Consideraciones de definición: centralizaciones de tesorería bancaria
Este tema puede servir de ayuda para tomar decisiones a la hora de planificar la configuración y el uso de las centralizaciones de tesorería bancaria. En él se explica lo siguiente:
- Por qué se define
- Cómo encaja en el resto de Workday
- Repercusiones posteriores e interacciones entre productos
- Requisitos de seguridad y configuraciones de procesos de gestión
- Preguntas y limitaciones que debe tener en cuenta antes de la implementación
Consulte las instrucciones detalladas de la tarea para obtener información más completa sobre la configuración.
Qué es
Puede crear una centralización de tesorería para consolidar los saldos bancarios de distintas cuentas en una sola estructura. Esta opción le permite analizar los saldos y optimizar los intereses pagados y recibidos en una cuenta centralizada para mejorar la gestión general de la liquidez.
Beneficios para la empresa
Las centralizaciones de tesorería le permiten:
- Llevar a cabo el mantenimiento de las relaciones entre las cuentas principales y las subcuentas en Workday en lugar de en hojas de cálculo externas.
- Realizar un seguimiento de los saldos y la actividad de las cuentas bancarias en la posición de caja y los informes de saldo por centralización de tesorería.
- Evaluar cuándo se deben transferir fondos entre las cuentas bancarias en una red bancaria en función del saldo de centralización de tesorería colectivo.
- Mantener saldos óptimos en la cuenta principal y en las subcuentas para maximizar los ingresos por intereses y reducir las comisiones bancarias.
Ejemplos de uso
Puede utilizar las centralizaciones de tesorería para lo siguiente:
- Agrupar varias subcuentas de diferentes empresas, instituciones financieras y monedas en una cuenta principal para simplificar sus informes.
- Convertir las monedas de subcuenta a una sola moneda de cuenta bancaria principal para que se muestre en los informes de posición de caja.
- Consultar su posición de caja diaria, los saldos fijados de la cuenta bancaria y los importes de superávit y déficit en un informe de posición de caja que se filtra por centralización de tesorería.
- Iniciar transferencias de fondos entre las subcuentas en función de los saldos de la centralización de tesorería del día actual y del día anterior.
Preguntas que debe tener en cuenta
Pregunta | Consideraciones |
|---|---|
¿Cómo genera informes Workday de los saldos de subcuenta multimoneda con la moneda de la cuenta bancaria principal? | Con el tipo de cotización de moneda que se selecciona en los informes de resumen de saldo de centralización de tesorería, Workday convierte todas las monedas de la cuenta a la moneda del informe. Puede ver el saldo neto de la centralización de tesorería y los saldos de subcuenta en una sola moneda. |
¿Cómo se transfieren fondos entre subcuentas de una centralización de tesorería? | Puede crear transferencias entre cuentas bancarias para liquidación a fin de mover los fondos entre subcuentas de la misma centralización de tesorería o de centralizaciones distintas. Puede transferir y liquidar los fondos mediante el tipo de pago de transferencia electrónica de fondos o transferencia.
Una vez que Workday ha liquidado los importes transferidos, el informe Resumen de saldo de centralización de tesorería intradía refleja los nuevos saldos de la cuenta a partir del extracto bancario intradía actualizado. |
Recomendaciones
- Si gestiona un gran número de cuentas bancarias, plantéese la posibilidad de agruparlas en centralizaciones de tesorería por tipo o categoría de pago. Ejemplo: una centralización de tesorería para los pagos de nómina y centralizaciones independientes para los pagos de facturas de proveedor y pagos con cheques. A continuación, puede llevar a cabo un seguimiento de los saldos de cuenta y las transacciones de las cuentas centralizadas.
- Para mantener una estructura jerárquica en varias centralizaciones de tesorería, defina una cuenta bancaria y elíjala como cuenta principal en una centralización de tesorería y una subcuenta en otra centralización de tesorería. Ejemplo: una subcuenta en una centralización global como cuenta principal de una centralización regional.
- Con los campos de informe de centralización de tesorería en los informes personalizados puede llevar a cabo un seguimiento de los saldos de las cuentas bancarias, las transferencias entre cuentas bancarias y las previsiones de caja.
