定义银行账户
- 定义金融机构。
- 定义公司的默认币种。
- 在“Banking and Settlement”功能区域中，配置“银行账户事件”业务流程和安全策略。
- 安全性：“Banking and Settlement”功能区域中的“Set Up: Bank Entity”域。
在 Workday 中，为您执行交易时所依据的所有外部业务账户创建银行账户。对于非业务账户，仅在需要对账时创建账户。通过这些账户，您可以：
- 创建、支付和接收付款。
- 对账簿进行对账。
- 管理现金。
- 访问“创建银行账户”或“编辑银行账户”任务。
- 填写常规的“账户信息”版块时，请参考以下信息：
选项 描述 注音名称您可以在以下银行账户字段中使用注音名称，以便在付款文件中包含这些字段的正确发音：- 组织
- 开户名
- 金融机构
- 支行名称
该说明会在以下情况下显示：- 您在“编辑租户设置 - 全局”任务中启用了注音名称。
- 用户在其首选项中选择了相关区域设置和显示语言。
对于“开户行名称”和“支行名称”，银行账户所在国家/地区的首选语言必须与租户设置中启用的语言一致。组织选择公司层次结构后，您可以在该层次结构中的公司之间共享账户。如果没有任何账户活动，您可以更改此值。法人控股公司当您选择公司层次结构作为“组织”时，Workday 会显示此字段。您可以选择层次结构中的一家公司作为银行账户的法定所有者。Workday 会将此公司用作 Workday Bank Connectivity 产品的参考数据，以集成公司层次结构拥有的账户。账户币种您在账户中存储资金时所用的币种，以及对转入账户的资金进行转换时使用的币种。对于公司，Workday 会自动填充公司币种。对于公司层次结构，Workday 会根据合并详细信息自动填充币种（如果适用）。否则，Workday 将使用租户的默认币种。如果没有任何账户活动，您可以将此值更改为任何币种。要将此账户用于薪资，账户币种必须与公司币种一致。接受所有币种/接受这些币种此账户可接收资金的币种。示例：您可以在此字段中指定可接受的收款币种。当您运行结算时，Workday 仅以该账户的特定币种处理收款。要限制已支付资金所允许使用的币种，您还可以设置银行汇款规则。 请参见 定义银行汇款规则。允许的付款途径用于薪资、供应商和其他付款的付款途径必须与银行账户的付款途径相匹配。示例：如果您的员工可以选择“直接存款”作为其薪资付款的首选付款途径，则用于进行这些付款的银行账户必须包括“直接存款”付款途径。选择“手动”可从此账户进行非周期性手动付款。您可以使用“维护付款途径”任务定义付款途径。银行账户安全段银行账户安全段允许特定的员工安全组使用此银行账户来创建、编辑和取消特殊付款。 - 输入所选国家/地区的特定“账户详细信息”：
选项 描述 银行排序代码输入 6 位数的排序代码（带或不带连字符）。示例：000000 或 00-00-00。（仅限英国）账号对于英国，账号必须为 8 位。卷号（可选）某些房屋互助协会或前房屋互助协会账户为必填字段。大多数账户不再使用参考号。（仅限英国）开户名对于英国，开户名是可选项，因为银行转账依赖于排序代码和账号。IBAN（可选）输入 IBAN 号，以便跨境将资金转入或转出此账户。此字段仅针对某些国家/地区显示。如果账户的银行对账单使用 ISO20022 格式，则您必须指定银行对账单文件中标识的 IBAN 号。分数输入银行汇款号码的分数形式，作为支票磁墨水字符识别的备份。不在英国使用。磁墨水字符识别格式如果您使用空白支票库存，并且银行要求使用与 Workday 提供的打印布局不同的磁墨水字符识别 (MICR) 格式，请输入相应的值。Workday 会将您指定的磁墨水字符识别打印到您在支票打印布局上选择的位置。不在英国使用。目标余额记录您要为此账户维护的余额，以便存储和报告此信息。示例：银行将资金转入或转出账户，以达到目标金额。或者，您也可以将余额设定为在每天结束时达到一定的目标，然后自行转移资金。银行对账单格式Workday 会根据对账单格式为银行对账单记录指定余额、汇总和交易类型代码。对于之前导入、记录并提交进行对账的银行对账单，您只能在完全对账后选择或更新对账单格式。银行对账单自定义代码集（可选）为银行账户指定预定义的银行对账单代码集，其中包含您自己的自定义账户余额、汇总和交易类型代码。这些代码适用于 BAI2、BTRS、ISO20022 或非标准银行对账单格式。基于租户的类型代码和银行报告的类型代码可供以下项选择：- 银行对账单工作标记映射。
- 手动输入的银行对账单。
- 手动进行银行对账单对账。
- 用于自动对账和首次识别条目对账的银行往来对账匹配规则和首次识别条目条件规则。
- 将 Workday 中的账户余额与金融机构的余额进行对账。要对非业务账户进行对账，您可以使用特殊银行交易和模板来记录关键交易信息。填写“对账配置”版块时，请参考以下信息：
选项 描述 高级模式选中此复选框可根据对账规则集，将银行对账单行与业务交易进行对账。Workday 会使用首次识别条目规则集自动创建特殊银行交易，以便对首次识别条目进行对账。如果您仅根据匹配的金额和参考号将银行对账单行与业务交易进行对账，请取消选中此复选框。执行银行往来自动对账- 选择“手动”可为此账户中的所有对账单手动发起银行对账单对账。
