Skip to main content
Documentatie
Documentatie
Administrator Guide
Laatst bijgewerkt: 2025-11-14
Voorbeeld: definieer een 401(k) Roth inhouding na belasting (VS)

Voorbeeld: definieer een 401(k) Roth inhouding na belasting (VS)

John verdient 114.000 USD per jaar, of 9.500 USD per maand. Hij heeft ervoor gekozen om maximaal 15% van zijn maandsalaris bij te dragen aan zijn 401(k)-Roth-pensioenspaarregeling. De salarisadministrateur maakt een inhouding voor de Roth-bijdrage van een 401(k) werknemer , op basis van de volgende huidige IRS-limieten:
  • Keuze uitstel van betaling voor werknemers.
  • Totale bijdragen van werknemer en werkgever.
Dit is een voorbeeld van een basisinhouding voor 401(k). We raden u ten zeerste aan rekening te houden met recente wijzigingen in de belastingwetgeving, met name de Secure 2.0 Act. Neem contact op met uw juridisch adviseur en raadpleeg de documenten van uw 401(k)-regeling voor de exacte vereisten met betrekking tot uw specifieke configuratie.
Uw bedrijf heeft een 401(k)-Roth- pensioenspaarregeling gemaakt.
Een salariscomponentgroep
voor pensioenspaarregelingen die in aanmerking komen voor lonen
 : .
Gerechtigdheidsregel voor pensioenspaarregelingen voor pensioenspaarregelingen voor medewerkers > 0
 gerechtigdheidsregel voor medewerker .
(Optioneel) Definieer de
401(k)-inhouding vóór belasting
 .
(Optioneel) Deze salarisaccumulaties als er een andere werknemer of een match van een werkgever is:
  • 401(k) Totaal bijdragen: EE [USA]
  • 401(k) Totale bijdragen: EE + ER [USA]
Beveiliging: het domein
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 in het functionele gebied 'Core Payroll'.
  1. Open de taak
    Inhouding maken
     .
  2. Voer deze instellingen in:
    Optie
    Instelling
    Naam
    401(k) Roth
    Code
    ROTH
  3. Voer de volgende instellingen in op het tabblad
    'Ingangsdatum'
     :
    Optie
    Instelling
    Ingangsdatum
    Huidige datum
    Gerechtigdheid voor runcategorie
    Normaal
    Bonus
    Gerechtigdheid medewerker
    Rij 1:
    • In aanmerking komend loon voor pensioenspaarregelingen > 0
    • Voorzieningen: percentage voorzieningsregeling bestaat (en <> 0)
    Workday raadt u aan de configuratie van uw voorzieningsregeling voor medewerker te controleren.
    Berekening
    Basis (niet pro rata) * percentage
    Opnieuw berekenen tijdens retroactieve berekening
    Workday wordt aangeraden dit selectievakje niet in te schakelen voor inhoudingen op basis van percentages.
  4. Voer de volgende instellingen in het raster
    'Gerelateerde berekeningen
     ' in:
    Gerelateerde berekening
    Berekening overschrijven
    Basis (niet pro rata)
    In aanmerking komend loon voor pensioenspaarregelingen > 0
    Percentage
    Voorzieningen: percentage voorzieningsregeling
  5. Voer de volgende instellingen in het raster
    Limieten
     (onder het raster
    'Gerelateerde berekeningen
     ') in:
    Waarde
    Saldoperiode
    Op basis van
    Huidige waarde opnemen
    Jaarlijkse limiet voor uitstel van keuze voor 401(k), 403(b), 457(b) en 408(k) SEP-regelingen
    Lopend jaar - huidig kalenderjaar (op basis van betalingsdatum)
    401(k) Totaal bijdragen: EE [USA]
    401(k) vóór belasting [USA]
    Limietwaarde jaarlijkse bijdragen IRS (kijkt alleen naar de opgegeven dollarwaarde / niet naar jaarlijkse beloning)
    Lopend jaar - huidig kalenderjaar (op basis van betalingsdatum)
    401(k) Totale bijdragen: EE + ER [USA]
    401(k) vóór belasting [USA]
  6. Voer de volgende instellingen in op het tabblad
    'Niet met ingangsdatum'
     :
    Optie
    Instelling
    Groups
    Inhoudingen na belasting
    Bevel tot loonbeslag (alle): inhoudingen pensioenregeling [USA]
    Voorzieningsregelingen
    Selecteer de relevante voorzieningsregeling: .
  7. (Optioneel) Nadat u een inhouding
    vóór belasting voor 401(k)
     hebt gemaakt, werkt u de volgende salarisaccumulatie voor
    401(k) Total Contributions: EE [USA]
     bij:
    1. Open de taak
      Salarisaccumulatie bewerken
       .
    2. Selecteer de volgende
      inhoudingen
       op het tabblad
      Berekeningen optellen en aftrekken
       :
      • 401(k) vóór belasting
      • 401(k) Roth
    3. Open het tabblad
      'Uitzonderingen berekenen/weergeven'
       en voer de volgende instellingen in:
      Optie
      Omschrijving
      Optie
      Alleen berekenen en weergeven als opgegeven inkomsten/inhouding aanwezig is
      Opgegeven inkomsten/inhoudingen
      401(k) vóór belasting
      401(k) Roth
  8. (Optioneel) Nadat u een
    401(k)-werkgevermatch-
     inhouding hebt gemaakt, werkt u de volgende salarisaccumulatie voor
    401(k) Total Contributions: EE + ER [USA]
     : ) bij:
    1. Open de taak
      Salarisaccumulatie bewerken
       .
    2. Selecteer de volgende
      inhoudingen
       op het tabblad
      Berekeningen optellen en aftrekken
       :
      • 401(k) vóór belasting
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Werkgeversmatch
    3. Open het tabblad
      'Uitzonderingen berekenen/weergeven'
       en voer de volgende instellingen in:
      Optie
      Omschrijving
      Optie
      Alleen berekenen en weergeven als opgegeven inkomsten/inhouding aanwezig is
      Opgegeven inkomsten/inhoudingen
      401(k) Werkgeversmatch
Workday berekent eerst de 401(k)-inhouding vóór belasting en brengt vervolgens de 401(k)-Roth- werknemersbijdrage na belasting in mindering .
Zijn resultaat voor de eerste maand geeft het resultaat weer voor zijn 401(k) Roth- werknemersbijdrage na belasting op het tabblad
'Bruto/netto'
 :
Salariscomponent
Bedrag (USD)
LOPEND JAAR (USD)
Gerelateerde berekening
Bedrag (USD)
401(k) Roth
1.425
1.425
Basis (niet pro rata)
9.500
Percentage
0,15
De jaarlijkse limiet voor uitstel van keuzen voor 2021 is USD 19.500. John's 401(k)-inhoudingen vóór belasting en Roth-inhoudingen samen overschrijden de jaarlimiet in de zesde maand. Workday neemt eerst de laatste inhouding vóór belasting van USD 1.900 in de zesde maand en gebruikt vervolgens de resterende USD 975 tot de limiet voor de Roth-inhouding.