建立登記事件規則
- 定義登記事件。
- 安全性︰「福利」功能區中的「設定︰福利」網域。
建立 Workday 用來處理登記事件的規則。範例︰
- 等候期間
- 保障開始和結束日期
- 扣除開始和結束日期
- 結束時數的寬限期
- 有無可保性證明 (EOI) 和無可保性證明 (EOI) 的保障範圍變更。
- 預設保障範圍規則
- 恢復福利保障
「建立福利群組」
任務將事件規則與福利群組相關聯。- 存取「建立登記事件規則」任務。
- 在您填寫開始或放棄保障分頁時，請參考以下說明︰
選項 說明 福利保障類型請選取由所選事件類型使用的所有福利保障類型。Workday 會使用在事件類型和登記事件規則中配置的保障類型，來判斷適用資格的任何變更。若有變更，Workday 會為正職員工 ()建立登記事件。對於沒有明確事件規則的保障類型，Workday 會使用「允許的福利計畫變更」提示中的「可選取任何計畫」。等候期間編號和等候期間單位等候期間應徵剛符合福利資格的正職員工，且在登記事件前沒有相同類型的保障。新的符合資格可能來自僱用、晉升或其他登記事件。Workday 會在「建立福利群組」任務中使用「等候期間計算順序」來決定是要在「保障開始日期」之前或之後新增等候期間。忽略等候期間覆寫事件類型的等候期間。如果您將「保障開始日期」選取為「當月第一天等於或晚於事件或提交日期 (兩者擇一)」，請考慮是否要選取此核取方塊。保障開始日期選取規則以確定福利保障的開始日期。您可以為屬於特定保障類型的所有福利計畫，針對符合以下條件的事件指定保障開始日期︰- 允許正職員工放棄現有的保障。
- 導致保障範圍增加，例如變更職務。
您可以指定從事件或提交日期 (以較晚者為準) 或之後的第一天起開始計算的保障。若要避免使用此選項導致保障延遲，請選取「忽略等候期間」核取方塊。不會重新計算剩餘的薪資期間。範例︰- 如果提交日期為 2 月 1 日且事件日期為 2 月 20 日，則保障開始日期為 3 月 1 日。
- 如果提交日期為 4 月 1 日且事件日期為 3 月 20 日，則保障開始日期為 4 月 1 日。
如果「變更福利」業務流程有核准步驟「」，則提交日期即為核准日期。您也可以將保障範圍指定為「薪資期間開始於以下日期」或「事件日期」或「提交日期」當日 (以較晚者為準) 開始。範例︰薪資期間為 6 月 27 日至 7 月 10 日，以及 7 月 11 日至 7 月 26 日。如果提交日期為 6 月 26 日，事件日期為 7 月 8 日，則保障開始日期為 7 月 11 日。這是 2 個日期中較晚者之後的薪資期間開始日期。此選項以及「事件或提交日期的較晚者」僅適用於生活狀況變更事件的登記類型，例如新進人員、家庭狀態變更或行政更正。Workday 會使用電子簽章日期做為提交日期。若沒有電子簽章，Workday 會使用「變更生活中的福利」業務流程的完成日期做為提交日期。對於將保障開始日期設為員工薪資期間第一天的選項，Workday 會使用與該員工主要職位「」連結的薪資群組相關聯的薪資期間時間表。在福利事件期間，當下列任何項目因福利事件而變更時，Workday 都會更新員工福利計畫的「保障開始日期」︰- 醫療保險 - 福利計畫和保障對象
- 醫療儲蓄帳戶 - 福利計畫和正職員工提繳金額 (每張薪資單金額)
- 支出帳戶 - 福利計畫和正職員工提繳金額 (每張薪資單金額)
- 保險 - 福利計畫、保障等級和保障範圍內的眷屬
- 退休儲蓄 - 福利計畫、金額、百分比、正職員工提繳分配百分比和雇主提繳分配百分比
- 其他福利 - 福利計畫、保障對象、金額和百分比
保障放棄日期請選取規則，以指定放棄員工保障之日的計算。當員工在生活改變事件期間完全放棄其仍符合資格的保障類型時，Workday 會使用此規則。此規則不適應徵因員工失去該保障類型適用資格而導致失去保障的情況。對於開放登記事件類型，您只能選取預設的保障開始日期 ()以外的任何選項。您只能為生活改變事件類型選取其他放棄日期選項。如果您不想配置不同的保障放棄日期，請保留預設選項「保障開始日期」。如果員工符合以下條件，Workday 不會考慮您選取的「保障放棄日期」規則︰- 第一次選擇計畫。