Requisitos
Para transferir fondos entre cuentas bancarias de varias empresas, defina un perfil interempresa en las centralizaciones de tesorería de varias empresas mediante la tarea
Edición de perfil interempresa de empresa
.Limitaciones
Actualmente no está disponible una solución de barrido de efectivo en las centralizaciones de tesorería. Puede utilizar los informes de centralización de tesorería y de posición de caja para determinar dónde se deben transferir los fondos de forma manual a través de una transferencia entre cuentas bancarias para liquidación.
Definición de entorno de cliente
Sin efectos.
Seguridad
Dominio | Consideraciones |
|---|---|
Set Up: Cash Pool en el área funcional Cash Management | Permite a los usuarios crear, consultar y editar centralizaciones de tesorería e informes de centralización de tesorería personalizados. Los usuarios también pueden utilizar el informe Búsqueda de centralizaciones de tesorería y acceder a todas las acciones relacionadas. |
Reports: Cash Forecast Reporting en el área funcional Cash Management | Permite a los usuarios consultar los informes estándar y personalizados de la centralización de tesorería. |
Set Up: Company Accounting en el área funcional Common Financial Management | Los usuarios con seguridad en este dominio pueden crear un perfil interempresa para transferir fondos entre las cuentas bancarias de distintas empresas. |
Procesos de gestión
Sin efectos.
Informes
Informe o tablero de control | Consideraciones |
|---|---|
Informe Find Cash Pool
| Permite buscar y consultar las centralizaciones de tesorería de la organización.
Puede seleccionar las siguientes acciones relacionadas de una centralización de tesorería:
|
Informe Resumen de saldo de centralización de tesorería intradía
| Muestra los saldos del día actual en la moneda de informe por centralización de tesorería a partir de los extractos bancarios intradía. En el informe se muestran los saldos de la cuenta principal y de cada subcuenta. |
Informe Resumen de saldo de centralización de tesorería de día anterior
| Muestra los saldos del día anterior en la moneda de informe por centralización de tesorería a partir de los extractos bancarios del día anterior. En el informe se muestran los saldos de la cuenta principal y de cada subcuenta. |
Informes Intraday y Prior Day Cash Position
| Con los informes de posición de caja es posible consultar los cobros y los pagos en efectivo mediante los extractos bancarios intradía o de día anterior y las actividades de caja externas. Puede filtrar las cuentas bancarias por centralización de tesorería.
Los informes sirven para identificar dónde se debe transferir el efectivo en función de los importes de superávit o déficit y el saldo fijado y el saldo de cierre de las cuentas. |
Se proporcionan los siguientes objetos de gestión para crear informes personalizados:
- Cash Pool
- Cash Pool Type
El origen de datos de informe
Cash Pool
se suministra para utilizarlo en informes personalizados. Este origen de datos presenta una fila por cada centralización de tesorería. Para filtrar los resultados del informe se solicitan los datos de la cuenta bancaria, la subcuenta, la centralización de tesorería y la moneda de la cuenta.Integraciones
- Workday facilita los siguientes servicios web que sirven para importar y exportar datos de la centralización de tesorería:
- Get Cash Pools
- Put Cash Pool
- Si desea llevar a cabo pagos mediante transferencia entre cuentas bancarias, defina las integraciones bancarias para generar archivos de pago del procesamiento de liquidaciones y de envío a los bancos. Puede asignar un sistema de integración a cada tipo de pago electrónico en las cuentas bancarias que tiene previsto utilizar durante el proceso de liquidación.
Conexiones y puntos de contacto
Puede añadir pagos de transferencia entre cuentas bancarias a ejecuciones de liquidación manuales o automáticas. Cuando se liquidan los pagos de la transferencia, Workday mueve los fondos entre las cuentas bancarias y genera los asientos contables asociados.
Workday ofrece un Touchpoints Kit con recursos para ayudarle a entender las relaciones de configuración en su entorno de cliente. Obtenga más información sobre Workday Touchpoints Kit en Workday Community.