HSA-Pläne erstellen (Englisch).
- Richten Sie Zusatzleistungen ein.
- Richten Sie Entgeltabzüge ein.
- Sicherheit:Set Up: Benefitsim funktionalen Bereich „Benefits“.
Definieren Sie Beitragsgrenzwerte und andere Details für HSA-Pläne.
Ein HSA-Plan (HSA) kombiniert einen preiswerteren Krankenversicherungsplan mit hohem Selbstbehalt mit einem steuerbegünstigten Sparkonto. Der HSA-Plan ermöglicht es Mitarbeitern, Gelder einzuzahlen, um qualifizierte Krankenversicherungsausgaben zu bezahlen, bis sie die Kriterien für den Selbstbehalt für Krankenversicherungen erfüllen. Im Gegensatz zu einem flexiblen FSA-Konto für Krankenversicherungen können die nicht ausgegebenen Einsparungen in einem HSA-Plan Jahr für Jahr vorgetragen werden und Zinsen generieren.
Die US-Bundesbehörden legen jedes Jahr den maximalen Beitragsbetrag für HSA-Pläne fest. Mitarbeiter ab 55 Jahren erhalten einen zusätzlichen Nachholbetrag. Workday empfiehlt, einen Plan für Mitarbeiter unter 55 Jahren und einen weiteren Plan für Mitarbeiter ab 55 Jahren zu erstellen. Mit diesem Ansatz können sich Mitarbeiter ab 55 Jahren für einen HSA-Plan mit einem Grenzwert einschreiben, der sowohl den HSA-Nachholbetrag als auch die regulären HSA-Limits umfasst. Dieser Ansatz verhindert, dass sich Mitarbeiter ab 55 Jahren für zwei Pläne einschreiben müssen, um die vollen Zusatzleistungen zu erhalten.
- Öffnen Sie die AufgabeZusatzleistungsplan erstellen.
- Bei der Erledigung dieser Aufgabe ist Folgendes zu beachten:
Option Bezeichnung Nicht verwendenWenn diese Option aktiviert ist, hängt Workday das LabelNicht verwendenan den Namen des Zusatzleistungsplans an und blendet ihn aus den Konfigurationswertelisten fürZusatzleistungsplanzum Gültigkeitsdatum aus. Wird dieses Kontrollkästchen aktiviert, wird der Name des Zusatzleistungsplans aus Konfigurationswertelisten in folgenden Aufgaben und Geschäftsprozessen nicht ausgeblendet:- AufgabeAbzug für externe Entgeltabrechnung erstellenoderAbzug für externe Entgeltabrechnung bearbeiten.
- AufgabeBezug für externe Entgeltabrechnung erstellenoderBezug für externe Entgeltabrechnung bearbeiten.
- GeschäftsprozessReview COBRA Eligibility Event.
Deckungsart für HSAIdentifizieren Sie die Art des HSA-Plans. Beispiel:HSA.Beschreibung des externen PlansWählen Sie die URL-Adresse aus.Wenn sich Mitarbeiter für diesen Plan einschreiben, wird ein Link angezeigt, über den die Website in einer neuen Browserseite geöffnet wird.Teilnehmende ZusatzleistungsgruppenOrdnen Sie den Plan bestimmten Zusatzleistungsgruppen zu.Auswählbarkeit von Mitarbeitern für PlanWählen Sie eine Selektionsregel aus, die die Deckung auf eine Teilmenge der Mitarbeiter in den ausgewähltenTeilnehmenden Zusatzleistungsgruppenbeschränkt.CurrencyGibt die Währung an, die zur Berechnung des Beitragsbetrags für den Zusatzleistungsplan verwendet wird. Wählen Sie die gleiche Währung, die von den Zusatzleistungsgruppen verwendet wird, die sich für den Plan einschreiben können. Ziehen Sie in Betracht, einen separaten Zusatzleistungsplan für jede Währung oder jedes Land zu erstellen.Sie können dieses Feld nur aktualisieren, wennVerwendungszähler0 ist.HäufigkeitGibt den Betrag an, den der Mitarbeiter während des angegebenen Intervalls als Beitrag zahlen kann. Beispiel: Wenn Sie einen jährlichen Maximalbetrag von 9.300 USD angeben, kann der Mitarbeiter während der 12-Monats-Periode bis zu diesem Betrag beitragen.Während eines einzelnen Einschreibungsereignisses müssen Abzüge und Bezüge für Ausgabenkonten und HSA-Pläne dasselbe Intervall aufweisen.Überschreibungen für Zeitplanintervalle in Payroll.Sie können dieses Feld nur aktualisieren, wennVerwendungszähler0 ist.Bezüge und AbzügeMappen Sie die Beitragsbeträge mit der Entgeltabrechnung (in der Regel über Workday Payroll oder die Abrechnungsschnittstelle):- Wählen Sie für Workday Payroll Bezüge und Abzüge.
