을 생성하세요. 이러한 계정을 사용하면 다음 작업을 수행할 수 있습니다.
- 결제를 생성, 실행, 수신합니다.
- 장부를 정리하세요.
- 현금을 관리하세요.
- 은행 계좌 생성또는은행 계좌 편집작업에 액세스하세요.
- 일반계정 정보섹션을 작성할 때 다음 사항을 고려하세요.
옵션 설명 음성 이름다음 은행 계좌 필드에 음성 이름을 사용하면 지불 파일에 올바른 발음을 포함할 수 있습니다.- 조직
- 계정 이름
- 금융기관
- 지점 이름
다음과 같은 경우에 표시됩니다.- 테넌트 설정 편집 - 글로벌태스크에서 이름(발음표기)을 사용하도록 설정합니다.
- 사용자가 환경설정에서 적절한 로케일 및 표시 언어를 선택합니다.
계좌 이름및지점 이름의 경우, 은행 계좌 국가의 기본 언어는 테넌트 설정에서 활성화된 언어와 일치해야 합니다.조직회사 계층 구조를 선택하면 해당 계정을 여러 회사와 공유할 수 있습니다. 계정 활동이 없는 경우 이 값을 변경할 수 있습니다.합법적인 소유 회사Workday에서는조직으로 회사 계층 구조를 선택하면 이 필드가 표시됩니다.은행 계좌의 법적 소유자로 계층 구조에서 회사를 선택할 수 있습니다. Workday는 이 회사를 Workday Bank Connectivity 제품의 참조 데이터로 사용하여 회사 계층 소유 계좌를 통합합니다.계정 통화계좌에 자금을 보관하는 데 사용하는 통화이며, 계좌로 이체하는 자금을 환전하는 데 사용하는 통화입니다.회사의 경우 Workday는 자동으로 회사 통화를 채웁니다. 회사 계층 구조의 경우, Workday는 해당되는 경우 통합 세부 정보에서 자동으로 통화를 채웁니다. 그렇지 않은 경우 Workday는 테넌트의 기본 통화를 사용합니다. 계정 활동이 없는 경우 이 값을 원하는 통화로 변경할 수 있습니다.이 계정을 급여에 사용하려면 계정 통화가 회사 통화와 일치해야 합니다.모든 통화 허용/다음 통화 허용이 계좌에서 받을 수 있는 자금의 통화입니다.예: 이 필드에서 수신 결제에 허용되는 통화를 지정합니다. 정산을 실행하면 Workday는 해당 계정에 대한 특정 통화로만 수입 지불을 처리합니다.지급된 자금에 허용되는 통화를 제한하려면 은행 라우팅 규칙을 설정할 수도 있습니다. 은행 라우팅 규칙 정의를참조하세요.허용되는 결제 유형급여, 공급업체 및 기타 지불에 사용되는 지불 유형은 은행 계좌의 지불 유형과 일치해야 합니다.예: 직원이 급여 지급을 위한 기본 지불 유형으로직접 입금을선택할 수 있는 경우, 이러한 지급에 사용되는 은행 계좌에는직접 입금지불 유형이 포함되어야 합니다.이 계좌에서 비주기 수동 지불을 하려면수동을선택하세요.결제 유형 유지 관리작업을 사용하여 결제 유형을 정의합니다.은행 계좌 보안 부문은행 계좌 보안 세그먼트를 통해 특정 보안 그룹의 근로자는 이 은행 계좌를 사용하여 임시 지불을 생성, 편집 및 취소할 수 있습니다. - 선택한국가에 대한 구체적인계정 세부 정보를입력하세요.