- 重新選擇屬於先前放棄保障類型的計畫。
- 變更同一種保障類型內的計畫。
- 變更選定醫療保險計畫中的保障等級。
- 減少或增加所選保險計畫的保障。
「保障開始日期」欄中配置的規則。(美國聯邦)︰Workday 建議美國聯邦使用者根據適用保障類型的要求，選取「薪資期間開始於事件或提交日期的較晚者之後開始」選項。範例︰對於婚姻事件，您希望新增或變更的保障在事件日期開始，但將放棄的保障延長至月底。在婚姻事件的醫療保險保障類型中，您要為「保障開始日期」選取「事件發生日期」選項，並為「保障放棄日期」選取「事件日期之後的第一個月」選項。接著，Workday 會計算出放棄日期為下個月的第一天，併計算出保障結束日期為目前月份的最後一天。在此範例設定中，如果員工於 3 月 14 日結婚、變更醫療計畫，並將其新配偶加入新的醫療計畫，則新選擇的保障開始日期將為 3 月 14 日。如果員工於 3 月 14 日結婚，並因加入新配偶的計畫而放棄醫療保險，則其目前的保障將於 3 月 31 日終止，因為該放棄將於 4 月 1 日生效。扣除開始日期選取規則，決定要從哪個薪資期間扣款或開始貸項。 - 填寫「失去保障」分頁。對於導致保障損失的事件，請定義︰
- 保障截止日期對於職務變更，Workday 會使用職務變更的生效日期做為事件日期。若為離職，Workday 會使用事件日期 + 1 天做為生效日期。範例︰最後受僱日期為 7 月 1 日。事件日期為 7 月 1 日，但生效終止日期為 7 月 2 日。Workday 會使用事件日期前一天的月份來決定事件日期的月份。例如，如果事件日期為 7 月 1 日，則 Workday 會使用 6 月。如果事件日期為 7 月 2 日，Workday 會使用 7 月。
- 扣除結束日期
- 「寬限期號碼」，用於將保障延長至指定保障類型的保障結束日期。
- 在「變更等級 - 目前已保障」分頁上，建立規則，以便在正職員工目前享有保險保障的情況下，處理保險保障變更。填寫此分頁時，請參考以下說明︰
選項 說明 允許變更的最高等級請輸入正職員工在登記此事件類型時可增加的保障等級數上限。範例︰- 您的福利計畫提供 2 倍、3 倍、4 倍和 5 倍薪資，且您在「允許變更的最高等級」中輸入值 2。如果正職正職員工目前享有 2 倍薪資的保障，則其可將保障範圍提高至 4 倍薪資。
- 您的福利計畫提供 50,000 – 100,000 – 150,000 – 200,000 美元的保障等級。您在此欄位中輸入值 1。如果正職正職員工目前的保障為 50,000 美元，則可將其保障提高至 100,000 美元。
允許變更的最高金額請輸入此事件類型的登記期間，正職員工可增加保障的最高金額。包含適用於可保性證明保障類型中的所有福利計畫選取此項後，將使用保障類型中所有福利計畫的組合總計來決定何時需要可保性證明。如果選取此選項，請務必在所有「變更層級」分頁上選取此選項。請勿選取自動登記的保險計畫。允許變更的最高等級 (不需可保性證明)輸入正職員工在不要求可保性證明的情況下可增加其保障的等級數上限。當您的保證核發層級因事件類型而異時使用。如果您填入下列 1 或多個欄位，Workday 會使用最小的金額做為保證核發︰- 保證核發金額
- 保證核發乘數
- 允許變更的最高金額 (不需可保性證明)
允許變更的最高金額 (不需可保性證明)輸入正職員工可在不要求提供「可保性證明」的情況下增加其保障的最高金額。當您的保證核發金額因事件類型而異時使用。如果您填入下列 1 或多個欄位，Workday 會使用最小的金額做為保證核發︰- 保證核發金額
- 保證核發乘數
- 允許變更的最高金額 (不需可保性證明)
保證核發金額輸入正職員工收到的保險保額。如果您填入下列 1 或多個欄位，Workday 會使用最小的金額做為保證核發︰- 保證核發金額
- 保證核發乘數
- 允許變更的最高金額 (不需可保性證明)
