설정 고려사항: 뱅킹 캐시 Pool
이 주제는 뱅킹 캐시 Pool의 구성 및 사용을 계획할 때 참고하면 결정하는 데 도움이 됩니다. 설명하는 내용은 다음과 같습니다.
- 설정하는 이유
- 다른 Workday 솔루션과의 연계
- 다운스트림 영향 및 제품 간 인터랙션
- 시큐리티 요구사항 및 비즈니스 프로세스 구성
- 구현 전에 고려할 질문 및 제한사항
전체 구성 세부내용은 태스크 상세 가이드를 참조하십시오.
정의
캐시 Pool을 생성하여 서로 다른 계정의 은행 잔액을 단일 구조로 통합할 수 있습니다. 이를 통해 잔액을 분석하고 Pool 계정의 지급/수령 이자를 최적화하여 글로벌 유동성 관리를 개선할 수 있습니다.
비즈니스 이점
캐시 Pool을 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다.
- 외부 스프레드시트를 관리하는 대신 Workday 내에서 주계정과 보조 계정의 관계를 유지관리합니다.
- 캐시 Pool별로 현금 포지션 및 잔액 리포트에서 은행 계정 잔액 및 활동을 추적합니다.
- 전체 캐시 Pool 잔액을 기준으로 뱅킹 네트워크의 은행 계정 간에 자금을 이체할 시점을 평가합니다.
- 주계정 및 보조 계정의 잔액을 최적 수준으로 유지하여 이자 소득을 극대화하고 은행 수수료를 줄입니다.
사용 사례
캐시 Pool을 다음과 같이 활용할 수 있습니다.
- 회사, 금융기관, 통화 전반의 여러 보조 계정을 하나의 주계정으로 그룹화하여 보고를 간소화합니다.
- 보조 계정 통화를 단일 주 은행 계정 통화로 환산하여 현금 포지션 리포트에 표시합니다.
- 캐시 Pool을 기준으로 필터링된 현금 포지션 리포트에서 일일 현금 포지션, 은행 계정 목표 잔액, 잉여금 및 결손금을 조회합니다.
- 현재 날짜 및 전일의 캐시 Pool 잔액을 기준으로 보조 계정 간에 자금 이체를 개시합니다.
고려할 질문
질문 | 고려사항 |
|---|---|
Workday에서는 어떻게 주 은행 계정 통화를 사용하여 복수 통화의 보조 계정 잔액이 보고됩니까? | 캐시 Pool 잔액 요약 리포트에서 선택한 환율 유형을 기준으로 모든 계정 통화가 보고 통화로 환산됩니다. 캐시 Pool 순 잔액 및 보조 계정 잔액을 단일 통화로 조회할 수 있습니다. |
캐시 Pool에서 보조 계정 간에 자금을 이동하려면 어떻게 합니까? | 결제용 은행 계정 이체를 생성하여 동일한 캐시 Pool이나 서로 다른 캐시 Pool 내에서 보조 계정 간에 자금을 이동할 수 있습니다. EFT(전자자금이체) 또는 전신환송금 지급 유형을 사용하여 자금을 이체하고 결제할 수 있습니다.
이체된 금액이 정산되면 업데이트된 일중 은행 거래명세서를 사용한 새 계정 잔액이 일중 캐시 Pool 잔액 요약 리포트에 반영됩니다. |
권장사항
- 다수의 은행 계정을 관리하는 경우 해당 계정을 지급 카테고리 또는 유형에 따라 캐시 Pool로 그룹화하는 것이 좋습니다. 예를 들어 급여 지급용 캐시 Pool과 공급자 송장 지급 및 수표 지급을 위한 별도의 Pool을 지정합니다. 그러면 Pool 계정별로 계좌 잔액과 거래를 추적할 수 있습니다.
- 여러 캐시 Pool 간에 계층 구조를 유지관리하려면 선택한 은행 계정을 한 캐시 Pool의 주계정인 동시에 다른 캐시 Pool의 보조 계정이 되도록 정의하면 됩니다. 예를 들어 글로벌 Pool의 보조 계정을 지역 Pool의 주계정으로 지정합니다.
- 커스텀 리포트의 캐시 Pool 리포트 필드를 사용하여 은행 계정 잔액, 은행 계정 이체 및 현금흐름 예측을 추적할 수 있습니다.
