개념: 현금 관리
비즈니스를 측정하는 최종적인 지표는 현금입니다. 회사는 Workday 현금 관리를 사용하여 현금흐름 활동의 조정 및 제어를 자동화할 수 있습니다. 또한 은행 거래명세서 조정과 같은 관리 및 통제 활동이 자동화되는 동시에 임베디드 비즈니스 인텔리전스도 제공됩니다.
Workday 현금 관리는 조직의 현금 유입 및 유출을 관리하고 최적화하는 데 사용할 수 있는 뱅킹, 결제 및 은행계정조정 도구로 구성됩니다.
다음 다이어그램은 Workday에서 들어오고 나가는 현금흐름을 보여줍니다.
- 상품, 서비스, 인력과 관련된 거래에 대해 송장, 경비보고서, 급여 데이터 및 지급이 Workday 현금 관리에서 들어오고 나갑니다.공급자 송장, 경비보고서, 급여 데이터 및 고객 지급을 수신합니다. 고객 송장, 경비보고서의 환급, 급여 지급 및 공급자 지급을 전송합니다. 이러한 거래가 Workday 뱅킹 기록 시스템의 은행 계정에 전기됩니다.
- 이러한 거래에 대해 결제 처리를 통해 지급합니다.금융기관 및 Workday 결제 처리에서 은행 계정 간에 지급이 이루어집니다. 지급해야 할 금액에 대해 수표 인쇄 처리를 실행하거나 전자 지급결제 또는 기타 지급 방법을 사용할 수 있습니다.
- 은행계정조정 처리를 통해 계정 거래내역과 비교하여 은행 거래명세서 라인을 조정합니다.조정을 위해 Workday에 은행 거래명세서를 수동으로 입력하거나 업로드(권장)할 수 있습니다.
- 결제와 은행계정조정 시 모두, Workday 현금 관리에서 Workday 재무회계로 전달되는 회계처리 데이터가 생성됩니다.
- 현금 데이터를 조회하고 분석하기 위해 언제든지 뱅킹, 결제 및 은행계정조정 도구 내에서 또는 도구 전반에 걸쳐 리포트를 생성할 수 있습니다.
Workday 현금 관리에는 다음과 같이 여러 영역이 있습니다.
뱅킹
Workday 뱅킹 도구를 사용하여 금융기관, 해당 기관 지점 및 회사가 이러한 기관/지점에 보유하고 있는 은행 계정을 생성합니다. 예치환 거래 은행 계정과 소스 은행 계정을 모두 생성할 수 있습니다. 계정 이체, 폐기 수표 기록, 리포트를 통해 현금을 더욱 효과적으로 관리할 수 있습니다.
자세한 내용은뱅킹을참조하십시오.
결제
Workday 결제 처리에서는 경비보고서, 공급자 송장, 특별 목적 지급, 급여, 고객 송장, 지급, 환불, 관계회사간 항목 등의 여러 항목을 하나의 단위로 함께 지급할 수 있습니다.
결제
대시보드를 사용하여 최근의 모든 결제 실행 활동을 빠르게 관리, 분석 및 보고할 수 있습니다. 결제를 수행하려면 먼저 지급 및 미결 항목을 그룹화하는 결제 실행을 생성합니다. 그런 다음, 결제 실행을 조회 및 편집하고 처리합니다. 결제 처리가 자동으로 실행되도록 설정하거나, 미리보기 모드를 사용하여 조회하고 수동으로 실행할 수 있습니다. 라우팅 규칙을 사용하여 특정 거래 유형에 대한 지급을 특정 계정에서 가져오도록 정의할 수 있습니다. 지급 유형에는 계좌이체, 현금 및 수표가 포함됩니다. 리포트를 통해 송장 및 지급을 찾고 수표와 은행계정 대장을 조회할 수 있습니다.자세한 내용은결제를참조하십시오.
은행계정조정
계정 거래내역과 비교하여 은행 거래명세서를 조정하려면 Workday 은행계정조정 처리를 사용합니다. 명세서를 직접 입력하거나, 웹서비스 통합을 통해 업로드하거나, 레코드를 기반으로 예비 은행 거래명세서를 생성하는 빠른 입력 방법을 사용할 수 있습니다.
