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Última actualización: 2025-11-14
Ejemplo: creación de una deducción de actualización 401(k) (EE. UU.)

Ejemplo: creación de una deducción de actualización 401(k) (EE. UU.)

John cumple 50 años antes de que finalice el año natural actual y ahora es elegible para realizar contribuciones de puesta al día 401(k). El administrador de nómina crea una deducción para las contribuciones adicionales de puesta al día 401(k) hasta el límite anual de puesta al día actual del IRS. John ha elegido contribuir con 750 USD mensuales a sus ahorros de compensación para jubilación antes de impuestos 401(k).
Este es un ejemplo básico de deducción 401(k). Le recomendamos encarecidamente que tenga en cuenta las modificaciones recientes del código tributario, en concreto, la Ley Secure 2.0. Consulte a su asesor legal y consulte los documentos de su plan 401(k) para conocer los requisitos exactos relacionados con su configuración de deducción específica.
Su empresa ha creado un plan de ahorro para jubilación de puesta al día 401(k) independiente, que permite elección entre un porcentaje o un importe fijo. Puede inscribir empleados tanto en el plan estándar como en el de ajuste de actualización simultáneamente.
Un grupo de componentes de pago
Retirement Savings Eligible Wage
 .
Una regla de elegibilidad de trabajador
Retirement Savings Eligible Wage > 0
 .
Cree un cálculo relacionado
de Importe de elección
 (opcional).
Seguridad: dominio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 en el área funcional Core Payroll .
  1. Acceda a la tarea
    Creación de deducción
     .
  2. Introduzca estos parámetros:
    Opción Descripción
    Nombre
    Actualización de plan 401(k)
    Código
    401kCU
  3. Introduzca los siguientes parámetros en la ficha
    Con fecha efectiva
     :
    Opción Descripción
    Fecha efectiva
    Fecha actual
    Elegibilidad de categoría de ejecución
    Indefinido
    Bonus
     (opcional)
    Elegibilidad de trabajador
    Fila 1:
    • Salarios elegibles para ahorro para jubilación > 0
    • Beneficios: existe un porcentaje de plan de beneficios (y < > 0) O existe un importe fijo y < > 0
    Workday recomienda revisar la configuración de su plan de beneficios para las elecciones de trabajador .
    Cálculo
    Beneficios: base (sin prorratear) * porcentaje o importe fijo
    ¿Recalcular durante retroactividad?
    Workday recomienda no seleccionar esta casilla (de selección) para las deducciones basadas en porcentaje.
  4. En la cuadrícula
    Cálculos relacionados
     , introduzca los siguientes parámetros en la primera fila:
    Opción Descripción
    Cálculo relacionado
    Base (sin prorratear)
    Cálculo de sustitución
    Salarios elegibles para ahorro para jubilación [EE. UU.]
    Mostrar saldos actuales/actuales y
    Mostrar actual
  5. En la cuadrícula
    Cálculos relacionados
     , introduzca los siguientes parámetros en la segunda fila:
    Opción Descripción
    Cálculo relacionado
    Porcentaje
    Cálculo de sustitución
    Beneficios: porcentaje de plan de beneficios
    No almacenar / No almacenar si es cero
    No almacenar si es cero
    Mostrar saldos actuales/actuales y
    Mostrar actual
  6. En la cuadrícula
    Cálculos relacionados
     , introduzca los siguientes parámetros en la tercera fila:
    Opción Descripción
    Cálculo relacionado
    Importe de elección
    Cálculo de sustitución
    Beneficios: costo de empleado (antes de impuestos)
    No almacenar / No almacenar si es cero
    No almacenar si es cero
    Mostrar saldos actuales/actuales y
    Mostrar actual
  7. Introduzca los siguientes parámetros en la cuadrícula
    Límites
     (debajo de la cuadrícula
    Cálculos relacionados
     ):
    Opción Descripción
    Valor
    Límite anual de actualización de diferimiento electivo para planes SEP 401(k), 403(b), 457(b) y 408(k)
    Periodo de saldo
    Acumulado anual - Año natural actual (basado en fecha de pago)
    Basado en
    Actualización de plan 401(k) [EE. UU.]
  8. Introduzca los siguientes parámetros en la ficha
    Sin fecha efectiva
     :
    Opción Descripción
    Grupos
    Reducción gravable federal [EE. UU.]
    Deducciones antes de impuestos
    Reducción gravable de retención de impuestos estatal [USA]
    Orden de retención (todas): deducciones de plan de jubilación [USA]
    Benefits
    Seleccione los planes de beneficios pertinentes.
Workday deduce la contribución de ajuste 401(k) antes de impuestos del empleado hasta el límite de ajuste diferido electivo de ajuste actual del IRS.
El resultado de nómina del primer mes muestra el resultado de la contribución antes de impuestos 401(k) de John en la ficha
Bruto a neto
 :
Componente de pago
Importe (USD)
YTD (USD)
Cálculo relacionado
Importe (USD)
Actualización de plan 401(k)
750
750
Base (sin prorratear)
9500
Importe de elección
750
El límite de puesta al día anual de diferimiento electivo para 2021 es de 6500 USD. La deducción de actualización antes de impuestos de la cuenta 401(k) de John supera el límite anual en el noveno mes. Por lo tanto, Workday toma los 500 USD restantes hasta el límite en el noveno mes.