옵션 설명 은행 정렬 코드하이픈을 포함하거나 포함하지 않고 6자리 정렬 코드를 입력하세요. 예: 000000 또는 00-00-00. (영국에 한함).계좌번호영국의 경우 계좌번호는 8자리여야 합니다.롤 번호(선택 사항) 특정 건축 조합 또는 이전 건축 조합 계정에 필요합니다. 대부분의 계정에서는 더 이상 롤 번호를 사용하지 않습니다. (영국만 해당)계정 이름영국의 경우 은행 송금은 정렬 코드와 계좌 번호를 사용하므로 계좌 이름은 선택 사항입니다.이반(선택 사항) 국가 경계를 넘어 이 계좌로 자금을 이체하거나 이 계좌에서 자금을 이체할 수 있도록 IBAN 번호를 입력하세요. 이 필드는 일부 국가에만 표시됩니다.계좌의 은행 거래 내역서가 ISO20022 형식을 사용하는 경우 은행 거래 내역서 파일에서 식별된 IBAN 번호를 지정해야 합니다.분수수표의 MICR에 대한 백업으로 은행 운송 번호를 분수 형태로 입력하세요.영국에서는 사용되지 않습니다.포맷된 MICR공백 수표 용지를 사용하고 은행에서 Workday에서 제공하는 인쇄 레이아웃과 다른 자기 잉크 문자 인식 형식(MICR)을 요구하는 경우 적절한 값을 입력하세요.Workday에서는 수표 인쇄 레이아웃에서 선택한 위치에 지정한 MICR을 사용합니다.영국에서는 사용되지 않습니다.목표 잔액이 계좌에 대해 유지하고자 하는 잔액을 기록하면 해당 정보를 저장하고 보고할 수 있습니다.예: 은행은 목표 금액을 충족하기 위해 계좌로 돈을 이체하거나 계좌에서 돈을 인출합니다. 혹은 매일 마감 시 특정 잔액을 유지하는 것을 목표로 삼고 직접 돈을 옮길 수도 있습니다.은행 거래 내역서 형식Workday는 명세서 형식에 따라 은행 거래 내역서 기록에 잔액, 요약 및 거래 유형 코드를 할당합니다.이전에 가져와서 기록하고 대조를 위해 제출한 은행 거래 내역서의 경우 거래 내역서가 완전히 대조된 후에만 거래 내역서 형식을 선택하거나 업데이트할 수 있습니다.은행 거래 내역서 사용자 정의 코드 세트(선택 사항) 사용자 정의 계좌 잔액, 요약 및 거래 유형 코드가 포함된 사전 정의된 은행 거래 내역 코드 세트를 은행 계좌에 할당합니다. 이러한 코드는 BAI2, BTRS, ISO20022 또는 비표준 은행 거래 내역서 형식에 사용됩니다.세입자 기반 및 은행 보고 유형 코드는 다음에서 선택할 수 있습니다.- 은행 거래 내역서 작업 태그 매핑.
- 수동으로 입력된 은행 거래내역서.
- 수동 은행 거래내역 대조표.
- 자동 및 최초 통지 조정에 대한 은행 대조표 일치 규칙과 최초 통지 조건 규칙입니다.
- Workday 계좌의 잔액을 금융 기관의 잔액과 조정합니다. 비운영 계정을 조정하려면 임시 은행 거래 및 템플릿을 사용하여 주요 거래 정보를 기록할 수 있습니다.조정 구성섹션을 완료할 때 다음 사항을 고려하세요.
옵션 설명 고급 모드조정 규칙 집합에 따라 은행 거래 내역 행을 운영 거래와 조정하려면 이 확인란을 선택합니다. Workday는 최초 통지 규칙 세트를 사용하여 최초 통지 항목을 조정하기 위한 임시 은행 거래를 자동으로 생성합니다.일치하는 금액과 참조 번호만을 기준으로 은행 거래 내역을 운영 거래 내역과 조정하는 경우 확인란의 선택을 취소하세요.자동 은행 대조표 수행- '수동'을선택하면 이 계좌의 모든 명세서에 대한 은행 거래 내역 조정이 수동으로 시작됩니다.
- '로드 시'를선택하면 이 계정에서 Workday로 거래 내역을 로드할 때 자동으로 은행 거래 내역 조정이 시작됩니다.
