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Ultimo aggiornamento: 2025-11-14
Esempio: definire una trattenuta al lordo delle imposte 401(k) (USA)

Esempio: definire una trattenuta al lordo delle imposte 401(k) (USA)

John guadagna 114.000 USD all'anno o 9.500 USD al mese. John ha scelto di contribuire con un contributo massimo del 20% dello stipendio mensile agli averi pensionistici 401(k) al lordo delle imposte. Si crea una trattenuta per il contributo al lordo delle imposte dipendente 401(k), soggetta ai seguenti limiti IRS correnti:
  • Rinvii facoltativi dei dipendenti
  • Contributi totali del dipendente e del datore di lavoro
Questo è un esempio di trattenuta di base 401(k). Si consiglia vivamente di tenere conto delle recenti modifiche al codice imposta, in particolare del Secure 2.0 Act. Consultare il proprio consulente legale e fare riferimento ai documenti del piano 401(k) per i requisiti esatti relativi alla configurazione della trattenuta specifica .
L' azienda ha creato un piano di accantonamento a fini pensionistici 401(k) .
Creare un gruppo componenti paga
Retirement Savings Iligible Wages
 .
Creare un calcolo di confronto valori
per Stipendi idonei per accantonamenti a fini pensionistici > 0
 .
Creare i seguenti accumuli paga se è presente un'altra trattenuta dipendente o una corrispondenza datore di lavoro:
  • 401(k) Contributi totali: EE [USA]
  • 401(k) Contributi totali: EE + ER [USA]
Criteri di sicurezza: dominio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 nell'area area funzionale Core Payroll .
  1. Accedere attività
    Creazione trattenuta
     .
  2. Immettere queste impostazioni:
    Opzione
    Impostazione
    Nome
    401 (k) al lordo delle imposte
    Codice
    401k
  3. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Decorrenza
     :
    Opzione
    Impostazione
    Decorrenza
    Data corrente
    Idoneità categoria esecuzione
    Bonus
    Orario normale
    Idoneità collaboratore
    Riga 1:
    • Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici > 0
    • Benefit: percentuale piano benefit esistente (e <> 0)
    È Workday rivedere la configurazione piano benefit per le scelte collaboratore .
    Calcolo
    Base (non riproporzionata) * %
    Ricalcolo durante la retroazione
    È Workday non selezionare questa casella di controllo per le trattenute basate su percentuale.
  4. Immettere le seguenti impostazioni nella griglia
    Calcoli correlati
     :
    Calcolo correlato
    Calcolo sostitutivo
    Base (non riproporzionata)
    Stipendi idonei per accantonamenti a fini pensionistici
    Percentuale
    Benefit: percentuale piano benefit
  5. Immettere le seguenti impostazioni nella griglia
    Limiti
     (sotto la griglia
    Calcoli correlati
     ):
    Valore
    Periodo saldo
    In base a
    Limite annuo differimento facoltativo per piani SEP 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k)
    Progressivo annuale - Anno di calendario corrente (in base a Data pagamento)
    401(k) Contributi totali: EE [USA]
    Valore limite contributi annuali IRS (guarda solo il valore in dollari specificato/non la retribuzione annua)
    Progressivo annuale - Anno di calendario corrente (in base a Data pagamento)
    401(k) Contributi totali: EE + ER [USA]
  6. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Con data non effettiva
     :
    Opzione
    Impostazione
    Gruppi
    Riduzione imponibile federale [USA]
    Trattenute al lordo delle imposte
    Riduzione imponibile statale [USA]
    Ordine di pignoramento (tutti): trattenute piano pensionistico [USA]
    Piani benefit
    Selezionare il piano benefit pertinente .
  7. (Facoltativo) Dopo aver creato una trattenuta
    401(k) Roth
     , aggiornare l' accumulo paga
    401(k) Total Contributions: EE [USA]
     :
    1. Accedere attività
      Modifica accumulo paga
       .
    2. Selezionare le seguenti
      trattenute
       nella scheda
      Calcoli Aggiunta e sottrazione
       :
      • 401 (k) al lordo delle imposte
      • 401(k) Roth
    3. Accedere alla scheda
      Calcola/Visualizza eccezioni
       e immettere le seguenti impostazioni:
      Opzione
      Descrizione
      Opzione
      Calcolare e visualizzare solo se esistono competenze/trattenute specificate
      Competenze/trattenute specificate
      401 (k) al lordo delle imposte
      401(k) Roth
  8. (Facoltativo) Dopo aver creato una trattenuta
    401(k) Employer Match
     , aggiornare l' accumulo paga
    401(k) Total Contributions: EE + ER [USA]
     :
    1. Accedere attività
      Modifica accumulo paga
       .
    2. Selezionare le seguenti
      trattenute
       nella scheda
      Calcoli Aggiunta e sottrazione
       :
      • 401 (k) al lordo delle imposte
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Corrispondenza datore di lavoro
    3. Accedere alla scheda
      Calcola/Visualizza eccezioni
       e immettere le seguenti impostazioni:
      Opzione
      Descrizione
      Opzione
      Calcolare e visualizzare solo se esistono competenze/trattenute specificate
      Competenze/trattenute specificate
      401(k) Corrispondenza datore di lavoro
Il Workday detrae il contributo dipendente di 401(k) al lordo delle imposte fino al limite di differimento elettivo dell'IRS corrente.
Il risultato della gestione paghe per il primo mese mostra il risultato del contributo al lordo delle imposte 401(k) nella scheda
Lordo/Netto
 :
Componente paga
Importo (USD)
YTD (USD)
Calcolo correlato
Importo (USD)
401 (k) al lordo delle imposte
1.900
1.900
Base (non riproporzionata)
9.500
Percentuale
0,20
Il limite annuale di differimento elettivo per il 2021 è di 19.500 USD. La trattenuta al lordo delle imposte 401(k) di John supera il limite annuale nell'undicesimo mese, quindi il Workday applica la trattenuta al lordo delle imposte finale di 500 USD nell'undicesimo mese.