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Documentação
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Última atualização: 2024-02-23
Exemplo: definir uma correspondência do empregador em 401(k) Pre-Tax Contributions (EUA)

Exemplo: definir uma correspondência do empregador em 401(k) Pre-Tax Contributions (EUA)

Seu plano de previdência 401(k) inclui uma correspondência do empregador nas contribuições do colaborador pré-impostos para o 401(k). A contribuição correspondente do empregador é de 100%, com máximo de 6%, sujeita ao limite de remuneração anual do IRS. A correspondência do empregador é interrompida quando o colaborador atinge o limite de diferimento do IRS.
John ganha 114.000 USD por ano ou 9.500 USD por mês. Ele optou por contribuir com o máximo de 20% de seu salário mensal para sua previdência pré-impostos 401(k).
Você define a dedução de correspondência do empregador 401(k) para que o Workday deduza um valor com base nos requisitos.
  • Seu departamento de benefícios definiu um plano de previdência 401(k) na tarefa
    Criar plano de benefícios
     .
  • Crie um acúmulo de pagamento
    401(k) Total de contribuições: EE + ER [USA]
     para a soma das contribuições do colaborador e do empregador.
  • Crie um cálculo de comparação do valor
    401(k) Antes de impostos > 0
     .
  • Segurança: domínio
    Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
     na área funcional Core Payroll.
  1. Acesse a tarefa
    Criar cálculo de agregação
    .
  2. Insira estas configurações:
    Opção Descrição
    Name
    Menor entre (salários elegíveis*percentual de correspondência máxima) e 100% da contribuição para o futuro
    Categoria
    Folha de pagamento
    Função
    Mínimo
    Operandos
    401(k) Pre-Tax
    Base (não rateada) * Percentual
  3. Acesse a tarefa
    Criar cálculo de agregação
    .
  4. Insira estas configurações:
    Opção Descrição
    Name
    Inferior à contribuição EE e 6%
    Categoria
    Folha de pagamento
    Função
    Mínimo
    Operandos
    .06
    Benefícios: percentual do plano de benefícios
  5. Acesse a tarefa
    Criar dedução
     .
  6. Insira
    Correspondência de empregador 401(k)
     no campo
    Nome
     .
  7. Insira estas configurações na guia
    Com data de vigência
    :
    Opção
    Descrição
    Data de vigência
    Hoje
    Elegibilidade para categoria de execução
    Regular
    (Opcional)
    Bonificação
    Elegibilidade do trabalhador
    Linha 1:
    • Benefícios: percentual do plano de benefícios existente (e <> 0)
    • Salários elegíveis para previdência > 0
    • 401(k) Pre-Tax > 0
    A Workday recomenda que você revise sua configuração de plano de benefícios para as seleções do trabalhador.
  8. Selecione o
    cálculo
    menor de (Salários elegíveis*Percentual de correspondência máxima) e 100% da contribuição para o futuro (colaborador)
    .
  9. Insira estas configurações na grade
    Cálculos relacionados
     :
    Cálculo relacionado
    Cálculo de substituição
    Detalhes do limite:
    Valor
    Detalhes do limite:
    Período do saldo
    Detalhes do limite:
    Com base em
    Base (não rateada)
    Salários elegíveis para previdência [EUA]
    Limite salarial elegível na seção 415
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    401(k) Correspondência do empregador [EUA] - Base (não rateada)
    Percentual
    Inferior à contribuição EE e 6%
    1. Não selecione
      Entrada permitida
       em nenhum dos cálculos relacionados.
  10. Defina os limites de dedução na seção
    Limite
     na parte inferior da guia
    Com data de vigência
     :
    Valor
    Período do saldo
    Com base em
    Incluir valor atual
    Valor limite de contribuições anuais de IRS (sem considerar o valor em dólares especificado/não a remuneração anual)
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    401(k) Total de contribuições: EE + ER [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    401(k) Roth
  11. Insira estas configurações na guia
    Sem data de vigência
     :
    Opção
    Descrição
    Grupos
    Benefícios pagos pelo empregador [FRA GBR CAN USA]
    Planos de benefícios
    Selecione seu plano de benefícios 401(k).
O Workday calcula a correspondência do empregador com base no mesmo percentual de salários elegíveis que a contribuição do colaborador. Quando o colaborador atinge o limite de contribuição anual individual para as deduções em um período de pagamento, a correspondência é 100% da dedução do colaborador. Essa correspondência ocorre em vez da correspondência percentual total sobre os salários.
A dedução de correspondência do empregador é interrompida quando o colaborador atinge o limite salarial ou o limite total de contribuições do colaborador e do empregador para o IRS.
Quando a soma do total de contribuições do colaborador e do empregador excede o limite total de contribuições do colaborador e do empregador para o IRS, o Workday faz as deduções nesta ordem até o limite:
  1. 401(k) pretax.
  2. correspondência do empregador 401(k)