範例：定義 401(k) Roth 稅後扣除額 (美國)

John 的年收入為 114,000 美元，或 9,500 美元/月。他選擇最多將其月薪的 15% 提繳至他的 401(k) Roth 退休儲蓄。薪資管理者為 401(k)正職員工Roth 提繳建立扣除額，但須遵守以下目前的 IRS 限制：

正職員工選擇性延期

正職員工與雇主的總提繳額度。

這是一個基本的 401(k)扣除額範例。我們強烈建議您參考近期稅務法規的修訂內容，特別是《安全 2.0 法案》(Secure 2.0 Act)。請諮詢您的法律顧問，並參閱 401(k) 計畫文件，了解與您的特定扣除額配置有關的確切要求。

貴公司已建立 401(k) Roth退休儲蓄計畫。

符合資格的退休儲蓄工資
薪資組成群組。

符合退休儲蓄資格的工資 > 0
員工適用資格規則。

(選用) 定義401(k) 稅前
扣除額。

(選用) 有其他正職員工扣除額或雇主相符時，下列給付累計金額︰

401(k) 總提繳︰EE [USA]

401(k) 總提繳︰EE + ER [USA]

安全性：「Core Payroll」功能區中的「Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)」
網域。

存取

建立扣除項

任務。

輸入以下設定︰

選項	設定
名稱	401(k) Roth
代碼	ROTH

在

「已設定生效日期」

分頁中輸入以下設定︰

選項	設定
生效日期	目前日期
執行種類適用資格	Regular 獎金
員工適用資格	第 1 列︰符合退休儲蓄資格的工資 > 0 福利︰有福利計畫百分比 (且 <> 0) Workday建議您檢閱員工選擇中的福利計畫配置。
計算	基礎 (未按比例分配) 百分比*
進行追溯付款時重新計算	Workday建議您不要為百分比型扣除額選取此核取方塊。

在

相關計算

網格中輸入以下設定︰

相關計算	覆寫計算
基礎 (未按比例分配)	符合退休儲蓄資格的工資 > 0
百分比	福利︰福利計畫百分比

在

限額

網格(在

相關計算

網格下方) 中輸入以下設定︰

值	結餘期間	依據	包含目前值
401(k)、403(b)、457(b) 和 408(k) SEP 計畫適用的選擇性遞延年度限額	年初迄今 - 目前歷年 (根據給付日期)	401(k) 總提繳︰EE [USA]	401(k) 稅前報告 [美國]
IRS 年度提繳限額值 (僅查看指定金額的值，而非年度薪酬)	年初迄今 - 目前歷年 (根據給付日期)	401(k) 總提繳︰EE + ER [USA]	401(k) 稅前報告 [美國]