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Zuletzt aktualisiert: 2025-11-14
Beispiel: Definieren Sie einen 401(k)-Abzug vor Steuern (USA)

Beispiel: Definieren Sie einen 401(k)-Abzug vor Steuern (USA)

John verdient 114.000 USD/Jahr oder 9.500 USD/Monat. John hat sich entschieden, maximal 20 % ihres monatlichen Gehalts zu ihren 401(k)-Rentensparplänen vor Steuern zu zahlen. Sie erstellen einen Abzug für den Vorsteuerbeitrag des (Angestellter) Mitarbeiter in Höhe von 401(k), vorbehaltlich der folgenden aktuellen IRS-Limits:
  • Gewählte Zurückstellungen von Mitarbeitern.
  • Gesamtbeiträge von Mitarbeiter und Arbeitgeber.
Dies ist ein einfaches Beispiel für einen 401(k) Abzug . Wir empfehlen Ihnen dringend, die letzten Revisionen des Steuercodes zu berücksichtigen, insbesondere den Secure 2.0 Act. Wenden Sie sich an Ihren Rechtsberater und lesen Sie Ihre 401(k)-Plandokumente, um die genauen Anforderungen für Ihre spezifische Abzug zu Konfiguration.
Ihr Unternehmen hat einen 401(k) Rentensparplan erstellt: .
Erstellen Sie eine Entgeltkomponentengruppe für
Rentensparpläne
 .
Erstellen Sie eine Wertevergleichsberechnung
für Rentensparpläne > 0
 .
Erstellen Sie folgende kumulierte Entgelte , wenn ein anderer (Angestellter) Mitarbeiter oder eine Arbeitgeberübereinstimmung vorliegt:
  • 401(k) Gesamtbeiträge: MA [USA]
  • 401(k) Gesamtbeiträge: MA + AG [USA]
Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 im funktionaler Bereich„Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option
    Einstellung
    Name
    401(k) Vor Steuern
    Code
    401k
  3. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option
    Einstellung
    Gültigkeitsdatum
    Aktuelles Datum
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Bonus
    Regulär
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Bonusbasislöhne für Rentensparpläne > 0
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und <> 0)
    Workday empfiehlt, die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungsplan für die gewählten Mitarbeiter zu prüfen.
    Berechnung
    Basis (nicht anteilig berechnet) * Prozentsatz
    Bei Rückrechnung neu berechnen
    Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen für prozentbasierte Abzüge nicht zu aktivieren.
  4. Geben Sie im Grid "
    Zugehörige Berechnungen"
     die folgenden Einstellungen ein:
    Zugehörige Berechnung
    Berechnung für Überschreibung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Bonusbasis für Rentensparpläne
    Prozentsatz
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
  5. Geben Sie die folgenden Einstellungen im Grid
    Grenzwerte
     (unter dem Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ) ein:
    Wert
    Saldoperiode
    Basierend auf
    Gewähltes jährliches Limit für Aufschub für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-Pläne
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Gesamtbeiträge: MA [USA]
    Grenzwert für jährliche IRS-Beiträge (sieht nur den angegebenen Dollarwert/nicht die jährliche Vergütung)
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    401(k) Gesamtbeiträge: MA + AG [USA]
  6. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option
    Einstellung
    Gruppen
    Steuerpflichtige Erstattung - Federal [USA]
    Abzüge vor Steuern
    Quellensteuerpflichtig - State [USA]
    Pfändungsbeschluss (Alle): Retirement Plan Deductions [USA]
    Zusatzleistungspläne
    Wählen Sie den relevanten Zusatzleistungsplan aus.
  7. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k) Roth-
     Abzug erstellt haben, aktualisieren Sie
    401(k) Gesamtbeiträge: EE [USA]
     Kumuliertes Entgelt:
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren und subtrahieren
       :
      • 401(k) Vor Steuern
      • 401(k) Roth
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Vor Steuern
      401(k) Roth
  8. (Optional) Wenn Sie einen
    401(k)-Arbeitgeberabgleich für die
     Abzug haben, aktualisieren Sie die
    401(k)-Beiträge gesamt: EE + ER [USA]
     - Kumuliertes Entgelt:
    1. Öffnen Sie die Aufgabe
      Kumuliertes Entgelt bearbeiten
       .
    2. Wählen Sie die folgenden
      Abzüge
       auf dem Register
      Berechnungen addieren und subtrahieren
       :
      • 401(k) Vor Steuern
      • 401(k) Roth
      • 401(k) Arbeitgeberabgleich
    3. Öffnen Sie das Register
      Ausnahmen berechnen/anzeigen
       und geben Sie folgende Einstellungen ein:
      Option
      Beschreibung
      Option
      Berechnen und nur anzeigen, wenn angegebener Bezug/Abzug vorhanden ist
      Angegebene Bezüge/Abzüge
      401(k) Arbeitgeberabgleich
Workday zieht den Mitarbeiterbeitrag von 401(k) bis zum aktuellen IRS-Limit für gewählte Aufschube ab.
Sein Ergebnis für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für seinen 401(k)-Beitrag vor Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
 an:
Entgeltkomponente
Betrag (USD)
YTD (USD)
Zugehörige Berechnung
Betrag (USD)
401(k) Vor Steuern
1.900
1.900
Basis (nicht anteilig berechnet)
9.500
Prozentsatz
0,20
Das Jahreslimit für die gewählte Verschiebung beträgt 19.500 USD. Johns Abzug in Höhe von 401(k) überschreitet das Jahreslimit im 11. Monat, sodass Workday den letzten Abzug vor Steuern von 500 USD im 11. Monat vornimmt.