매칭 규칙 세트은행 거래 내역을 운영 거래 내역과 조정하기 위해 일치하는 규칙 세트를 선택합니다. Workday에서는 매칭 규칙을 사용합니다.- 1개의 은행 거래 내역서 줄에서 1개의 조정 가능 항목으로
- 여러 조정 가능 항목에 대한 하나의 은행 거래 내역서
- 1개의 조정 가능 항목에 대한 여러 은행 거래 내역서 줄
- 많은 조정 가능 항목에 대한 많은 은행 거래 내역서
- 1개 이상의 제안된 항목에 대한 1개 이상의 은행 거래 내역서 줄
은행 대조표 규칙 세트은행 거래 내역을 운영 거래와 조정하기 위한 규칙 세트를 선택합니다. Workday에서는 매칭 규칙을 사용합니다.- 1개의 은행 거래 내역서 줄에서 1개의 조정 가능 항목으로
- 1개 이상의 제안 항목에 대한 1개의 은행 거래 내역서 줄
은행 거래내역 조정 중에 Workday는 은행 조정 규칙 세트보다 먼저일치 규칙 세트를 실행합니다. 중복된 은행 대조표 규칙은 무시됩니다.첫 번째 통지 항목 조정 수행유효한 값은 다음과 같습니다.- 자동 조정 완료 후: 다른 모든 자동 조정이 완료된 후 은행 계좌에 대한 첫 번째 통지 조정이 자동으로 시작됩니다.
- 수동: 수동으로 첫 번째 통지 조정을 시작하려면 선택합니다.
첫 번째 공지 항목 규칙 세트이 계정에서 생성된 서비스 또는 거래 수수료와 같은 최초 통지 항목과 조정하기 위해 임시 거래를 만드는 데 사용할 규칙 세트를 선택합니다.고객 지불 규칙 세트활성 규칙 세트를 선택하여 조정되지 않은 은행 거래 내역 행을 고객 지불의 송금 통지서에 복사합니다.AR 전문가가 고객 지불 규칙 세트를 처리하면 Workday는 고객 지불과 보증금을 기록하고 보증금을 자동으로 조정합니다.고객 지불금을 보증금으로 그룹화그룹 학생 전자 결제를 보증금으로Workday에서 신용카드 또는 직불 결제로 시작한 전자 결제를 단일 입금으로 수집하고 이러한 입금을 단일 항목으로 조정하도록 선택합니다.조정을 위한 그룹 전자 지불EFT 또는 직접 입금을 통해 이루어진 발신 전자 지불을 단일 조정 그룹으로 수집하도록 선택합니다. Workday는 정산 시점에 전자 지불 조정 그룹(EPRG)을 생성하고 이 그룹을 단일 항목으로 조정합니다.조정된 명세서를 자동으로 제출자동으로 조정된 은행 거래내역서를 제출하도록 선택하세요. Workday는 모든 항목과 우선 통지 항목이 조정되는 즉시 승인을 위해 명세서를 보냅니다.기본 은행 거래 내역서 시작 잔액이 값을 제공하지 않을 경우 가져온 은행 거래 내역서에 자동으로 시작 잔액을 채우도록 선택합니다. Workday는 해당 계좌의 마지막 취소되지 않은 은행 거래내역서의 최종 잔액을 사용하여 시작 잔액을 계산합니다.모든 은행 거래 내역서에는 대조를 위해 시작 잔액이 필요합니다. - (선택 사항)작업 태그 매핑 구성섹션에서 은행 계좌와 연결할은행 거래 내역서 작업 태그 규칙 세트를선택합니다. Workday는 은행 거래 내역서 작업 태그 재정의 규칙 세트를 사용하여 계정의 은행 거래 내역서 줄에 특정 작업 태그를 지정합니다.
- 은행 계좌 사용섹션에서 계좌 사용 목적을 정의합니다.공급업체와 비용에 대한 지불을 하고, 고객에게서 지불을 받기 위해 은행 계좌를 설정할 수 있습니다. 급여 비용만을 처리하는 계좌 등, 특별한 목적을 위해 은행 계좌를 만들 수도 있습니다.은행 라우팅 규칙에 대한 기본 계좌로 사용할 모든 용도를 포함하는 1개의 은행 계좌를 정의합니다.섹션을 완성하면서 다음 사항을 고려하세요.
