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Zuletzt aktualisiert: 2025-05-30
Beispiel: 401(k)-Abzug vor Steuern (USA) definieren

Beispiel: 401(k)-Abzug vor Steuern (USA) definieren

John verdient 114.000 USD/Jahr oder 9.500 USD/Monat. John hat sich entschieden, maximal 20 % ihres monatlichen Gehalts zu ihren 401(k)-Rentensparplänen vor Steuern beizutragen. Sie erstellen einen Abzug für den 401(k)-Mitarbeiterbeitrag vor Steuern, der folgenden aktuellen IRS-Limits unterliegt:
  • Zurückstellungen gewählter Zusatzleistungen von Mitarbeitern
  • Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträge gesamt.
Ihr Unternehmen hat einen 401(k)-Rentensparplan erstellt.
Erstellen Sie eine Entgeltkomponentengruppe für
auswählbare Löhne für Rentensparpläne
 .
Erstellen Sie eine Vergleichsberechnung
für für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
 .
Erstellen Sie diese kumulierten Entgelte, wenn es einen weiteren Mitarbeiterabzug oder eine Arbeitgeberabgleichung gibt:
  • 401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
  • 401(k) Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Name
    401(k) Pre-Tax
    Code
    401k
  3. Geben Sie auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Gültigkeitsdatum
    Aktuelles Datum
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Bonus
    Regulär
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und <> 0)
    Workday empfiehlt, dass Sie die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungspläne für gewählte Zusatzleistungen von Mitarbeitern prüfen.
    Berechnung
    Basis (nicht anteilig) * Prozentsatz
    Bei Rückrechnung neu berechnen
    Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen nicht für prozentbasierte Abzüge zu aktivieren.
  4. Geben Sie folgende Einstellungen im Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ein:
    Zugehörige Berechnung
    Berechnung für Überschreibung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Für Rentensparpläne auswählbare Löhne
    Prozentsatz
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
  5. Geben Sie folgende Einstellungen im Grid
    Grenzwerte
     (unter dem Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ) ein:
    Wert
    Saldoperiode
    Basierend auf
    Jahresgrenzwert für optionalen Aufschub für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-Pläne
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
    Grenzwert für jährliche IRS-Beiträge (sieht nur den angegebenen Dollarwert / nicht die Jahresvergütung aus)
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
  6. Geben Sie auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Gruppen
    Steuerpflichtige Reduzierung - Federal [USA]
    Abzüge vor Steuern
    Steuerpflichtige Reduzierung für Quellensteuer - State [USA]
    Pfändungsbeschluss (Alle): Abzüge für Rentenplan [USA]
    Zusatzleistungspläne
    Wählen Sie den relevanten Zusatzleistungsplan aus.
  7. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k)-Roth
     -Abzug erstellt haben, aktualisieren Sie den
    Wert für 401(k) "Beiträge gesamt: EE [USA]"
     :
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren/subtrahieren
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Rotation
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Pre-Tax
      401(k) Rotation
  8. (Optional) Wenn Sie einen Abzug für den
    401(k)-Abzug für den Arbeitgeberabgleich
     erstellt haben, aktualisieren Sie den
    Wert für 401(k) "Beiträge gesamt: EE + ER [USA]"
     :
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren/subtrahieren
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Rotation
      • 401(k) Arbeitgeberabgleich
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Arbeitgeberabgleich
Workday zieht den 401(k)-Mitarbeiterbeitrag vor Steuern bis zum aktuellen IRS-Limit für gewählten Aufschub ab.
Sein Entgeltabrechnungsergebnis für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für seinen 401(k)-Beitrag vor Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
 an:
Entgeltkomponente
Betrag (USD)
YTD (USD)
Zugehörige Berechnung
Betrag (USD)
401(k) Vor Steuern
1.900
1.900
Basis (nicht anteilig berechnet)
9.500
Prozentsatz
0,20
Das Jahreslimit für den gewählten Aufschub für 2021 beträgt 19.500 USD. Johns 401(k)-Vorsteuerabzug überschreitet den Jahresgrenzwert im 11. Monat, sodass Workday den endgültigen Vorsteuerabzug von 500 USD im 11. Monat berücksichtigt.