Consideraciones de definición: posiciones de caja
Este tema puede servir de ayuda para tomar decisiones a la hora de planificar la configuración y el uso de las posiciones de caja. Encontrará información sobre:
- Por qué se define
- Cómo encaja en el resto de Workday
- Repercusiones posteriores e interacciones entre productos
- Requisitos de seguridad y configuraciones de procesos de gestión
- Preguntas y limitaciones que debe tener en cuenta antes de la implementación
Consulte las instrucciones detalladas de la tarea para obtener información más completa sobre la configuración.
Qué es
En Workday, puede generar informes de posición de caja para evaluar y gestionar las entradas y salidas diarias y los saldos de cuentas bancarias a partir de extractos bancarios y flujos de caja externos.
Beneficios para la empresa
El posicionamiento de caja le permite:
- Llevar a cabo un seguimiento de los saldos de caja y de las transacciones de la cuenta bancaria en fechas específicas.
- Tomar decisiones informadas sobre la transferencia de fondos entre varias cuentas bancarias.
- Realizar previsiones de caja más precisas a corto plazo.
- Analizar las tendencias del flujo de caja para comprender en qué medida la organización está gestionando de forma adecuada el efectivo.
Ejemplos de uso
Con el posicionamiento de caja podrá:
- Comparar la posición de caja del día actual con los pasivos pendientes para minimizar los descubiertos.
- Tomar decisiones de inversión y de endeudamiento eficaces basadas en el excedente o el déficit de los saldos bancarios.
- Maximizar los ingresos por intereses concentrando los fondos en una cuenta específica.
- Prepararse para proyectar los siguientes saldos bancarios disponibles iniciales con la opción flotante.
Preguntas que debe tener en cuenta
Pregunta | Consideraciones |
|---|---|
¿Necesita crear worktags de categoría de actividad de caja en los informes de posición de caja? | Con los worktags de categoría de actividad de caja puede establecer la estructura de los informes de posición de caja. Cuando asigna worktags de categoría de actividad de caja a líneas de extracto bancario, se agrupan las entradas y los pagos de caja diarios en categorías lógicas para obtener informes de nivel más detallados.
Ejemplo: puede agrupar todos los pagos electrónicos asociados a distintos códigos de tipo de extracto bancario en la categoría de actividad de caja Pagos mediante transferencia electrónica de fondos .Si no se recurre a los worktags, Workday muestra todas las actividades de caja en la columna Otras entradas y Otras salidas en los informes. |
¿Cómo se pueden consultar las posiciones de caja del día anterior e intradía? | Workday facilita los siguientes tipos de informes:
|
¿Cómo se pueden consultar las cuentas bancarias de concentración y las cuentas de saldo cero (ZBA) en un informe de posición de caja consolidado? | Puede definir la relación entre las cuentas de concentración y de saldo cero mediante centralizaciones de tesorería. Las centralizaciones de tesorería permiten definir las actividades de caja de la cuenta principal y de la subcuenta en una sola agrupación lógica. Puede filtrar por centralización de tesorería en los informes de posición de caja. |
¿Cómo se compara una posición de caja con una previsión de caja? | Cree y genere una previsión de caja para compararla con sus flujos de caja reales. Cuando se define la estructura de esquema de previsión de caja, puede asignar worktags de actividad de caja a las filas de esquema. A continuación, al ejecutar el informe Previsión de caja respecto a cifras reales en moneda de informe podrá consultar los valores de posición de caja en comparación con las previsiones de caja. |
Recomendaciones
- Defina los worktags de actividad de caja con el nivel de detalle que desee en los informes de posición de caja. Puede elegir cómo organizar sus entradas y salidas en grupos lógicos mediante los worktags. A continuación, asigne los worktags de actividad de caja a códigos de tipo en líneas de extracto bancario mediante las asignaciones de worktag de extracto bancario. Workday agrupa las actividades diarias de caja en los informes en función de las definiciones de worktags del extracto bancario.
- Puede registrar actividades de caja externas para incluirlas en las posiciones de caja intradía. Las actividades de caja externas se originan fuera de Workday y no se incluyen en los extractos bancarios intradía. En los ejemplos se incluyen pagos de inversión de sistemas de terceros o actividades de caja periódicas, como los pagos de alquiler. Cuando se generan informes de posición de caja, muestran la posición de caja diaria en función de las actividades de caja externas y los saldos de las cuentas bancarias.
- Consolide las cuentas bancarias relacionadas en una centralización de tesorería. Puede agrupar varias subcuentas de diferentes empresas, instituciones financieras y monedas en una sola cuenta para evaluar las necesidades de financiación en función de un saldo de cuenta bancaria colectivo. Puede filtrar los informes de posición de caja por centralización de tesorería.
- Mediante las funciones avanzadas de informes de Workday Worksheets puede crear una posición de caja. Vincule los informes de posición de caja personalizados como datos activos en una hoja de cálculo. Para crear informes de posición de caja con la información más reciente, recurra a la función de programación automática en Workday Worksheets para programar actualizaciones periódicas.
