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Zuletzt aktualisiert: 2024-02-23
Beispiel: Arbeitgeberabgleich für 401(k)-Beiträge vor Steuern (USA) definieren

Beispiel: Arbeitgeberabgleich für 401(k)-Beiträge vor Steuern (USA) definieren

Ihr 401(k)-Rentensparplan sieht einen Arbeitgeberabgleich für 401(k)-Mitarbeiterbeiträge vor Steuern vor. Der Abgleichbeitrag des Arbeitgebers beträgt 100 %, wird auf 6 % begrenzt und unterliegt dem jährlichen Vergütungsgrenzwert des IRS. Der Abgleich für den Arbeitgeber wird gestoppt, wenn der Mitarbeiter den IRS-Aufschubgrenzwert erreicht.
John verdient 114.000 USD/Jahr oder 9.500 USD/Monat. Er wurde gewählt, um maximal 20 % seines monatlichen Gehalts zu seinen 401(k)-Rentensparplänen vor Steuern beizutragen.
Sie definieren den Abzug für den 401(k)-Arbeitgeberabzug, sodass Workday einen Betrag basierend auf den Anforderungen abzieht.
  • Ihre Abteilung für Zusatzleistungen hat in der Aufgabe
    "Zusatzleistungsplan erstellen"
     einen 401(k)-Rentensparplan definiert.
  • Erstellen Sie eine
    Entgeltakkumulation 401(k) Beiträge gesamt: AN + ER [USA]
     für die Summe der Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträge.
  • Erstellen Sie eine Vergleichsberechnung
    401(k) Vor Steuern > 0
     .
  • Sicherheit: Domäne
    Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
     im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Aggregatberechnung erstellen
    .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option Bezeichnung
    Name
    Kleiner von (Auswählbare Löhne * maximale Übereinstimmung in %) und 100 % von MA-Beitrag
    Kategorie
    Entgeltabrechnung
    Funktion
    Minimum
    Operanden
    401(k) Pre-Tax
    Basis (nicht anteilig) * Prozentsatz
  3. Öffnen Sie die Aufgabe
    Aggregatberechnung erstellen
    .
  4. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option Bezeichnung
    Name
    Kleinerer Wert von "MA-Beitrag" und "6 %"
    Kategorie
    Entgeltabrechnung
    Funktion
    Minimum
    Operanden
    0,06
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
  5. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  6. Geben Sie
    401(k) Arbeitgeberabgleich
     im Feld
    Name
     ein.
  7. Geben Sie auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
    die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Beschreibung
    Gültigkeitsdatum
    Heute
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Regulär
    (Optional)
    Bonus
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und <> 0)
    • Für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
    • 401(k) Pre-Tax > 0
    Workday empfiehlt, dass Sie die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungspläne für gewählte Zusatzleistungen von Mitarbeitern prüfen.
  8. Wählen Sie
    für Berechnung
    kleinerer Wert aus (Auswählbare Löhne*Maximale Übereinstimmung in %) und 100 % von Beitrag für MA
    .
  9. Geben Sie folgende Einstellungen im Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ein:
    Zugehörige Berechnung
    Berechnung für Überschreibung
    Grenzwertdetails:
    Wert
    Grenzwertdetails:
    Saldoperiode
    Grenzwertdetails:
    Basierend auf
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Auswählbare Löhne für Rentensparpläne [USA]
    Bonusbasisgrenze für Abschnitt 415
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Arbeitgeberabgleich [USA] - Basis (nicht anteilig berechnet)
    Prozentsatz
    Kleinerer Wert von "MA-Beitrag" und "6 %"
    1. Wählen Sie für keine der zugehörigen Berechnungen
      Eingabe zulässig aus
       .
  10. Definieren Sie die Abzugsgrenzwerte im Abschnitt
    Grenzwert
     unten auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     :
    Wert
    Saldoperiode
    Basierend auf
    Aktuellen Wert einschließen
    Grenzwert für jährliche IRS-Beiträge (sieht nur den angegebenen Dollarwert / nicht die Jahresvergütung aus)
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    401(k) Rotation
  11. Geben Sie auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Beschreibung
    Gruppen
    Vom Arbeitgeber gezahlte Zusatzleistungen [FRA GBR CAN USA]
    Zusatzleistungspläne
    Wählen Sie Ihren Zusatzleistungsplan 401(k) aus.
Workday berechnet die Abgleichung für den Arbeitgeber basierend auf demselben Prozentsatz der auswählbaren Löhne wie der Mitarbeiterbeitrag. Wenn der Mitarbeiter den individuellen Grenzwert für die Jahresbeiträge für die Abzüge in einer Abrechnungsperiode erreicht, entspricht die Übereinstimmung 100 % des Mitarbeiterabzugs. Diese Übereinstimmung ist nicht die volle prozentuale Übereinstimmung für die Löhne.
Der Abzug für den Arbeitgeberabzug endet, wenn der Mitarbeiter die Lohngrenze oder den Grenzwert für die Gesamtbeitragszahl für IRS-Mitarbeiter und Arbeitgeber erreicht.
Wenn die Summe der Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträge gesamt den Grenzwert für die IRS-Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträge gesamt überschreitet, führt Workday die Abzüge in dieser Reihenfolge bis zum Grenzwert durch:
  1. 401(k) vor Steuern
  2. 401(k) Arbeitgeberabgleich