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Ultimo aggiornamento: 2025-11-14
Esempio: Creare una trattenuta di recupero 401(k) (USA)

Esempio: Creare una trattenuta di recupero 401(k) (USA)

John compie 50 anni prima della fine anno di calendario corrente ed è ora idoneo a versare contributi di recupero 401(k). L'amministratore della gestione paghe crea una trattenuta per i contributi di recupero 401(k) aggiuntivi fino al limite di recupero annuale corrente dell'IRS. John ha scelto di contribuire con 750 USD al mese ai propri risparmi pensionistici 401(k) al lordo delle imposte.
Questo è un esempio di trattenuta di base 401(k). Si consiglia vivamente di tenere conto delle recenti modifiche al codice imposta, in particolare del Secure 2.0 Act. Consultare il proprio consulente legale e fare riferimento ai documenti del piano 401(k) per i requisiti esatti relativi alla configurazione della trattenuta specifica .
L' azienda ha creato un piano di accantonamento a fini pensionistici 401(k) separato, che consente di scelta tra una percentuale o un importo forfettario. È possibile iscrivere i dipendenti sia al piano standard che al piano di recupero contemporaneamente.
Un gruppo componenti paga
Retirement Savings Iligible Wages
 .
Una regola di idoneità collaboratore
- Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici
(Facoltativo) Creare un calcolo correlato
Importo scelta
 .
Criteri di sicurezza: dominio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 nell'area area funzionale Core Payroll .
  1. Accedere attività
    Creazione trattenuta
     .
  2. Immettere queste impostazioni:
    Opzione Descrizione
    Nome
    401(k) Catch-Up
    Codice
    401kCU
  3. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Decorrenza
     :
    Opzione Descrizione
    Decorrenza
    Data corrente
    Idoneità categoria esecuzione
    Orario normale
    (Facoltativo)
    Bonus
    Idoneità collaboratore
    Riga 1:
    • Stipendio idoneo per accantonamenti a fini pensionistici > 0
    • Benefit: la percentuale del piano benefit è presente (e < > 0) OPPURE l'importo forfettario è presente e < > 0
    È Workday rivedere la configurazione piano benefit per le scelte collaboratore .
    Calcolo
    Benefit: base (non riproporzionata) * % O importo forfettario
    Ricalcolare durante la retroazione?
    È Workday non selezionare questa casella di controllo per le trattenute basate su percentuale.
  4. Nella griglia
    Calcoli correlati
     , immettere le seguenti impostazioni nella prima riga:
    Opzione Descrizione
    Calcolo correlato
    Base (non riproporzionata)
    Calcolo sostitutivo
    Stipendi idonei per accantonamenti a fini pensionistici [USA]
    Visualizza corrente/corrente e saldi
    Visualizza corrente
  5. Nella griglia
    Calcoli correlati
     , immettere le seguenti impostazioni nella seconda riga:
    Opzione Descrizione
    Calcolo correlato
    Percentuale
    Calcolo sostitutivo
    Benefit: percentuale piano benefit
    Non archiviare/Non archiviare se zero
    Non archiviare se è pari a zero
    Visualizza corrente/corrente e saldi
    Visualizza corrente
  6. Nella griglia
    Calcoli correlati
     , immettere le seguenti impostazioni nella terza riga:
    Opzione Descrizione
    Calcolo correlato
    Importo scelta
    Calcolo sostitutivo
    Benefit: costo dipendente (al lordo delle imposte)
    Non archiviare/Non archiviare se zero
    Non archiviare se è pari a zero
    Visualizza corrente/corrente e saldi
    Visualizza corrente
  7. Immettere le seguenti impostazioni nella griglia
    Limiti
     (sotto la griglia
    Calcoli correlati
     ):
    Opzione Descrizione
    Valore
    Limite di recupero annuo differimento facoltativo per piani SEP 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k)
    Periodo saldo
    Progressivo annuale - Anno di calendario corrente (in base a Data pagamento)
    In base a
    401(k) Catch-up [USA]
  8. Immettere le seguenti impostazioni nella scheda
    Con data non effettiva
     :
    Opzione Descrizione
    Gruppi
    Riduzione imponibile federale [USA]
    Trattenute al lordo delle imposte
    Riduzione imponibile statale [USA]
    Ordine di pignoramento (tutti): trattenute piano pensionistico [USA]
    Benefit
    Selezionare i piani di benefit pertinenti.
Il sistema detrae il contributo di recupero dipendente al lordo Workday 401(k) fino al limite di recupero del differimento elettivo dell'IRS corrente.
Il risultato della gestione paghe per il primo mese mostra il risultato del contributo al lordo delle imposte 401(k) di John nella scheda
Lordo/Netto
 :
Componente paga
Importo (USD)
YTD (USD)
Calcolo correlato
Importo (USD)
401(k) Catch-Up
750
750
Base (non riproporzionata)
9.500
Importo scelta
750
Il limite annuale di recupero del differimento elettivo per il 2021 è di 6.500 USD. La trattenuta di recupero al lordo delle imposte 401(k) di John supera il limite annuale nel nono mese. Pertanto, il Workday preleva i 500 USD rimanenti fino al limite nel nono mese.