Requisitos
Cargue o registre manualmente los extractos bancarios del día anterior o intradía en los siguientes formatos:
- BAI2
- BTRS
- ISO 20022
- MT940/942
- Formatos personalizados, como valores separados por comas (CSV)
Limitaciones
No es posible usar los extractos bancarios de entrada rápida en los informes de posición de caja, ya que no contienen códigos de tipo ni worktags de categoría de actividad de caja. Solo puede emplearlos en las conciliaciones de cuentas bancarias.
Definición de entorno de cliente
Sin efectos.
Seguridad
Dominio | Consideraciones |
|---|---|
Process: Cash Forecast Reporting en el área funcional Cash Management | Los usuarios pueden:
|
Report Execution
| Los usuarios pueden consultar los informes estándar y personalizados de posición de caja. |
Process: Bank Statement - Reporting en el área funcional Banking and Settlement | Los usuarios pueden crear un informe personalizado con el origen de datos de informe Bank Statement Lines para ver todas las líneas del extracto bancario por cuenta bancaria. |
Reports: Cash Forecast Reporting en el área funcional Cash Management | Los usuarios pueden comparar las actividades de caja previstas con las posiciones de caja reales en el informe Previsión de caja respecto a cifras reales en moneda de informe .
Los usuarios también pueden crear informes personalizados mediante orígenes de datos y filtros de informes. |
Procesos de gestión
Proceso de gestión | Consideraciones |
|---|---|
Evento de extracto bancario
| Se configura para enviar extractos bancarios del día anterior para su aprobación. |
Evento de extracto bancario intradía
| Se configura para enviar extractos bancarios intradía para su aprobación. |
Informes
Informe o tablero de control | Consideraciones |
|---|---|
Tablero de control de gestión de caja | Los siguientes worklets ofrecen insights sobre las posiciones de caja intradía y del día anterior:
|
Informe Posición de caja intradía en moneda de cuenta bancaria
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día actual en la moneda de cuenta bancaria a partir de los extractos bancarios intradía y las actividades de caja externas. |
Informe Posición de caja intradía en moneda de informe
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día actual en una sola moneda de informe a partir de los extractos bancarios intradía y las actividades de caja externas. |
Informe Posición de caja de día anterior en moneda de cuenta bancaria
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día anterior en la moneda de cuenta bancaria a partir de los extractos bancarios del día anterior. |
Informe Posición de caja de día anterior en moneda de cuenta bancaria (con saldo inicial)
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día anterior en la moneda de cuenta bancaria a partir de los extractos bancarios del día anterior. La posición de caja se basa en los saldos finales de los extractos bancarios. |
Informe Posición de caja de día anterior en moneda de informe
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día anterior en una sola moneda de informe a partir de los extractos bancarios del día anterior. |
Informe Posición de caja de día anterior en moneda de informe (con saldo inicial)
| Consulte las entradas y los pagos de caja del día anterior en una sola moneda de informe a partir de los extractos bancarios del día anterior. La posición de caja se basa en los saldos finales de los extractos bancarios. |
Le aconsejamos que cree los informes personalizados mediante los siguientes filtros y orígenes de datos de informe:
Origen de datos o filtro de informe | Consideraciones |
|---|---|
Origen de datos Bank Statement Balance(All)
| Muestra los saldos de caja en el nivel de la cuenta bancaria. Se solicita la información sobre la institución financiera, la moneda, la cuenta bancaria, la empresa y las fechas inicial y final del extracto bancario para filtrar los resultados. |
Origen de datos Bank Statement Lines
| Muestra las entradas y salidas de efectivo del día anterior. Se solicita información sobre las cuentas bancarias, los extractos bancarios y las fechas inicial y final para filtrar los resultados. |
Origen de datos Intraday Bank Statement Lines
| Muestra las entradas y salidas de efectivo intradía. Se solicita información sobre la cuenta bancaria y las fechas de línea de extracto bancario inicial y final para filtrar los resultados. |
Filtro de origen de datos Prior Day Carry Forward Bank Account Balances for Weekends and Holidays
| Con este filtro se pueden arrastrar los saldos finales de los últimos extractos bancarios a los saldos iniciales de fines de semana o festivos. De esta forma, su informe de posición de caja refleja con mayor exactitud los totales del saldo de cuenta correspondientes a ese periodo.
Ejemplo: un informe de posición de caja muestra los saldos iniciales como 0,00 en festivos concretos del país en varias de sus cuentas bancarias. Este saldo cero se ha debido a extractos bancarios no disponibles en días festivos. |
Integraciones
Servicio web | Consideraciones |
|---|---|
Import Bank Statement
| Importa de forma masiva los extractos bancarios del día anterior con los saldos de caja y las entradas y salidas de efectivo para que se usen en las posiciones de caja del día anterior. |
Import Intraday Bank Statement
| Importa de forma masiva los extractos bancarios intradía con los saldos de caja y las entradas y salidas de efectivo para que se usen en las posiciones de caja intradía. |
Put Cash Activity Category
| Carga las categorías de actividad de caja en Workday para que se puedan clasificar las entradas y salidas de efectivo en las posiciones de caja del día anterior e intradía. |
Conexiones y puntos de contacto
Workday ofrece un Touchpoints Kit con recursos para ayudarle a comprender las relaciones de configuración en su entorno de cliente. Obtenga más información sobre Workday Touchpoints Kit en Workday Community.