입력하거나 업로드하는 은행 거래명세서에 대해 수동이나 자동으로 거래내역을 명세서 라인과 비교하고 차이를 조정합니다. 각 기간을 조정할 거래가 많은 경우, 자동 조정을 수행하는 데 필요한 추가 설정을 통해 전반적으로 시간을 절약할 수 있습니다. 자동 조정 실행에서는 제안된 매칭 항목도 제공됩니다. 따라서 명세서 라인에 해당하는 거래가 없는 최초 통지 항목(예: 은행 수수료)에 대한 특별 거래를 자동으로 생성할 수 있습니다. 수동 조정을 사용하면 일대다 관계나 다대일 관계가 있는 계정 레코드와 명세서 라인을 조정할 수 있습니다.
빠른 입력 방법의 경우, 고유 레코드 기반의 예비 은행 거래명세서와 인쇄 또는 전자 형식의 은행 거래명세서를 매칭하고 진행하면서 조정합니다. 작업을 마치면 조정이 완료되어 Workday에 기록됩니다. 설정 시 은행 계정을 생성하기만 하면 됩니다. 이 방법은 거래내역 수가 적을 때 효율적입니다.
어느 조정 방법을 사용하든, Workday에서 추가 기능이 제공됩니다. 특별 거래를 생성하여, 일치하는 계정 거래내역이 없는 은행 거래명세서 라인을 조정할 수 있습니다.
은행 거래명세서 조정
대시보드를 사용하여 최근 은행계정조정 및 분석에 빠르게 액세스합니다. 다른 리포트에서 은행 거래명세서, 계정 및 조정 처리에 대한 자세한 정보를 얻을 수 있습니다.자세한 내용은은행계정조정을참조하십시오.
공통 솔루션
현금 관리 도구 외에도 해당하는 경우 다음과 같이 공통 솔루션을 설정할 수 있습니다.
- 복수 통화를 사용하면 기록 회사의 기준 통화가 아닌 다른 통화로 발생하는 비즈니스 거래를 기록하고 처리할 수 있습니다.
- Worktag를사용하면 거래에 태그를 지정하여 비즈니스 목적을 명확히 하고, 공통 관계를 설정하고, 비즈니스에 대한 다차원 뷰를 제공하여 보고를 용이하게 할 수 있습니다.현금 잔액조정 규칙을 사용하여 기본 잔액조정 Worktag를 은행 계좌에 연결할 수 있습니다. 현금 거래를 결제하면 현금 잔액 확인 또는 재무 리포트에 정확한 잔액이 반영되도록 Worktag 잔액조정 항목이 생성됩니다.
- 은행 수수료 분석을 사용하면 뱅킹 비용에 대한 글로벌 가시성을 확보하고, 부정확한 가격책정을 식별하며, 금융기관과 최적의 서비스 계약을 협상할 수 있습니다.
- 현금 포지셔닝을 사용하면 은행 계정 잔액 및 외부 현금흐름을 기준으로 일일 현금 포지션을 결정할 수 있습니다.
- Worksheets를 활용한 현금흐름 예측을 사용하면 리포트 및 대시보드에서 조회할 현금흐름 예측을 생성할 수 있습니다. Worksheets를 활용하여 영업거래, 은행 거래명세서 거래, 외부 현금 활동을 현금흐름 예측 데이터로 사용하는 What-if 시나리오를 모델링할 수 있습니다. 현금흐름 예측 리포트를 사용하여 자금조달 및 투자 요구를 예측하고 의사결정을 내리기 위해 향후 현금 활동을 조회할 수 있습니다.
- 관계회사간회계처리를 사용하면 관련 회사에 관한 비즈니스 이벤트를 관리하고 보고할 수 있습니다.
- 통합을 통해 3rd Party에서 Workday로 재무 데이터를 업로드할 수 있으며 시스템 간에 데이터를 전송할 수 있습니다.