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Última actualización: 2024-10-18
Ejemplo: creación de un cálculo basado en pasos para un importe de cotejo de empleador 401(k) (EE. UU.)

Ejemplo: creación de un cálculo basado en pasos para un importe de cotejo de empleador 401(k) (EE. UU.)

Su plan de ahorro para jubilación 401(k) incluye un aporte paralelo del empleador tanto en las contribuciones del empleado 401(k) antes de impuestos como en las 401(k) Roth después de impuestos. La contribución de cotejo de empleador está escalonada:
  • El 100 % se coteja en el primer 3 %.
  • Por encima de eso, se coteja un 50 % adicional, con un tope del 6 %.
Al calcular la coincidencia, desea tener en cuenta el límite de contribución individual del IRS. Cuando el empleado alcanza el límite de IRS para el año, desea calcular el cotejo correspondiente en función del porcentaje real de empleado en ese periodo, en lugar del porcentaje elegido por el empleado.
Al calcular el porcentaje real de empleado, desea redondearlo al 0,001 más próximo.
Quiere crear un cálculo basado en pasos para calcular el porcentaje de cotejo.
  • Defina un grupo de componentes de pago denominado
    Retirement Savings Eligible Wages
    .
  • Defina una acumulación de pago para el total de contribuciones de empleado denominada
    401(k) Total Contributions: EE [USA]
    .
  • Cree un grupo de condiciones basado en pasos denominado
    Porcentaje coincidente
    .
  • Cree dos condiciones basadas en pasos denominadas:
    Valor anterior < = 0,03
    ,
    Valor anterior > 0,03
  • Seguridad: dominio
    Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
     en el área funcional Core Payroll.
Seguridad:
  • Dominio
    Set Up: Payroll (Calculations - Generic)
     en el área funcional Core Payroll.
  • Dominio
    Set Up: Time Off (Calculations - Generic)
     en el área funcional Time Off and Leave.
  1. Acceda a la tarea
    Creación de cálculo basado en pasos
     e introduzca los siguientes valores:
    Opción Descripción
    Nombre
    Porcentaje calculado de coincidencia de 401(k) + Roth ER
    Categoría
    Nómina
  2. Añada los siguientes pasos a la cuadrícula
    Detalles de paso
     :
    Utilice el signo más de la columna de la izquierda para añadir una fila como un nuevo paso. Utilice el signo más situado a la derecha de la columna
    Condición
     para añadir una fila a las secciones
    Operaciones
     de un paso. Los números de paso no son visibles hasta que haga clic en
    Aceptar
     y guarde el cálculo.
    Paso
    Grupo de condiciones
    Condición
    Operación
    Tipo
    Valor
    1
    Definir
    Cálculo
    Total de contribuciones 401(k): EE [USA]
    Dividir
    Cálculo
    Base (sin prorratear)
    Redondeo
    Definición de redondeo
    Redondeo al valor más próximo a 0,001
    2.1
    Porcentaje cotejado
    Valor anterior < = 0,03
    Salir
    Valor anterior
    2.2
    Porcentaje cotejado
    Valor anterior > 0,03
    Mín
    Numérico
    0,06
    Restar
    Numérico
    0,03
    Multiplicar
    Numérico
    0,5
    Sumar
    Numérico
    0,03
  3. Haga clic en
    Aceptar
    .
El cálculo basado en pasos que ha creado se ejecuta cuando el valor del cálculo
Base (sin prorratear)
 es mayor que cero.
Workday calcula el cotejo de empleador por niveles en función de un total de porcentaje calculado de empleado 401(k) y 401c(k) Roth para el periodo de pago que se está procesando. Cuando se alcanza el límite de contribución anual individual para esas deducciones en un periodo, el porcentaje de empleado calculado es inferior a las elecciones reales de empleado. A continuación, Workday basa el porcentaje de cotejo en el porcentaje más bajo de ese periodo.
Cree una deducción para calcular la coincidencia de empleador 401(k).