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Ultimo aggiornamento: 2025-11-14
Esempio: Definire una trattenuta al netto delle imposte 401(k) Roth (USA)

Esempio: Definire una trattenuta al netto delle imposte 401(k) Roth (USA)

John guadagna 114.000 USD all'anno o 9.500 USD al mese. Ha scelto di contribuire con l'importo massimo del 15% del suo stipendio mensile all'avere pensionistico 401(k) Roth. L'amministratore della gestione paghe crea una trattenuta per il contributo Roth dipendente 401(k), soggetta ai seguenti limiti IRS correnti:
  • Rinvii facoltativi dei dipendenti
  • Contributi totali del dipendente e del datore di lavoro
Questo è un esempio di trattenuta di base 401(k). Si consiglia vivamente di tenere conto delle recenti modifiche al codice imposta, in particolare del Secure 2.0 Act. Consultare il proprio consulente legale e fare riferimento ai documenti del piano 401(k) per i requisiti esatti relativi alla configurazione della trattenuta specifica .
L' azienda ha creato un piano di accantonamento a fini pensionistici 401(k) Roth .
Un gruppo componenti paga
Retirement Savings Iligible Wages
 .
Una regola di idoneità collaboratore
- Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici
(Facoltativo) Definire la trattenuta
401(k) al lordo delle imposte
 .
(Facoltativo) Se è presente un'altra trattenuta dipendente o una corrispondenza del datore di lavoro, i seguenti accumuli paga:
  • 401(k) Contributi totali: EE [USA]
  • 401(k) Contributi totali: EE + ER [USA]
Criteri di sicurezza: dominio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 nell'area funzionale Core Payroll.
  1. Accedere attività
    Creazione trattenuta
     .
  2. Immettere queste impostazioni:
    Opzione
    Impostazione
    Nome
    401(k) Roth
    Codice
    ROTH
  3. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Decorrenza
     :
    Opzione
    Impostazione
    Decorrenza
    Data corrente
    Idoneità categoria esecuzione
    Orario normale
    Bonus
    Idoneità collaboratore
    Riga 1:
    • Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici > 0
    • Benefit: percentuale piano benefit esistente (e <> 0)
    È Workday rivedere la configurazione piano benefit per le scelte collaboratore .
    Calcolo
    Base (non riproporzionata) * %
    Ricalcolo durante la retroazione
    È Workday non selezionare questa casella di controllo per le trattenute basate su percentuale.
  4. Immettere le seguenti impostazioni nella griglia
    Calcoli correlati
     :
    Calcolo correlato
    Calcolo sostitutivo
    Base (non riproporzionata)
    Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici > 0
    Percentuale
    Benefit: percentuale piano benefit
  5. Immettere le seguenti impostazioni nella griglia
    Limiti
     (sotto la griglia
    Calcoli correlati
     ):
    Valore
    Periodo saldo
    In base a
    Includi valore corrente
    Limite annuo differimento facoltativo per piani SEP 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k)
    Progressivo annuale - Anno di calendario corrente (in base a Data pagamento)
    401(k) Contributi totali: EE [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    Valore limite contributi annuali IRS (guarda solo il valore in dollari specificato/non la retribuzione annua)
    Progressivo annuale - Anno di calendario corrente (in base a Data pagamento)
    401(k) Contributi totali: EE + ER [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
  6. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Con data non effettiva
     :
    Opzione
    Impostazione
    Gruppi
    Trattenute al netto delle imposte
    Ordine di pignoramento (tutti): trattenute piano pensionistico [USA]
    Piani benefit
    Selezionare il piano benefit pertinente .
  7. (Facoltativo) Dopo aver creato una trattenuta
    401(k) al lordo delle imposte
     , aggiornare l' accumulo paga
    401(k) Total Contributions: EE [USA]
     :
    1. Accedere attività
      Modifica accumulo paga
       .
    2. Selezionare le seguenti
      trattenute
       nella scheda
      Calcoli Aggiunta e sottrazione
       :
      • 401 (k) al lordo delle imposte
      • 401(k) Roth
    3. Accedere alla scheda
      Calcola/Visualizza eccezioni
       e immettere le seguenti impostazioni:
      Opzione
      Descrizione
      Opzione
      Calcolare e visualizzare solo se esistono competenze/trattenute specificate
      Competenze/trattenute specificate
      401 (k) al lordo delle imposte
      401(k) Roth
  8. (Facoltativo) Dopo aver creato una trattenuta
    401(k) Employer Match
     , aggiornare l' accumulo paga
    401(k) Total Contributions: EE + ER [USA]
     :
    1. Accedere attività
      Modifica accumulo paga
       .
    2. Selezionare le seguenti
      trattenute
       nella scheda
      Calcoli Aggiunta e sottrazione
       :
      • 401 (k) al lordo delle imposte
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Corrispondenza datore di lavoro
    3. Accedere alla scheda
      Calcola/Visualizza eccezioni
       e immettere le seguenti impostazioni:
      Opzione
      Descrizione
      Opzione
      Calcolare e visualizzare solo se esistono competenze/trattenute specificate
      Competenze/trattenute specificate
      401(k) Corrispondenza datore di lavoro
Il Workday preleva prima la trattenuta 401(k) al lordo delle imposte, quindi il contributo dipendente Roth al netto delle imposte 401(k) .
Il risultato della gestione paghe per il primo mese mostra il risultato del contributo dipendente al
netto delle imposte 401(k) Roth nella scheda Lordo/Netto
 :
Componente paga
Importo (USD)
YTD (USD)
Calcolo correlato
Importo (USD)
401(k) Roth
1.425
1.425
Base (non riproporzionata)
9.500
Percentuale
0,15
Il limite annuale di differimento elettivo per il 2021 è di 19.500 USD. Le trattenute 401(k) al lordo delle imposte e le trattenute Roth combinate superano il limite annuale nel sesto mese. Il Workday preleva prima la trattenuta finale al lordo delle imposte di 1.900 USD nel sesto mese, quindi i restanti 975 USD fino al limite per la trattenuta Roth.