- 如果选择“加载时”，则会在您将此账户中的对账单加载到 Workday 中时发起银行对账单自动对账。
匹配规则集选择一个匹配规则集，以将银行对账单行与业务交易进行对账。Workday 使用这些规则进行以下匹配：- 将一个银行对账单行匹配到一个可对账条目
- 将一个银行对账单行匹配到多个可对账条目
- 将多个银行对账单行匹配到一个可对账条目
- 将多个银行对账单行匹配到多个可对账条目
- 将一个或多个银行对账单行映射到一个或多个建议条目
银行往来对账规则集选择一个规则集，以将银行对账单行与业务交易进行对账。Workday 使用这些规则进行以下匹配：- 将一个银行对账单行匹配到一个可对账条目
- 将一个银行对账单行映射到 1 个或多个建议条目
在银行对账单对账期间，Workday 会先运行匹配规则集，然后再运行银行往来对账规则集。任何重复的银行往来对账规则都将被忽略。执行首次识别条目对账有效值为：- 在自动对账完成之后：在所有其他自动对账完成后，自动发起银行账户的首次识别条目对账。
- 手动：选择此选项可手动发起首次识别条目对账。
首次识别条目规则集选择用于创建特殊交易的规则集，以与首次识别条目（例如从此账户生成的服务费或交易费）进行对账。客户付款规则集选择一个有效的规则集，以将未对账的银行对账单行复制到客户付款的汇款通知中。当应收账款专员处理客户付款规则集时，Workday 会记录客户付款和存款，并自动对存款进行对账。将客户付款归集到存款将学生电子付款归集到存款选择此选项，可将 Workday 发起的电子付款作为信用卡付款或直接借记付款归集到单一存款中，并将这些存款作为单个条目进行对账。对要对账的电子付款进行分组选择此选项，可将通过“电子资金转账 (EFT)”或直接存款方式发出的电子付款归集到单个对账组中。Workday 会在结算时生成电子付款对账组，并将此组作为单个条目进行对账。自动提交已对账的对账单选择此选项可自动提交已对账的银行对账单。对所有行和首次识别条目进行对账后，Workday 会立即发送对账单以供审批。默认银行对账单期初余额如果选择此选项，当导入的银行对账单未提供此值时，系统会自动填充这些对账单的期初余额。Workday 使用账户上一个未取消的银行对账单中的期末余额来计算期初余额。所有银行对账单上的对账都需要期初余额。 - （可选）在“工作标记映射配置”版块中，选择要与银行账户关联的银行对账单工作标记规则集。Workday 使用银行对账单工作标记重设规则集为账户指定银行对账单行上的特定工作标记。
- 在“银行账户用途”版块中，定义账户的用途。您可以设置银行账户来支付供应商款项和费用款项，以及接收客户付款。您还可以创建具有独特功能的银行账户，例如仅用于支付薪资费用的账户。定义 1 个包含所有用途的银行账户，将其用作银行汇款规则的默认账户。填写此版块时，请参考以下信息：
选项 描述 账户主要用途选择要用于此银行账户的主要付款途径。示例：选择“特殊付款”，以使用此账户通过特殊付款支付银行手续费。允许其他用途选择此选项可将该银行账户用于您可能需要处理的任何其他付款途径。 - 填写“支票选项”版块（不用于英国）时，请参考以下信息：
选项 描述 启用反欺诈支付选择此选项可向金融机构发送电子文件，其中包含从此账户签发的支票的详细信息。Workday 会将提交付款的支票与电子文件中的支票列表进行比较。如果支票的 1 个或多个元素与电子文件不匹配，银行可以扣留付款。在激活反欺诈支付之前，您必须使用 Workday 企业接口生成器 (EIB) 构建与金融机构的集成。然后，您可以从“付款打印事件”业务流程定义触发集成。最后使用的支票号序列中的第一个支票以最后一个支票号 +1 开头。除非支票序列中存在中断或间隔，否则您只需在首次创建账户时定义起始序列。如果支票序列中存在中断，请输入新的序列起始编号 - 1，以重新开始该序列。支票打印布局使用特定于此账户的布局重设上线租户的默认支票打印布局。如果您尚未设置默认打印布局，但已为银行账户指定了支票打印布局，则 Workday 将默认使用提供的业务表单布局。
Workday 将新的银行账户发送至下一个业务流程参与者，以供检查和审批。
您可以使用创建的银行账户执行以下操作：
- 设置流转规则。
- 记录并存入客户付款。
- 创建特殊银行交易。
- 进行手动付款。
- 记录现金销售。
- 将支票打印和银行业务外包。
基于付款途径创建规则
创建以下集成规则以管理电子资金转账 (EFT) 和直接存款付款：
- 规则 1：指定用于发送“直接存款”付款的集成系统。
- 规则 2：指定用于发送电子资金转账 (EFT)付款的集成系统。
在
“结算设置”
网格中，直接存款付款的条件规则具有最高优先级，其次是电子资金转账 (EFT) 付款的条件规则。结算引擎处理的第一笔付款是电子资金转账 (EFT) 付款。Workday 会尝试将付款与网格中的第一个规则进行匹配。如果此规则未返回匹配项，Workday 会根据第二个规则评估付款。在这种情况下，Workday 会执行以下操作：
- 识别规则是否适用于电子资金转账 (EFT) 付款途径。
- 记录匹配项。
- 使用与第二个规则关联的集成系统。
定义集成系统时，请参考以下信息：
- 未指定条件表示您将包括所有内容。
- 付款必须满足在“结算设置”网格的某行中定义的所有条件，才能产生完全匹配的结果。
- 首先定义最细化的规则，然后逐步定义最广泛的规则。