若要對任何變更強制執行 EOI，請輸入值 1 或 0.01。Workday 會忽略保證出庫金額 ()的值為零。保證核發乘數請輸入用於計算正職員工獲得保險金額的薪資乘數。您可以在以下任務的「薪資來源」欄位中定義薪資︰- 建立保險保障
- 編輯保險保障
Workday 會根據保險保障來決定薪資乘數的薪資定義。範例︰您有一個薪資遞增計畫 (10,000 美元到 500,000 美元，以 10,000 的倍數計算)。正職正職員工最多可以選擇 4 倍的薪資，而不觸發可保性證明。Workday 會評估保險金額，以決定如何計算正職員工的薪資。如果您填入下列 1 或多個欄位，Workday 會使用最小的金額做為保證核發︰- 保證核發金額。
- 保證核發乘數。
- 允許變更的最高金額 (無可保性證明)。
設定保證核發規則選取一個規則，定義當保證核發金額或保證乘數與定義的保障等級不相符時，如何套用該乘數。定義正職員工是否應自動對下列金額之一使用確切值︰- 保證核發金額
- 最接近的保額超過
- 最接近的保障範圍低於
如果您的福利計畫未混合使用乘數和保障金額，請選取保證金額。如果您的福利計畫混合使用乘數和保障金額，請確定保證核發金額應為大於或小於保證核發金額 () 的最接近的保障值。例如︰您的福利計畫提供 70,000 – 80,000 - 90,000 – 100,000 – 110,000 – 120,000 元的薪資，保證核發 3 倍薪資。一位正職員工的薪資為 35,000 美元，並在登記期間選擇 120,000 美元。如果您將保證核發定義為最接近的保障範圍 - ，系統在待處理的可保性證明期間會自動獲得 110,000 美元。如果您將保證出庫定義為「最接近的保障範圍低於 」，在待處理的可保性證明期間，保證出庫將自動具有 100,000 美元。此規則不適應徵「允許的最高金額」。範例︰如果您將最高金額定義為 95,000 美元，則新近符合資格的正職員工不會自動擁有 95,000 美元。預設保障 (若有待處理可保性證明)請選取用於定義可保性證明待處理期間員工保險保障的規則。使用下列任一選項，定義當正職員工選擇超過保證核發金額時的自動保障範圍︰- 目前的保額
- 選擇的保額
- 保證核發金額
如果選取︰- 目前的保額，保額會自動使用該正職員工上次核准的保額。
- 在「選擇的保額」中，保額會自動使用登記時選擇的全額保額。
- 「保證出庫金額」時，保障範圍會自動使用為登記事件定義的保證出庫金額。
- 在「變更程度 - 目前放棄」和「變更程度 - 剛符合資格」分頁上，設定處理保險保障的規則。這些規則適用於正職員工先前放棄保障或剛符合保障資格時。範例︰影響適用資格的新僱用人員、新福利計畫或人員任用變更。填寫此分頁時，請參考以下說明︰
選項 說明 允許的最高等級請輸入正職員工在登記此事件類型時可選擇的最高保險保障等級。範例︰您的福利計畫提供 6 個等級的保障 (2 倍、3 倍、4 倍、5 倍、6 倍和 7 倍薪資)。如果您在「允許的最高等級」值中輸入 4，則正職員工可以選擇最高為其薪資 5 倍的保障等級。允許的最高金額輸入正職員工可選擇的保險保額上限。範例︰如果您輸入 450,000，且福利計畫允許最高 600,000，則在登記期間，正職員工最多只能為此事件類型選擇 450,000。請確定有此金額的保障選項，否則正職員工無法選取 450,000。包含適用於可保性證明保障類型中的所有福利計畫選取此項後，將使用保障類型中所有福利計畫的組合總計來決定何時需要可保性證明。如果選取，您必須在所有的「變更層級」分頁上選取它。請勿選取自動登記的保險計畫。保證等級 (不需可保性證明)輸入正職員工在不要求可提供性證明的情況下可以選擇的層級數上限。當您的保證核發層級因事件類型而異時使用。保證核發金額輸入正職員工收到的保險保額。當您的保證核發層級因事件類型而異時使用。請在所有 3 個「變更等級」分頁中輸入此金額。保證核發乘數請輸入用於計算正職員工獲得保險金額的薪資乘數。在「建立保險保障」任務的「薪資來源」欄位中定義薪資。Workday 會根據保險保障來決定薪資乘數的薪資定義。範例︰您有一個薪資遞增計畫 (10,000 美元到 500,000 美元，以 10,000 的倍數計算)。