요구사항
여러 회사의 은행 계정 간에 자금을 이체하려면
회사의 관계회사간 프로필 편집
태스크를 사용하여 복수 회사 캐시 Pool에 대한 관계회사간 프로필을 설정합니다.제한사항
현재는 캐시 Pool에 대해 캐시 스윕 솔루션을 사용할 수 없습니다. 캐시 Pool 및 현금 포지션 리포트를 사용하여 결제용 은행 계정 이체를 통해 수동으로 자금을 이체할 위치를 결정할 수 있습니다.
테넌트 설정
영향이 없습니다.
시큐리티
도메인 | 고려사항 |
|---|---|
Cash Management 기능 영역의 Set Up: Cash Pool
| 사용자가 캐시 Pool 및 커스텀 캐시 Pool 리포트를 생성, 조회, 편집할 수 있습니다. 또한 캐시 Pool 찾기 리포트를 사용하여 모든 관련 액션에 액세스할 수도 있습니다. |
Cash Management 기능 영역의 Reports: Cash Forecast Reporting
| 사용자가 캐시 Pool 표준 리포트 및 커스텀 리포트를 조회할 수 있습니다. |
Common Financial Management 기능 영역의 Set Up: Company Accounting
| 이 도메인에 대해 보안이 설정된 사용자는 관계회사간 프로필을 생성하여 여러 회사의 은행 계간 간에 자금을 이체할 수 있습니다. |
비즈니스 프로세스
영향이 없습니다.
리포트
리포트 또는 대시보드 | 고려사항 |
|---|---|
캐시 Pool 찾기 리포트 | 조직의 캐시 Pool을 검색하고 조회할 수 있습니다.
캐시 Pool에서 다음과 같은 관련 액션을 선택할 수 있습니다.
|
일중 캐시 Pool 잔액 요약 리포트 | 일중 은행 거래명세서를 사용하여 캐시 Pool별로 현재 날짜의 잔액을 보고 통화로 표시합니다. 이 리포트에는 주계정과 각 보조 계정의 잔액이 표시됩니다. |
전일 캐시 Pool 잔액 요약 리포트 | 전일 은행 거래명세서를 사용하여 캐시 Pool별로 전일 잔액을 보고 통화로 표시합니다. 이 리포트에는 주계정과 각 보조 계정의 잔액이 표시됩니다. |
Intraday Cash Position 및 Prior Day Cash Position 리포트 | 현금 포지션 리포트에서 일중 또는 전일 은행 거래명세서와 외부 현금 활동을 통해 현금 수금 및 지급을 조회할 수 있습니다. 캐시 Pool을 기준으로 은행 계정을 필터링할 수 있습니다.
이 리포트를 통해 잉여금 또는 결손금과 계정의 목표 잔액 및 마감 잔액을 기준으로 현금을 이체해야 하는 위치를 식별할 수 있습니다. |
커스텀 리포트를 작성하는 데 사용할 수 있는 다음 비즈니스 오브젝트가 제공됩니다.
- 캐시 Pool
- 캐시 Pool 유형
커스텀 리포트에서 사용할 수 있는
Cash Pool
리포트 데이터 소스가 제공됩니다. 이 데이터 소스는 캐시 Pool당 하나의 행을 반환합니다. 리포트 결과를 필터링하기 위해 은행 계정, 보조 계정, 캐시 Pool, 계정 통화를 입력하라는 메시지가 표시됩니다.통합
- Workday는 캐시 Pool 데이터를 가져오고 내보내는 데 사용할 수 있는 다음 웹서비스를 제공합니다.
- Get Cash Pools
- Put Cash Pool
- 은행 계정 이체 지급을 하려면 은행 통합을 설정하여 결제를 처리하고 은행으로 전달하기 위한 지급 파일을 생성합니다. 결제 처리에 사용하려는 은행 계정의 각 전자 지급결제 유형에 통합 시스템을 지정할 수 있습니다.
관계 및 터치포인트
수동 또는 자동 결제 실행에 은행 계정 이체 지급을 추가합니다. 이체 지급이 결제되면 은행 계정 간에 자금이 이동하고 관련 회계처리 항목이 생성됩니다.
Workday에서는 테넌트 전반의 구성 관계를 이해하는 데 도움이 되는 리소스가 포함된 Touchpoints Kit를 제공합니다. Workday Community에서Workday Touchpoints Kit에 대해 자세히 알아보십시오.