Beispiel: 401(k)-Nachholabzug (USA) erstellen
John wird vor dem Ende des aktuellen Kalenderjahres 50 Jahre alt und ist jetzt berechtigt, 401(k)-Nachholbeiträge zu zahlen. Der Payroll Administrator erstellt einen Abzug für zusätzliche 401(k)-Nachholbeiträge bis zum aktuellen jährlichen IRS-Nachhollimit. John hat sich entschieden, monatlich 750 USD zu ihren 401(k)-Nachholsparplänen für die Rente vor Steuern beizutragen.
Ihr Unternehmen hat einen separaten 401(k)-Rentensparplan für Nachholbesteuerung erstellt, der die Auswahl eines Prozentsatzes oder eines Pauschalbetrags ermöglicht. Sie können Mitarbeiter gleichzeitig für den Standardplan und für die Nachholbesteuerung einschreiben.
Eine Entgeltkomponentengruppe für
auswählbare Löhne für Rentensparpläne
.Eine Mitarbeiterselektionsregel
„Auswählbare Löhne für Rentensparpläne > 0“
.(Optional) Erstellen Sie eine zugehörige Berechnung
für Auswahlbetrag
.Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
im funktionalen Bereich „Core Payroll“.- Öffnen Sie die AufgabeAbzug erstellen.
- Geben die folgenden Einstellungen ein:
Option Bezeichnung Name401(k) NachholbesteuerungCode401kCU - Geben Sie auf dem RegisterMit Gültigkeitsdatumdie folgenden Einstellungen ein:
Option Bezeichnung GültigkeitsdatumAktuelles DatumAuswählbarkeit für LaufkategorieRegulär(Optional)BonusMitarbeiterauswählbarkeitZeile 1:- Für Rentensparpläne auswählbare Löhne > 0
- Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und < > 0) ODER Pauschalbetrag vorhanden und < > 0
Workday empfiehlt, dass Sie die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungspläne für gewählte Zusatzleistungen von Mitarbeitern prüfen.BerechnungZusatzleistungen: Basis (nicht anteilig berechnet) * Prozentsatz ODER PauschalbetragBei Rückrechnung neu berechnen?Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen nicht für prozentbasierte Abzüge zu aktivieren. - Geben Sie im GridZugehörige Berechnungendie folgenden Einstellungen in die erste Zeile ein:
Option Bezeichnung Zugehörige BerechnungBasis (nicht anteilig berechnet)Berechnung für ÜberschreibungAuswählbare Löhne für Rentensparpläne [USA]Aktuelle/Aktuelle und Salden anzeigenAktuelle Werte anzeigen - Geben Sie im GridZugehörige Berechnungendie folgenden Einstellungen in die zweite Zeile ein:
Option Bezeichnung Zugehörige BerechnungProzentsatzBerechnung für ÜberschreibungZusatzleistungen: Prozentsatz für ZusatzleistungsplanNicht speichern/Nicht speichern falls 0Nicht speichern falls 0Aktuelle/Aktuelle und Salden anzeigenAktuelle Werte anzeigen - Geben Sie im GridZugehörige Berechnungendie folgenden Einstellungen in die dritte Zeile ein:
Option Bezeichnung Zugehörige BerechnungGewählter BetragBerechnung für ÜberschreibungZusatzleistungen: Mitarbeiterkosten (Vor Steuern)Nicht speichern/Nicht speichern falls 0Nicht speichern falls 0Aktuelle/Aktuelle und Salden anzeigenAktuelle Werte anzeigen - Geben Sie folgende Einstellungen im GridGrenzwerte(unter dem GridZugehörige Berechnungen) ein:
Option Bezeichnung WertJährliches Nachhollimit für gewählte Aufschub für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-PläneSaldoperiodeYTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)Basierend auf401(k) Nachholbesteuerung [USA] - Geben Sie auf dem RegisterOhne Gültigkeitsdatumdie folgenden Einstellungen ein:
Option Bezeichnung GruppenSteuerpflichtige Reduzierung - Federal [USA]Abzüge vor SteuernSteuerpflichtige Reduzierung für Quellensteuer - State [USA]Pfändungsbeschluss (alle): Retirement Plan Deductions [USA]ZusatzleistungenWählen Sie die relevanten Zusatzleistungspläne aus.
Workday zieht den 401(k)-Nachholbeitrag für Mitarbeiter vor Steuern bis zum aktuellen IRS-Nachhollimit für gewählte Aufschubzahlungen ab.
Das Ergebnis der Entgeltabrechnung für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für Johns 401(k)-Beitrag vor Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
an:
Entgeltkomponente | Betrag (USD) | YTD (USD) | Zugehörige Berechnung | Betrag (USD) |
|---|---|---|---|---|
401(k) Nachholbesteuerung | 750 | 750 | Basis (nicht anteilig berechnet) | 9.500 |
Gewählter Betrag | 750 |
Das jährliche Nachhollimit für den gewählten Aufschub für 2021 beträgt 6.500 USD. Johns 401(k)-Nachholabzug vor Steuern überschreitet das Jahreslimit im neunten Monat. Daher verwendet Workday die verbleibenden 500 USD im neunten Monat bis zum Grenzwert.