概念：银行账户对账
使用银行往来对账处理，将银行对账单与现金交易进行对账。Workday 提供了多种账户对账方法：
- 快速输入和对账。
- 手动输入银行对账单，以及手动或自动对账。
- 上传银行对账单，以及手动或自动对账。
快速输入和对账
如果您有纸质银行对账单，可以使用此方法在 Workday 中根据自己的账户记录创建银行对账单版本。当您将此生成的银行对账单与银行对账单进行匹配时，您可以手动为匹配的条目进行对账，或添加新条目，然后随时进行对账。完成后，对账即完成。除了创建银行账户外，这种银行往来对账方法不需要任何设置，并且对于少量交易来说速度相当快。
输入银行对账单
通过在 Workday 中记录银行对账单，Workday 能够在对账期间将您的现金交易与银行对账单进行比较。您可以通过以下任一方式在 Workday 中记录银行对账单数据：
- 逐个条目手动输入银行对账单数据。
- 使用您与银行设置的公开 Web 服务集成来上传对账单。
银行往来对账
在 Workday 中获取银行对账单数据后，您可以手动或自动进行对账。银行往来对账流程使您能够：
- 将每个银行对账单条目与账户记录中的匹配条目进行对账。
- 如果银行对账单提供了首次识别的条目，则将这些条目添加到您的账户记录中。示例：电汇或服务费。
- 将登记簿条目与 Workday 建议为近似匹配项的银行对账单行进行对账。
手动往来对账
通过手动往来对账，您可以根据属性手动搜索匹配的账户交易和银行对账单行，并核对匹配的条目。您可以对银行对账单行与账户交易的不同关系进行对账：
- 将多个银行对账单条目映射到账户记录中的单个条目。
- 相互抵销的两个或更多银行对账单行，或两个或更多可对账条目。
- 将单个银行对账单条目映射到账户记录中的多个条目。
- 将多个银行对账单条目映射到账户记录中的多个条目。
自动对账
创建或编辑银行账户时，您可以指定是使用基本自动对账，还是使用高级自动对账。您还可以将其设置为在加载对账单时运行，也可以手动启动自动对账。您可以一次为 1 个银行对账单进行对账，也可以为指定日期范围内的多个银行对账单进行对账。
- 基本自动对账- 基本自动对账在将银行对账单条目与您的业务交易进行比较时，会查看交易金额和日期。当两者匹配时，系统会对条目进行对账。如果 1 个匹配，则会建议一个匹配项，但不进行对账。
- 高级自动对账- 高级自动对账要求您为交易模板、目的、对账原因和规则创建定义。您可以使用这些规则将银行对账单条目与账户记录中的条目进行匹配。Workday 会使用包含对账操作的规则，对完全匹配项或符合用户定义容差的行进行对账。如果行是近似匹配项，Workday 会使用包含建议操作的规则来提供建议。示例：如果 Workday 在您的账户中发现一行的参考号和日期匹配，并且金额接近，则会建议进行调整。对于首次识别条目行，Workday 可以自动创建特殊银行交易。
运行自动对账后，您可以使用手动往来对账来搜索任何剩余的未对账银行对账单行，以与交易进行匹配。