Conceito: conciliação de conta bancária
Use o processamento de conciliação bancária para conciliar os demonstrativos bancários com suas transações de caixa. O Workday oferece várias maneiras de conciliar suas contas:
- Entrada rápida e conciliação
- Entrada manual do demonstrativo bancário e conciliação manual ou automática
- Carregue o demonstrativo bancário e a conciliação manual ou automática.
Entrada rápida e conciliação
Se você tem um demonstrativo bancário em papel, esse método permite criar uma versão de seu demonstrativo bancário no Workday a partir dos registros de sua própria conta. Ao comparar esse demonstrativo bancário gerado com o demonstrativo do banco, você concilia manualmente as entradas correspondentes ou adiciona novas entradas e concilia durante o processo. Quando terminar, a conciliação estará concluída. Esse método de conciliação bancária não requer configuração, exceto a criação de suas contas bancárias, e é razoavelmente rápido para um pequeno número de transações.
Entrada do demonstrativo bancário
Registrar o demonstrativo bancário no Workday permite que ele compare suas transações de caixa com o demonstrativo bancário durante a conciliação. Você pode registrar os dados do demonstrativo bancário no Workday:
- Inserindo manualmente os dados do demonstrativo bancário, item por item.
- Carregando o demonstrativo usando uma integração de serviço Web público que você definiu com seu banco.
Conciliação bancária
Depois de ter os dados do demonstrativo bancário no Workday, você pode conciliá-los manual ou automaticamente. O processo de conciliação bancária permite que você:
- Concilie cada item do demonstrativo bancário com um item correspondente em seu registro de conta.
- Adicione itens ao registro de sua conta quando o demonstrativo bancário fornecer o primeiro aviso sobre o item. Exemplo: transferências eletrônicas ou taxas de serviço.
- Concilie itens de registro com as linhas do demonstrativo bancário que o Workday sugere como correspondências aproximadas.
Conciliação manual
A conciliação manual permite que você pesquise manualmente transações de conta correspondentes e linhas de demonstrativo bancário com base em atributos e marque os itens correspondentes. Você pode conciliar diferentes relacionamentos de linhas de demonstrativo bancário e transações de conta:
- Vários itens do demonstrativo bancário em um único item nos registros de sua conta.
- Duas ou mais linhas de demonstrativo bancário, ou dois ou mais itens conciliáveis, que se compensam entre si.
- Um único item do demonstrativo bancário para vários itens nos registros de sua conta.
- Vários itens do demonstrativo bancário para vários itens nos registros de sua conta.
Conciliação automática
Quando você cria ou edita uma conta bancária, indica uma conciliação automática básica ou avançada. Você também pode configurá-la para ser executada quando carregar um demonstrativo ou pode iniciar a conciliação automática manualmente. Você pode conciliar um demonstrativo bancário por vez ou vários demonstrativos bancários em um intervalo de datas especificado.
- Conciliação automática básica- Uma conciliação automática básica analisa os valores e as datas das transações enquanto compara as entradas do demonstrativo bancário com suas transações operacionais. Quando ambos correspondem, ele concilia o item. Se um corresponder, ele sugere uma correspondência, mas não concilia.
- Conciliação automática avançada- Uma conciliação automática avançada requer que você crie definições para modelos de transação, finalidades, motivos de conciliação e regras. Você usa as regras para fazer a correspondência de itens do demonstrativo bancário com itens dos registros de sua conta.O Workday usa regras com uma ação de conciliação para conciliar linhas que são uma correspondência exata ou que atendem a uma tolerância definida pelo usuário. Se as linhas forem uma correspondência aproximada, o Workday usará regras com uma ação de sugestão para fazer uma sugestão. Exemplo: se encontrar uma linha em suas contas para a qual o número de referência e a data correspondem e o valor é próximo, a Workday sugere um ajuste.Para linhas de primeiro aviso, o Workday pode criar transações bancárias ad hoc automaticamente.
Depois de executar uma conciliação automática, você pode usar uma conciliação manual para pesquisar quaisquer linhas de demonstrativo bancário não conciliadas restantes para corresponder às transações.