- Wählen Sie für Abrechnungsschnittstelle Bezüge und Abzüge.Siehe:Wenn Sie die Workday Payroll Interface verwenden, mappen Sie Bezüge und Abzüge mit HSA-Beiträgen. Wenden Sie sich an Ihren Integrationsberater, um weitere Informationen zu diesen Einrichtungsschritten zu erhalten.
Verbleibende Abrechnungsperioden nicht berechnenWird bei der Einschreibung verwendet.- Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, damit der Mitarbeiter oder Administrator die Anzahl der verbleibenden Abrechnungsperioden bei Zusatzleistungsereignissen in der Jahresmitte eingibt.Wenn die Art des Zusatzleistungsereignisses Offene Einschreibung lautet, verwendet Workday das Intervall Zusatzleistungsgruppe, um die verbleibenden Abrechnungsperioden automatisch zu berechnen. Bei anderen Ereignisarten lässt Workday das FeldVerbleibende Periodenleer, sodass der Mitarbeiter einen Wert eingeben muss.Während eines einzelnen Einschreibungsereignisses müssen Abzüge und Bezüge für Ausgabenkonten und HSA-Pläne dasselbe Intervall aufweisen.
- Deaktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, damit die Entgeltabrechnung bei der Berechnung der verbleibenden Abrechnungsperioden den Periodenkalender verwendet.
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen nicht, nachdem Sie die offene Einschreibung initiiert haben. - Im AbschnittPlankostensind folgende Informationen zu beachten:
Option Bezeichnung Teilnehmende ZusatzleistungsgruppenWenn die Beiträge je nach Zusatzleistungsgruppe variieren, identifizieren Sie jede Gruppe separat und weisen Sie die Beitragsbeträge den entsprechenden Deckungszielen zu.Wenn alle Zusatzleistungsgruppen dieselben Beiträge zahlen, listen Sie alle Gruppen im FeldTeilnehmende Zusatzleistungsgruppenauf und weisen Sie die entsprechenden Deckungsziele und Beitragsbeträge zu.HSA-DeckungszielWorkday gibtMitarbeiterundFamilieautomatisch ein.Wenn Sie das Kontrollkästchen„Zusätzliche Optionen für HSA-Deckungsziel einschließen“in der AufgabeMandanten-Setup bearbeiten - HCMaktiviert haben, weist Workday automatisch das DeckungszielAnderezu.Maximaler BeitragGeben Sie den maximalen Beitragsbetrag für den Sparplan ein.Dieser Betrag enthält sowohl die Mitarbeiter- als auch die Arbeitgeberbeiträge.Mitarbeiter können einen Betrag bis zu 1 USD über dem Maximum eingeben. Mit dieser Methode lässt Workday Rundungen zu, die möglicherweise dazu führen, dass Mitarbeiter den maximalen jährlichen Zielbetrag nicht erreichen.Um zu hohe Beiträge zu vermeiden, legen Sie auf Seiten der Entgeltabrechnung einen Grenzwert fest, der Abzüge auf der maximalen Beitragshöhe stoppt.Beispiel: Ein Mitarbeiter mit zweiwöchentlichem Abrechnungsintervall wählt den maximalen Betrag von 7.000 USD. Der Mitarbeiter zahlt 269,23 USD pro Abrechnungsperiode (7000/26 = 269,23067). Der Mitarbeiterbeitrag beträgt nur insgesamt 6999,92 USD (269 * 26 = 6999,98), 0,02 USD weniger als das Maximum. Wenn der Mitarbeiter jedoch 7.001 USD wählt, kann er den Grenzwert von 7.000 USD erreichen.Minimaler BeitragGeben Sie den Mindestbetrag ein, den ein Mitarbeiter zum Sparplan beitragen muss.Dieser Betrag enthält keine Arbeitgeberbeiträge.ArbeitgeberbeitragGeben Sie den Betrag ein, den der Arbeitgeber zum Sparplan beiträgt. - Fügen Sie im AbschnittErweiterte PlandetailsPlandetails für Ihre Mitarbeiter hinzu, damit diese die spezifischen Funktionen des Zusatzleistungsplans sehen können.Sie können auch Anweisungen und Links zu Informationen zu Zusatzleistungsplänen hinzufügen. Workday zeigt Informationen zu Mitarbeiter- und Arbeitgeberbeiträgen an.
- Erstellen oder bearbeiten Sie die Definition des Zusatzleistungsplanjahres und fügen Sie diesen Plan hinzu.
- Öffnen Sie die AufgabeVoraussetzung zur planübergreifenden Einschreibung erstellen,um den HSA-Plan mit der Voraussetzung für die Einschreibung zu verknüpfen.Die IRS-Regeln erfordern, dass sich Mitarbeiter in einem HR-Plan einschreiben, bevor sie sich in einen HSA-Plan einschreiben.Sie müssen einen HR-Plan als Voraussetzung mit einem HSA-Plan verknüpfen. Workday benötigt den Link, um den korrekten Grenzwert für den HSA-Beitrag zu bestimmen. Über den Link können die Mitarbeiter auch auf die HSA-Einschreibungsseite zugreifen.