创建保险计划
- 设置福利。
- 设置保险成本。
- 配置保险保障定义。
- 安全性：“Benefits”功能区域中的“Set Up: Benefits”。
为您的员工定义保险计划。
- 访问“创建福利计划”任务。
- 在“福利计划类型”字段中，选择“保险保障计划”。
- 完成此任务时，请参考以下信息：
选项 描述 不使用一旦选中，Workday 会将“不使用”标签附加到福利计划名称，并从指定的生效日期起在“福利计划”配置提示中隐藏该名称。此复选框不会在以下任务和业务流程的配置提示中隐藏福利计划名称：- “创建外部薪资扣减”或“编辑外部薪资扣减”任务
- “创建外部薪资收入”或“编辑外部薪资收入”任务
- “Review COBRA Eligibility Event”业务流程
外部计划描述提供有关福利计划的外部文档链接； Workday 会在登记表上显示此链接。员工计划适用资格如果并非参与的福利组中的所有员工都符合此计划的条件，请选择适用资格规则以将保障范围限制为一部分。示例：您希望将“时薪员工”福利组内的保障范围限制为加利福尼亚州的员工。为此，请选择仅包括加利福尼亚州员工的适用资格规则。被抚养人计划适用资格选择一个适用资格规则，以将保障范围限定为某个等级或种类的被抚养人。示例：将保障范围限制为 27 岁以下的被抚养人。在登记期间，只有符合适用资格规则条件的被抚养人才可供选择。如果您不选择被抚养人计划适用资格规则，则保障适用于所有被抚养人。员工方成本为税前成本如果取消选中此复选框，Workday 会从税后收入中扣除员工方成本。雇主方成本为免税成本如果取消选中此复选框，Workday 会将员工的雇主方成本视为应税。自动登记选择此选项可自动为员工登记保险计划。然后，为保险计划所属的保障类型选择“只能选择一项”选项。不要为需要可保性证明 (EOI) 的保险计划选择“自动登记”。在登记页面上，Workday 会自动为此选择“选择”，员工无法更改该选择。启用可保性证明链接选择此选项可显示“可保性证明链接”提示，并在登记事件期间显示该链接。可保性证明链接选择或创建一个外部 URL，用于将员工链接到可保性证明信息。示例：链接到提供商网站或您组织网站上的信息。保障确定适用于保险计划的目标群体。保险保障选择保险保障定义，以指定在计划中登记的员工可以选择的保障级别或金额。使用个人费率选中此复选框可重设使用“管理个人费率”任务定义的员工方和雇主方成本。在计划年度开始时重置个人费率选择此选项可在新的计划年份开始时更新员工方和雇主方成本。Workday 使用福利计划中定义的值。如果您不选中此复选框，则成本与上一年相同。收入和扣减对于 Workday Payroll，请选择：- 福利补助的收入。计算对员工征税的雇主方成本（对于推算收入为必填项）。
- 税前和税后员工方成本的扣减计算员工免税的雇主方成本和福利附加费。Workday 还会使用这些扣减来计算医疗保健费率。如果您不指定扣减，计划可能不会显示成本。
使用 Workday 薪资接口时，请执行其他设置步骤，以将收入和扣减映射到灵活的医疗保健费率。有关这些设置步骤的更多指导，请联系您的集成顾问。 - 在“计划详细扩展信息”版块中，为您的员工添加计划详细信息，以便他们可以查看福利计划的特定功能。您还可以添加福利计划信息的说明和链接。Workday 会显示包含成本的保障选项。
- 在“福利适用资格及费率”选项卡中，为符合保险计划条件的每个福利组定义计划成本和福利补助。
- （可选）在“外部薪资扣减”选项卡中，选择薪资扣减代码。如果您使用外部薪资系统来计算保险成本，请为薪资实体选择福利扣减。
- （可选）在“年龄调整政策”选项卡中：
- 选择是根据经年龄调整的保障金额还是根据全部保障金额来计算员工方成本。为雇主缴费额度做出相同选择。
- 选择“使用员工年龄进行年龄调整”，以员工年龄为基础计算配偶年龄调整保障金额。
- 定义用于根据员工年龄调整保险保障金额的规则：
- 输入“起始年龄”“截止年龄”“乘以百分比”字段。
- 选择“用于计算的基准日期”，并根据需要输入特定月份（以数字表示）和日期。您可以选中“属于上一计划年度”复选框，以使用上一计划年度的特定日期。
- 选择“上一个薪资期间的最后一天”，可使基于员工年龄的新保障金额在员工生日的下一个薪资期间生效。
示例：将 70 至 75 岁员工的保障金额调整为全额保障的 95%。
- 创建或编辑福利计划年份定义并添加此计划。
- （可选）创建跨计划保险先决条件。
- （可选）创建跨计划保障金额或百分比上限。