建立醫療儲蓄帳戶計畫
- 設定福利
- 設定薪資扣除項。
- 安全性︰「Benefits」功能區中的「Set Up: Benefits」
定義醫療儲蓄帳戶計畫的提繳限額和其他詳細資料。
「醫療儲蓄帳戶」(HSA) 結合了成本較低、可扣除額高的醫療保險計畫 (HDHP) 與可稅務優惠的儲蓄帳戶。HSA 允許正職員工在達到醫療計畫免賠額之前，存入資金以支付符合資格的醫療保險費用。與醫療保險彈性支出帳戶不同的是，醫療儲蓄帳戶中未使用的儲蓄可年年結轉並賺取利息。
美國聯邦政府每年都會設定醫療儲蓄帳戶計畫的最高提繳金額。55 歲及以上的員工有額外的追補金額。Workday 建議您為 55 歲以下的員工建立 1 個計畫，為 55 歲及以上的員工建立另一個計畫。 透過此方式，年滿 55 歲的正職員工可登記加入限額同時包含 HSA 補足和一般 HSA 限額的 HSA 計畫。此方法可避免 55 歲或以上的正職員工必須登記加入 2 個計畫才能獲得全部福利。
- 存取「建立福利計畫」任務。
- 完成此任務時，請參考以下說明︰
選項 說明 請勿使用選取後，Workday 會在福利計畫名稱後面附加「請勿使用」標籤，並從生效日期起在福利計畫配置提示中隱藏該名稱。此核取方塊不會在以下任務和業務流程的配置提示中隱藏福利計畫名稱︰- 建立或編輯外部薪資扣除任務。
- 建立或編輯外部薪資收入項任務。
- 檢閱 COBRA 適用資格事件業務流程。
醫療儲蓄帳戶保障類型識別醫療儲蓄帳戶類型。範例︰HSA。外部計畫說明選取 URL 地址。當正職員工登記加入此計畫時，系統會顯示一個連結，該連結可在新的瀏覽器頁面中開啟網站。參與的福利群組將計畫與特定福利群組相關聯。員工計畫適用資格選取一個適用資格規則，將涵蓋範圍限制於所選參與福利群組中的部分正職員工。Currency指定用於計算福利計畫提繳金額的貨幣。選取可登記加入計畫的福利群組所使用的貨幣。請考慮為每種貨幣或國家/地區建立個別的福利計畫。只有在使用計數為零時，您才能更新此欄位。頻率指定正職員工可在指定頻率內提繳的金額。 範例︰如果您指定的年度頻率上限為 $9300 美元，則員工在 12 個月期間最多可提繳此金額。在單一登記事件期間，支出帳戶和醫療儲蓄帳戶計畫的扣除額和收入收入必須具有相同的頻率。在薪資中排程覆寫頻率只有在使用計數為零時，您才能更新此欄位。收入與扣除額將提繳金額對應至薪資 (通常透過 Workday Payroll 或薪資介面完成)︰- 針對 Workday Payroll，選取收入和扣除額。
- 在薪資介面中，選取收入和扣除額。請參閱︰使用 Workday Payroll Interface 時，請將收入和扣除額對應至醫療儲蓄帳戶供款。請聯絡您的整合顧問，以取得有關這些設定步驟的更多指導。
不要計算剩餘的薪資期間在登記期間使用。- 選取此核取方塊可讓正職員工或管理者輸入年中福利事件期間剩餘的薪資期間數。如果福利事件類型為「開放登記」，Workday 會使用福利群組頻率自動計算剩餘薪資期間。對於其他事件類型，Workday 會將「剩餘期間」欄位保留空白，並要求正職員工輸入值。在單一登記事件期間，支出帳戶和醫療儲蓄帳戶計畫的扣除額和收入收入必須具有相同的頻率。
- 清除薪資的此核取方塊，以在計算剩餘的薪資期間時使用期間時間表。
不要在起始開放登記後選取此核取方塊。 - 在計畫成本區段中，請參考以下說明︰
選項 說明 參與的福利群組如果提繳額度因福利群組而異，請分別識別每個群組，並將提繳金額指派給對應的保障對象。如果所有福利群組都有相同的提繳額度，請在「參與的福利群組」欄位中列出所有群組，並指派對應的保障對象和提繳金額。醫療儲蓄帳戶保障對象Workday 會自動輸入「正職員工」和「家人」。如果您已在「編輯用戶設定 - HCM」任務中選取包含其他醫療儲蓄帳戶保障對象選項的核取方塊，Workday 會自動指派「其他」保障對象。最高提繳額度輸入儲蓄計畫的最高提繳金額。此金額包含正職員工和雇主提繳的金額。員工最多可輸入超過上限 1 美元的金額。使用此方法時，Workday 允許進行舍入，這可能會使員工無法達到年度目標金額上限。為防止過度提繳，請在薪資端設定限制，以便在達到最高提繳層級時停止扣除。範例︰具有雙週給付頻率的員工選擇了 7000 美元的最高金額。員工在每個薪資期間提繳 269.23 美元 (7000/26 = 269.23067)。員工僅提繳的總計 6999.92 美元 (269 * 26 = 6999.98)，比上限低 0.02 美元。但是，如果員工選擇 7001 美元，則可能會達到 7000 美元的限額。最低提繳額度輸入正職員工必須向儲蓄計畫提繳的最低金額。此金額不包含雇主提繳金額。雇主提繳輸入雇主為儲蓄計畫提繳的金額。 - 在展開的計畫詳細資料區段中，新增正職員工的計畫詳細資料，以便他們查看福利計畫的特定功能。您也可以新增福利計畫資訊的說明和連結。Workday 會顯示正職員工和雇主的提繳資訊。
- 建立或編輯福利計畫年度定義，並新增此計畫。
- 存取建立跨計畫登記先決條件任務，將 HSA 計畫連結至先決條件 HDHP。IRS 規則要求正職員工必須先登記加入 HDHP，才能登記加入 HSA 計畫。您必須先決條件將 HDHP 計畫連結至 HSA 計畫。Workday 需要此連結來決定正確的 HSA 提繳限額。此連結還可讓正職員工存取 HSA 登記頁面。