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Dokumentation
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Administrator Guide
Zuletzt aktualisiert: 2024-02-23
Beispiel: Definieren Sie einen 401(k)-Roth-Abzug nach Steuern (USA)

Beispiel: Definieren Sie einen 401(k)-Roth-Abzug nach Steuern (USA)

John verdient 114.000 USD/Jahr oder 9.500 USD/Monat. Er wurde gewählt, um maximal 15 % seines monatlichen Gehalts zu seinen Rentensparplänen gemäß 401(k) geändert zu machen. Der Payroll Administrator erstellt einen Abzug für den 401(k)-Mitarbeiterbeitrag für Mitarbeiter-Roth, der folgenden aktuellen IRS-Limits unterliegt:
  • Zurückstellungen gewählter Zusatzleistungen von Mitarbeitern
  • Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträge gesamt.
Ihr Unternehmen hat einen 401(k)-Roth-Rentensparplan erstellt.
Eine Entgeltkomponentengruppe für
auswählbare Löhne für Rentensparpläne
 .
Eine Mitarbeiterselektionsregel
„Auswählbare Löhne für Rentensparpläne > 0“
 .
(Optional) Definieren Sie den Abzug
401(k) vor Steuern
 .
(Optional) Diese kumulierten Entgelte, wenn es einen anderen Mitarbeiterabzug oder eine Arbeitgeberabgleichung gibt:
  • 401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
  • 401(k) Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Name
    401(k) Rotation
    Code
    ROTH
  3. Geben Sie auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Gültigkeitsdatum
    Aktuelles Datum
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Regulär
    Bonus
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und <> 0)
    Workday empfiehlt, dass Sie die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungspläne für gewählte Zusatzleistungen von Mitarbeitern prüfen.
    Berechnung
    Basis (nicht anteilig) * Prozentsatz
    Bei Rückrechnung neu berechnen
    Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen nicht für prozentbasierte Abzüge zu aktivieren.
  4. Geben Sie folgende Einstellungen im Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ein:
    Zugehörige Berechnung
    Berechnung für Überschreibung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
    Prozentsatz
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
  5. Geben Sie folgende Einstellungen im Grid
    Grenzwerte
     (unter dem Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ) ein:
    Wert
    Saldoperiode
    Basierend auf
    Aktuellen Wert einschließen
    Jahresgrenzwert für optionalen Aufschub für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-Pläne
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    Grenzwert für jährliche IRS-Beiträge (sieht nur den angegebenen Dollarwert / nicht die Jahresvergütung aus)
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
  6. Geben Sie auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Gruppen
    Abzüge nach Steuern
    Pfändungsbeschluss (Alle): Abzüge für Rentenplan [USA]
    Zusatzleistungspläne
    Wählen Sie den relevanten Zusatzleistungsplan aus.
  7. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k)-Abzug vor Steuern
     erstellt haben, aktualisieren Sie den
    Wert für 401(k) "Beiträge gesamt: EE [USA]"
     :
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren/subtrahieren
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Rotation
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Pre-Tax
      401(k) Rotation
  8. (Optional) Wenn Sie einen Abzug für den
    401(k)-Abzug für den Arbeitgeberabgleich
     erstellt haben, aktualisieren Sie den
    Wert für 401(k) "Beiträge gesamt: EE + ER [USA]"
     :
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren/subtrahieren
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Rotation
      • 401(k) Arbeitgeberabgleich
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Arbeitgeberabgleich
Workday nimmt zuerst den Abzug von 401(k) vor Steuern und dann den 401(k)-Roth-Mitarbeiterbeitrag nach Steuern vor.
Sein Entgeltabrechnungsergebnis für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für seinen 401(k) ROH-Mitarbeiterbeitrag nach Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
 an:
Entgeltkomponente
Betrag (USD)
YTD (USD)
Zugehörige Berechnung
Betrag (USD)
401(k) Rotation
1.425
1.425
Basis (nicht anteilig berechnet)
9.500
Prozentsatz
0,15
Das Jahreslimit für den gewählten Aufschub für 2021 beträgt 19.500 USD. Die 401(k)-Abzüge von John vor Steuern und die Abzüge von Rotford überschreiten zusammen das Jahreslimit im sechsten Monat. Workday nimmt zuerst den letzten Abzug vor Steuern von 1.900 USD im sechsten Monat und dann die verbleibenden 975 USD bis zum Grenzwert für den Uhrzeit-Abzug vor.