正職正職員工最多可以選擇 4 倍的薪資，而不觸發可保性證明。Workday 會評估保險金額，以決定如何計算正職員工的薪資。設定保證核發規則選取一個規則，定義當保證核發金額或保證乘數與定義的保障等級不相符時，如何套用該乘數。預設保障 (若有待處理可保性證明)請選取用於定義可保性證明待處理期間員工保險保障的規則。 - 在「保障規則」分頁上，您可以限制正職員工在登記事件期間可以變更的福利計畫和保障對象。例如，您可以允許正職員工新增出生後的受扶養人。但是，您可以防止他們變更醫療計畫或新增新子女以外的眷屬。您可以根據自己的業務需求，對這些限制進行廣泛或精確的定義。範例︰對福利群組的所有成員套用相同的限制，無論事件和保障類型為何。或者，定義因事件和保障類型而異的限制。填寫此分頁時，請參考以下說明︰
選項 說明 允許的福利計畫變更- 可選取任何計畫︰選取指定福利保障類型中包含的任何計畫，包括放棄的選項。Workday 可以為不符合福利選擇資格的職務變更建立福利事件。如果發生這種情況，您可能需要將此選擇變更為限制性更強的選擇。
- 僅限目前的計畫︰僅變更目前已登記員工的福利計畫詳細資料。不包含放棄的選項。可新增或移除受扶養人。
- 目前的計畫或減少選擇權︰(僅限支出或醫療儲蓄帳戶) 減少提繳額度或維持目前的層級。不允許增加。
- 目前的計畫或提高提繳選項︰(僅限支出或醫療儲蓄帳戶) 提高提繳額度或保持在目前層級。不允許減少。
- 目前的計畫或放棄選項︰僅變更目前已登記員工的福利計畫詳細資料，包括放棄選項。可新增或移除受扶養人。
- 僅於適用資格變更時︰僅在符合新福利計畫資格或失去先前所選福利計畫的適用資格時變更。
- 不允許變更
允許的眷屬變更- 允許其他眷屬︰在選取的保障類型中新增或移除眷屬。範例︰您可以為新婚正職員工提供以下選項︰將其配偶加入福利計畫。
- 繼續處理目前的眷屬︰隱藏放棄的選項。防止員工新增或移除受扶養人。範例︰對於某些人員任用變更，可讓正職員工從 HMO 切換為 PPO，但不能變更其享有保障的眷屬。
- 可移除眷屬︰正職員工可從選定的保障類型移除眷屬。不允許增加。範例︰對於離異等生活事件，您可以要求正職員工將其配偶從其享有保障的受扶養人中移除。
眷屬類型如果您在「允許變更眷屬」欄位中選取「允許其他眷屬」或「可移除眷屬」，則此欄位為必填。預設規則僅適用於醫療保險、保險、其他福利和退休儲蓄計畫。選取 Workday 使用的規則，將預設福利計畫和選擇填入正職員工的登記頁面。此外，Workday 會自動將這些規則中所選的預設計畫套用至未能提交福利選擇的正職員工。可用的選項包括︰- 預設為「目前選擇的福利」、「優先保障」或「放棄福利」。
- 預設為「目前選擇」或「放棄」。
- 預設為「目前的提供業者/分類」或「放棄福利」。
- 預設為「優先保障」或「放棄」。
- 預設為放棄。
- 恢復「先前選擇的福利」、「優先保障」或「放棄福利」。
- 恢復先前選擇的福利或放棄福利。
Workday 會嘗試按照顯示順序套用所選選項中的每個組成要素，直到其中一個組成要素通過為止。如果某個元件發生故障，Workday 會評估下一個元件。重複此流程，直到 Workday 可套用元件為止。- 預設為目前選擇的項目︰如果正職員工符合目前選擇的資格，則將這些選擇結轉。如果計畫有年度金額，則會將年度金額結轉。
- 優先保障︰在下列情況下，指派「維護福利預設值」任務中定義的醫療保險和保險計畫︰
- 該正職員工已失去目前選擇的資格。
- 該正職員工尚未放棄其選擇。
- 預設使用目前的提供業者和分類︰如果正職正職員工及其眷屬符合目前計畫的資格，則將計畫結轉。如果他們符合聯邦醫療保險的資格，請將他們移至同等的聯邦醫療保險計畫。如果他們已加入聯邦醫療保險計畫並失去適用資格，請將他們移至同等計畫。
- 恢復先前選擇的項目︰如果正職員工符合先前選擇的資格，請恢復這些選擇。
- 放棄︰將選擇設為放棄。
- 使用「登記事件規則」報告檢視特定規則的詳細資訊。
- 請使用「建立福利群組」任務，將事件規則連結至一或多個福利群組。