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Documentação
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Última atualização: 2024-02-23
Exemplo: definir uma dedução após impostos de Roth (EUA) 401(k)

Exemplo: definir uma dedução após impostos de Roth (EUA) 401(k)

John ganha 114.000 USD por ano ou 9.500 USD por mês. Ele optou por contribuir com o máximo de 15% de seu salário mensal para sua previdência 401(k) Roth. O administrador da folha de pagamento cria uma dedução para a contribuição Roth do colaborador para o formulário 401(k), sujeita a estes limites atuais de IRS:
  • Diferenças eletivas do colaborador
  • Total de contribuições do colaborador e do empregador
Sua empresa criou um plano de previdência 401(k) Roth.
Um grupo de componentes de pagamento
de Retirement Savings Eligible Wage
 .
Uma regra de elegibilidade do trabalhador
para Retirement Savings Eligible Wage > 0
 .
(Opcional) Defina a dedução
antes de impostos 401(k)
 .
(Opcional) Estes acúmulos de pagamento se houver outra dedução do colaborador ou uma correspondência do empregador:
  • 401(k) Total de contribuições: EE [USA]
  • 401(k) Total de contribuições: EE + ER [USA]
Segurança: domínio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 na área funcional Core Payroll.
  1. Acesse a tarefa
    Criar dedução
     .
  2. Insira estas configurações:
    Opção
    Configuração
    Name
    401(k) Roth
    Código
    ROTH
  3. Insira estas configurações na guia
    Com data de vigência
     :
    Opção
    Configuração
    Data de vigência
    Data atual
    Elegibilidade para categoria de execução
    Regular
    Bonificação
    Elegibilidade do trabalhador
    Linha 1:
    • Salários elegíveis para previdência > 0
    • Benefícios: percentual do plano de benefícios existente (e <> 0)
    A Workday recomenda que você revise sua configuração de plano de benefícios para as seleções do trabalhador.
    Cálculo
    Base (não rateada) * Percentual
    Recalcular durante processamento de pagamento retroativo
    A Workday recomenda que você não marque essa caixa de seleção para deduções com base em percentual.
  4. Insira estas configurações na grade
    Cálculos relacionados
     :
    Cálculo relacionado
    Cálculo de substituição
    Base (não rateada)
    Salários elegíveis para previdência > 0
    Percentual
    Benefícios: percentual do plano de benefícios
  5. Insira estas configurações na grade
    Limites
     (abaixo da grade
    Cálculos relacionados
     ):
    Valor
    Período do saldo
    Com base em
    Incluir valor atual
    Limite anual de diferimento eletivo para planos de SEP 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k)
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    401(k) Total de contribuições: EE [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    Valor limite de contribuições anuais de IRS (sem considerar o valor em dólares especificado/não a remuneração anual)
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    401(k) Total de contribuições: EE + ER [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
  6. Insira estas configurações na guia
    Sem data de vigência
     :
    Opção
    Configuração
    Grupos
    Deduções após impostos
    Ordem de retenção (All): Retirement Plan Deductions [USA]
    Planos de benefícios
    Selecione o plano de benefícios relevante.
  7. (Opcional) Depois de criar uma dedução
    antes de impostos 401(k)
     , atualize o acúmulo de pagamento
    401(k) Total de contribuições: EE [EUA]
     :
    1. Acesse a tarefa
      Editar acúmulo de pagamento
       .
    2. Selecione as seguintes
      deduções
       na guia
      Adicionar e subtrair cálculos
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Roth
    3. Acesse a guia
      Calcular/Exibir exceções
       e insira estas configurações:
      Opção
      Descrição
      Opção
      Calcular e exibir somente se houver rendimento/dedução especificado
      Rendimentos/deduções especificados
      401(k) Pre-Tax
      401(k) Roth
  8. (Opcional) Depois de criar uma dedução
    de correspondência do empregador 401(k)
     , atualize o acúmulo de pagamento
    401(k) Total de contribuições: EE + ER [USA]
     :
    1. Acesse a tarefa
      Editar acúmulo de pagamento
       .
    2. Selecione as seguintes
      deduções
       na guia
      Adicionar e subtrair cálculos
       :
      • 401(k) Pre-Tax
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Correspondência do empregador
    3. Acesse a guia
      Calcular/Exibir exceções
       e insira estas configurações:
      Opção
      Descrição
      Opção
      Calcular e exibir somente se houver rendimento/dedução especificado
      Rendimentos/deduções especificados
      401(k) Correspondência do empregador
O Workday usa primeiro a dedução antes de impostos do 401(k) e, em seguida, deduz a contribuição após impostos do colaborador para o 401(k) Roth.
O resultado da folha de pagamento do primeiro mês exibe o resultado da contribuição após impostos do colaborador 401(k) Roth na guia
Bruto para líquido
 :
Componente de pagamento
Valor (USD)
YTD (USD)
Cálculo relacionado
Valor (USD)
401(k) Roth
1.425
1.425
Base (não rateada)
9.500
Percentual
0,15
O limite anual de diferimento eletivo em 2021 é de 19.500 USD. As deduções Roth e 401(k) antes de impostos de John excedem o limite anual no sexto mês. O Workday faz a dedução final antes de impostos de 1.900 USD primeiro no sexto mês e, em seguida, os 975 USD restantes até o limite da dedução Roth.