옵션 설명 기본 계정 사용이 은행 계좌에 사용할 주요 결제 유형을 선택하세요. 예:임시 결제를선택하여 이 계정을 사용하여 임시 결제를 통해 은행 수수료를 지불합니다.추가 사용 허용추가로 처리해야 할 결제 유형이 있을 경우 해당 은행 계좌를 사용 가능하도록 선택하세요. - 체크 옵션섹션(영국에서는 사용되지 않음)을 완료할 때 다음 사항을 고려하세요.
옵션 설명 긍정적 지불 활성화이 계좌에서 발행된 수표에 대한 세부 정보가 포함된 전자 파일을 금융 기관으로 보내려면 선택하세요. Workday는 지불을 위해 제출된 수표를 전자 파일의 수표 목록과 비교합니다. 수표의 1개 이상의 요소가 전자 파일과 일치하지 않으면 은행은 지불을 보류할 수 있습니다.긍정적 지급을 활성화하기 전에 Workday Enterprise Interface Builder(EIB)를 사용하여 금융 기관과의 통합을 구축해야 합니다. 그런 다음결제 인쇄 이벤트비즈니스 프로세스 정의에서 통합을 트리거할 수 있습니다.사용된 마지막 확인 번호시퀀스의 첫 번째 검사는 마지막 검사 번호 +1로 시작합니다.확인 순서에 끊김이나 간격이 없는 한, 계정을 처음 생성할 때 시작 순서만 정의하면 됩니다. 검사 순서에 중단이 있는 경우 새로운 순서 시작 번호인 1을 입력하여 순서를 다시 시작합니다.인쇄 레이아웃 확인프로덕션 테넌트의 기본 수표 인쇄 레이아웃을 이 계정에 맞는 레이아웃으로 재정의합니다.기본 인쇄 레이아웃을 설정하지 않고 은행 계좌에 수표 인쇄 레이아웃을 지정하지 않은 경우 Workday는 기본적으로 제공된 비즈니스 양식 레이아웃을 사용합니다.
Workday는 새로운 은행 계좌를 검토 및 승인을 위해 다음 비즈니스 프로세스 참여자에게 전달합니다.
귀하가 만든 은행 계좌는 다음과 같은 용도로 사용할 수 있습니다.
- 라우팅 규칙을 설정합니다.
- 고객의 지불을 기록하고 입금합니다.
- 임시 은행 거래를 생성합니다.
- 수동으로 결제하세요.
- 현금 매출 기록.
- 수표 인쇄 및 은행 업무를 아웃소싱합니다.
결제 유형에 따른 규칙 생성
EFT 및 직접 입금 지불을 관리하려면 다음 통합 규칙을 만드세요.
- 규칙 1:직접 입금지불을 라우팅하는 데 사용할 통합 시스템을 지정합니다.
- 규칙 2:EFT지불 라우팅에 사용할 통합 시스템을 지정합니다.
정산 설정
그리드에서 직접 입금 지불에 대한 조건 규칙이 가장 높은 우선순위를 가지며, 그 다음으로 EFT 지불에 대한 조건 규칙이 높습니다. 결제 엔진에서 처리되는 첫 번째 지불은 EFT 지불입니다. Workday는 그리드의 첫 번째 규칙에 따라 지불을 일치시키려고 시도합니다. 이 규칙이 일치하는 항목을 반환하지 않으면 Workday는 두 번째 규칙에 따라 지불을 평가합니다. 이 경우 Workday는 다음과 같습니다.
- 해당 규칙이 EFT 지불 유형에도 적용된다는 것을 인식합니다.
- 경기를 기록합니다.
- 두 번째 규칙과 관련된 통합 시스템을 사용합니다.
통합 시스템을 정의할 때 다음 사항을 고려하세요.
- 기준을 지정하지 않으면 모든 것을 포함한다는 의미입니다.
- 결제는정산 설정그리드의 행에 정의된 모든 조건을 충족해야 긍정적인 일치가 생성됩니다.
- 가장 세부적인 규칙을 먼저 정의한 후 가장 광범위한 규칙으로 작업합니다.