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Dernière mise à jour : 2025-11-14
Exemple : définir une déduction après impôts 401(k) Roth (USA)

Exemple : définir une déduction après impôts 401(k) Roth (USA)

John gagne 114 000 USD/an, ou 9 500 USD/mois. Il a choisi de cotiser 15 % de son salaire mensuel à son épargne retraite 401(k) Roth. L'administrateur de la paie crée une déduction pour la cotisation Roth 401(k) du salarié , sous réserve des limites IRS suivantes :
  • Reports facultatifs liés aux salariés.
  • Total des cotisations salariales et patronales.
Voici un exemple de déduction de base 401(k). Nous vous conseillons vivement de tenir compte des modifications récentes du code de taxe, notamment la loi Secure 2.0 Act. Consultez votre conseiller juridique et reportez-vous aux documents du régime 401(k) pour connaître les exigences exactes relatives à la configuration de vos déduction .
Votre unité légale a créé un plan d'épargne retraite 401(k) Roth .
Un groupe d'éléments de paie
Salaires éligibles à l'épargne retraite
 .
Un
salaire éligible à l'épargne retraite > 0
 règle d'éligibilité des employé .
(Facultatif) Définissez la déduction
avant impôts 401(k)
 .
(Facultatif) Les cumuls de paie suivants s'il y a une autre déduction du salarié ou une correspondance d'employeur :
  • Total des cotisations 401(k) : EE [USA]
  • Total des cotisations 401(k) : EE + ER [USA]
Sécurité : domaine
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 dans le domaine fonctionnel Core Payroll.
  1. Accédez à la tâche
    Créer une déduction
    .
  2. Saisissez les paramètres suivants :
    Option
    Paramètre
    Nom
    401(k) Roth
    Code
    ROTH
  3. Saisissez les paramètres suivants dans l'onglet
    À date d'effet
     :
    Option
    Paramètre
    Date d'effet
    Date du jour
    Éligibilité à la catégorie d'exécution
    Standard
    Prime
    Éligibilité de l'employé
    Ligne 1 :
    • Salaires éligibles à l'épargne retraite > 0
    • Benefits: Benefit Plan Percentage Exists (and <> 0)
    Workday vous recommande de réviser la configuration de votre régime d'avantages sociaux pour les options des employé .
    Calcul
    Base (sans prorata) × Pourcentage
    Recalculer pendant la paie rétroactive
    Workday vous recommande de ne pas cocher cette case à cocher pour les déductions fondées sur un pourcentage.
  4. Saisissez les paramètres suivants dans la grille
    Calculs associés
     :
    Calcul associé
    Calcul de remplacement
    Base (sans prorata)
    Salaires éligibles à l'épargne retraite > 0
    Pourcentage
    Avantages sociaux : pourcentage du régime d'avantages sociaux
  5. Saisissez les paramètres suivants dans la grille
    Limites
     (sous la grille
    Calculs associés
     ) :
    Valeur
    Période de solde
    Fondée sur
    Inclure la valeur actuelle
    Limite annuelle du report des options pour les régimes SEPA 401(k), 403(b), 457(b) et 408(k)
    Cumul annuel - année civile en cours (en fonction de la date de paiement)
    Total des cotisations 401(k) : EE [USA]
    401(k) avant impôts [USA]
    Valeur de la limite des cotisations annuelles IRS (il examine uniquement la valeur en dollars spécifiée / le régime de la rémunération annuelle)
    Cumul annuel - année civile en cours (en fonction de la date de paiement)
    Total des cotisations 401(k) : EE + ER [USA]
    401(k) avant impôts [USA]
  6. Saisissez les paramètres suivants dans l'onglet
    Sans date d'effet
     :
    Option
    Paramètre
    Groupes
    Déductions après impôts
    Retenue sur salaire (tout) : déductions du plan de retraite [USA]
    Régimes d'avantages sociaux
    Sélectionnez le régime d'avantages sociaux correspondant .
  7. (Facultatif) Une fois que vous avez créé une déduction
    avant impôts 401(k)
     , mettez à jour le cumul de la paie
    401(k) Total des cotisations : EE [USA]
     :
    1. Accédez à la tâche
      Edit Pay Accumulation
      .
    2. Sélectionnez les
      Déductions
       suivantes dans l'onglet
      Calculs d'addition et de soustraction
       :
      • 401(k) avant impôts
      • 401(k) Roth
    3. Accédez à l'onglet
      Calculer/afficher les exceptions
       et saisissez les paramètres suivants :
      Option
      Description
      Option
      Calculer et afficher uniquement si le gain/la déduction indiqué(e) existe
      Gains/déductions indiqués
      401(k) avant impôts
      401(k) Roth
  8. (Facultatif) Une fois que vous avez créé une déduction
    Part employeur 401(k)
     , mettez à jour le cumul de la paie
    401(k) Total des cotisations : EE + ER [USA]
     :
    1. Accédez à la tâche
      Edit Pay Accumulation
      .
    2. Sélectionnez les
      Déductions
       suivantes dans l'onglet
      Calculs d'addition et de soustraction
       :
      • 401(k) avant impôts
      • 401(k) Roth
      • Correspondance employeur 401(k)
    3. Accédez à l'onglet
      Calculer/afficher les exceptions
       et saisissez les paramètres suivants :
      Option
      Description
      Option
      Calculer et afficher uniquement si le gain/la déduction indiqué(e) existe
      Gains/déductions indiqués
      Correspondance employeur 401(k)
Workday utilise d'abord la déduction avant impôts 401(k), puis déduit la part salarié / cotisations salariales / contribution du salarié (enveloppe) après impôts 401(k) Roth .
Son résultat de paie pour le premier mois affiche le résultat de la part salarié / cotisations salariales / contribution du salarié (enveloppe) après impôts 401(k) Roth dans l'onglet
Éléments de calcul pour le salarié
 :
Élément de paie
Montant (USD)
YTD (USD)
Calcul associé
Montant (USD)
401(k) Roth
1 425
1 425
Base (sans prorata)
9 500
Pourcentage
0,15
La limite annuelle du report des options de 2021 est de 19 500 USD. Les déductions avant impôts et Roth de 401(k) de John dépassent la limite annuelle au cours du sixième mois. Workday utilise la déduction avant impôts finale de 1 900 USD au cours du sixième mois en premier, puis applique le montant restant de 975 USD à la limite pour la déduction de Roth.