设置时需考虑的事项：银行业务现金池
在规划如何配置和使用银行业务现金池时，您可以利用本主题帮助做出决策。本主题解释了以下内容：
- 设置目的。
- 如何与 Workday 的其他功能协同工作。
- 对下游的影响和产品间的交互。
- 安全性要求和业务流程配置。
- 实施前要考虑的问题和限制。
如需了解完整的配置详细信息，请参阅详细的任务说明。
用途
您可以创建一个现金池，以将不同账户的银行余额合并到单个结构中。通过此操作，您能够分析这些余额，并优化归集账户中的利息支出和收入，以便改进全局流动性管理。
功能优势
现金池能让您做到以下几点：
- 在 Workday 内维护主账户和子账户关系，而无需使用外部电子表格。
- 按现金池来跟踪现金头寸报告和余额报告中的银行账户余额和活动。
- 根据归集的现金池余额，评估何时在银行网络中跨银行账户转移资金。
- 在主账户和子账户中保持最佳余额，以最大限度提高利息收入和降低银行手续费。
用例
您可以使用现金池执行以下操作：
- 将跨公司、金融机构和币种的多个子账户分组到一个主账户中，以简化报告流程。
- 将子账户币种转换为单一主银行账户币种，以便在现金头寸报告中显示。
- 在按现金池筛选的现金头寸报告中，查看您的每日现金头寸、银行账户目标余额以及盈余和赤字金额。
- 根据当日和往日的现金池余额，发起子账户间的资金转移。
要考虑的问题
问题 | 需考虑的事项 |
|---|---|
Workday 如何使用主银行账户币种来报告多币种子账户余额？ | Workday 会使用您在现金池余额汇总报告中选择的汇率类型，来将所有账户币种转换为报告币种。您可以查看以单一币种表示的现金池净余额和子账户余额。 |
如何在现金池中的子账户之间转移资金？ | 您可以创建用于结算的银行账户转账，以便在相同或不同现金池内的子账户之间转移资金。您可以使用电子资金转账 (EFT) 或电汇付款途径来进行资金转账和结算。
在 Workday 结算转账金额后，“当日现金池余额汇总”报告会使用更新后的当日银行对账单来反映新的账户余额。 |
建议
- 如果您管理大量银行账户，请考虑按付款种类或付款途径将它们归入现金池。示例：将薪资付款归入一个现金池，将供应商发票付款和支票付款归入不同的现金池。然后，您可以按归集账户来跟踪账户余额和交易。
- 要跨多个现金池维护层次结构，您可以将选定的银行账户定义为某个现金池中的主账户，以及另一个现金池中的子账户。示例：在全球池中作为子账户，同时在地区池中作为主账户。
- 您可以使用自定义报告中的现金池报告字段来跟踪银行账户余额、银行账户转账及现金预测。
要求
要在多个公司的银行账户之间转移资金，请使用“编辑公司的公司间交易概要”任务为多公司现金池设置公司间交易概要。
限制
目前针对现金池尚无可用的现金清扫解决方案。您可以使用现金池和现金头寸报告，确定在什么情况下使用用于结算的银行账户转账来手动转移资金。
租户设置
无影响。
安全性
域 | 需考虑的事项 |
|---|---|
“Cash Management”功能区域中的“Set Up: Cash Pool”
| 使用户能够创建、查看和编辑现金池以及自定义现金池报告。用户还能使用“查找现金池”报告，并访问其所有相关操作。 |
“Cash Management”功能区域中的“Reports: Cash Forecast Reporting”
| 使用户能够查看现金池标准报告和自定义报告。 |
“Common Financial Management”功能区域中的“Set Up: Company Accounting”
| 由此域提供安全权限的用户可以创建公司间交易概要，以便在不同公司的银行账户间转移资金。 |
业务流程
无影响。
报告
报告或面板 | 需考虑的事项 |
|---|---|
“查找现金池”报告 | 使您能够搜索和查看您组织的现金池。
您可以选择以下适用于现金池的相关操作：
|
“当日现金池余额汇总”报告 | 此报告使用当日银行对账单，按现金池以报告币种显示当日余额。此报告会显示主账户和每个子账户的余额。 |
“往日的现金池余额汇总”报告 | 此报告使用往日银行对账单，按现金池以报告币种显示往日的余额。此报告会显示主账户和每个子账户的余额。 |
“Intraday Cash Position”和“Prior Day Cash Position”报告 | 您可以使用现金头寸报告，利用当日或往日银行对账单以及外部现金活动来查看现金收支。您可以按现金池来筛选银行账户。
借助这些报告，您可以确定在什么情况下需要根据以下金额进行现金转账：盈余或赤字金额，以及账户的目标余额和期末余额。 |
我们提供以下业务对象，可用于构建自定义报告：
- 现金池
- 现金池类型
我们提供“Cash Pool”报告数据源，可供您在自定义报告中使用。此数据源会为每个现金池返回 1 行。它会提示您输入银行账户、子账户、现金池和账户币种，以筛选报告结果。
集成
- Workday 提供以下 Web 服务，可用于导入和导出现金池数据：
- Get Cash Pools
- Put Cash Pool
- 要进行银行账户转账付款，请设置银行集成，以生成用于结算处理并且发送给银行的付款文件。对于您计划用于结算处理的银行账户，您可以向它们的每种电子付款途径指定集成系统。
关系和关联点
您将银行账户转账付款添加到手动或自动结算操作中。对转账付款进行结算时，Workday 会在银行账户之间转移资金，并生成关联的会计分录。
Workday 提供了一个包含各种资源的 Workday Touchpoints Kit，可帮助您了解租户中的配置关系。如需进一步了解 Workday Touchpoints Kit， 请访问 Workday Community。