Zum Hauptinhalt wechseln
Dokumentation
Dokumentation
Administrator Guide
Zuletzt aktualisiert: 2025-11-14
Beispiel: Definieren Sie einen 401(k) Roth-Abzug nach Steuern (USA)

Beispiel: Definieren Sie einen 401(k) Roth-Abzug nach Steuern (USA)

John verdient 114.000 USD/Jahr oder 9.500 USD/Monat. Er hat sich entschieden, den maximalen Betrag von 15 % seines monatlichen Gehalts zu seinen Rentensparplänen für 401(k) Roth zu zahlen. Der Payroll Administrator erstellt einen Abzug für den Roth-Beitrag des 401(k) (Angestellter) Mitarbeiter , vorbehaltlich der folgenden aktuellen IRS-Limits:
  • Gewählte Zurückstellungen von Mitarbeitern.
  • Gesamtbeiträge von Mitarbeiter und Arbeitgeber.
Dies ist ein einfaches Beispiel für einen 401(k) Abzug . Wir empfehlen Ihnen dringend, die letzten Revisionen des Steuercodes zu berücksichtigen, insbesondere den Secure 2.0 Act. Wenden Sie sich an Ihren Rechtsberater und lesen Sie Ihre 401(k)-Plandokumente, um die genauen Anforderungen für Ihre spezifische Abzug zu Konfiguration.
Ihr Unternehmen hat einen 401(k) Rother Rentensparplan erstellt: .
Eine Entgeltkomponentengruppe für
Rentensparpläne
 .
Eine Selektionsregel für
Rentensparpläne > 0
 :
(Optional) Definieren Sie den 401(k) Abzug
vor Steuern
 .
(Optional) Diese kumulierten Entgelte , wenn ein anderer (Angestellter) Mitarbeiter vorhanden ist oder ein Arbeitgeber übereinstimmt:
  • 401(k) Gesamtbeiträge: MA [USA]
  • 401(k) Gesamtbeiträge: MA + AG [USA]
Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Name
    401(k) Roth
    Code
    ROTH
  3. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option
    Einstellung
    Gültigkeitsdatum
    Aktuelles Datum
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Regulär
    Bonus
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Bonusbasislöhne für Rentensparpläne > 0
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und <> 0)
    Workday empfiehlt, die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungsplan für die gewählten Mitarbeiter zu prüfen.
    Berechnung
    Basis (nicht anteilig berechnet) * Prozentsatz
    Bei Rückrechnung neu berechnen
    Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen für prozentbasierte Abzüge nicht zu aktivieren.
  4. Geben Sie im Grid "
    Zugehörige Berechnungen"
     die folgenden Einstellungen ein:
    Zugehörige Berechnung
    Berechnung für Überschreibung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Bonusbasislöhne für Rentensparpläne > 0
    Prozentsatz
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
  5. Geben Sie die folgenden Einstellungen im Grid
    Grenzwerte
     (unter dem Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ) ein:
    Wert
    Saldoperiode
    Basierend auf
    Aktuellen Wert einschließen
    Gewähltes jährliches Limit für Aufschub für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-Pläne
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Gesamtbeiträge: MA [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
    Grenzwert für jährliche IRS-Beiträge (sieht nur den angegebenen Dollarwert/nicht die jährliche Vergütung)
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Gesamtbeiträge: MA + AG [USA]
    401(k) Pre-Tax [USA]
  6. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option
    Einstellung
    Gruppen
    Abzüge nach Steuern
    Pfändungsbeschluss (Alle): Retirement Plan Deductions [USA]
    Zusatzleistungspläne
    Wählen Sie den relevanten Zusatzleistungsplan aus.
  7. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k)-Vorsteuerabzug
     für erstellt haben, aktualisieren Sie
    401(k) Gesamtbeiträge: EE [USA]
     Kumuliertes Entgelt:
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren und subtrahieren
       :
      • 401(k) Vor Steuern
      • 401(k) Roth
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Vor Steuern
      401(k) Roth
  8. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k)-Arbeitgeberabgleich für die
     Abzug haben, aktualisieren Sie die
    401(k)-Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
     - Kumuliertes Entgelt:
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren und subtrahieren
       :
      • 401(k) Vor Steuern
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Arbeitgeberabgleich
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Arbeitgeberabgleich
Workday zieht zuerst den Abzug 401(k) und zieht dann den Mitarbeiterbeitrag 401(k) nach Steuern ab.
Sein Ergebnis für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für seinen 401(k) Roth- Mitarbeiterbeitrag nach Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
 an:
Entgeltkomponente
Betrag (USD)
YTD (USD)
Zugehörige Berechnung
Betrag (USD)
401(k) Roth
1.425
1.425
Basis (nicht anteilig berechnet)
9.500
Prozentsatz
0,15
Das Jahreslimit für die gewählte Verschiebung beträgt 19.500 USD. Johns 401(k)-Vorsteuer- und Roth-Abzüge überschreiten zusammen das Jahreslimit im sechsten Monat. Workday nimmt zuerst den endgültigen Abzug vor Steuern von 1.900 USD im sechsten Monat an und verwendet dann den verbleibenden Betrag von 975 USD bis zum Grenzwert für den Abzug.