创建保险费率
安全性：“Benefits”功能区域中的
“Set Up: Benefits”
。创建包含保险计划成本的费率。
如果费率因年龄或服务时间等基本情况而异，您可以添加基本情况区间及其相应的费率。Workday 使用此信息根据每个员工的基本情况信息计算正确费率。
- 访问“创建保险费率”任务。
- 选择“费率计算方法”。确保您选择的方法与提供商提供的方法相同。或者，将金额或百分比从提供的汇率转换为您选择的汇率方法：
- 保障金额
- 保障的工资金额
- 固定金额（这些费率按每个受保障的个人计算）。
- 每位受保障的被抚养人的固定金额（这些费率按每位受保障的被抚养人计算）。
固定费率表示每个受保人的福利成本。示例：每位被抚养人每月的被抚养人人寿保险费用为 10 美元。选择为一名被抚养人提供保障的员工每月支付 10 美元。另一名员工为 4 名被抚养人选择相同的福利，并支付 40 美元。 - （可选）选择“需考虑的基本情况因素”。
- （可选）选中“性别”或“吸烟情况”复选框。如果您选中“性别”复选框，则费率表将包括“性别”列，以便您可以根据“女性”“男性”或“未申报”输入费率。如果您选中“吸烟”复选框，则费率表将包括“吸烟情况”列，以便您可以根据“不吸烟”输入费率。Workday 会根据所选的基本情况因素创建一个包含区间费率的表格。Workday 创建表格后，您将无法更改这些基本情况因素。
- “福利费率源”选项卡会针对“工资金额”费率类型显示。填写此选项卡时，请参考以下信息：
选项 描述 工资来源如果您选择“工资”作为基本情况因素，请指定 Workday 应使用哪些因素来检索员工和雇主费率。您还可以考虑以下操作：- 福利年费率或薪酬元素：如果可用，Workday 使用福利年费率。如果不可用，Workday 将使用薪酬元素。如果选择此选项，“薪酬元素”字段将变为可用。
- 福利年费率或基本薪资总计：如果可用，Workday 使用福利年费率。如果不可用，Workday 将使用基本工资。
福利年费率类型在选择了“福利年费率或薪酬元素”或“薪酬元素”时可用。薪酬元素此选项在您选择了“福利年费率”或“薪酬元素”时可用。工资频率选择了“工资”作为基本情况因素时可用。选择费率区间内的工资是周薪、月薪还是使用其他频率。计算截止日期如果您选择年龄、服务时间或工资作为基本情况因素，请选择 Workday 在计算中使用的日期。您还可以考虑以下操作：- 保障开始日期或计划年份开始日期：如果员工从计划年份开始就有保障，则 Workday 使用此日期。否则，Workday 将使用员工最初在计划中登记的日期。
- 保障开始日期或特定日期：Workday 会将福利计划的原始登记日期与“特定月份”和“特定日期”字段进行比较。它使用最近的日期来检索值，并假设年份是当前福利计划年份。如果要使用上一计划年份的值，请选中“属于上一计划年份”复选框。
- 保障开始日期：选择此选项可防止员工随着时间的推移在年龄段之间移动。Workday 使用员工首次在当前保障级别的计划中登记的日期。
- 事件日期：选择此选项可让 Workday 在员工工资变更时评估工资区间变更。如果员工的工资变更会移动年龄段，则费率会动态变化。
- 上一薪资期间的最后一天：如果员工的生日导致其进入新的年龄段，则新年龄段将在员工生日所属薪资期间的下一个薪资期间生效。
- 在“费率应用基准值”选项卡上，请参考以下信息：
选项 描述 费率应用基准值“费率计算方法”指定的金额要除以的值。示例：费率计算方法为“保障金额”。您指定 1,000 作为“费率应用基准值”金额。如果员工的保障金额为 40,456 美元，则 Workday 会将此保障金额除以 1,000，并应用相关的“舍入规则”。要获得更高保障金额的更精细结果，请将此字段值除以费率金额 1000。示例：您将 0.19 美元的费率金额应用于每 1,000 美元的保障：- 除以 1000，金额（按费率计算）变为 0.00019，“费率应用基准值”为 1.0。如果您的保障金额为 124,560 美元，则结果为 23.67 美元。
舍入规则指定在保障金额不能被“费率应用基准值”金额整除的情况下，如何对保障金额进行舍入。在“费率金额”选项卡中，Workday 将舍入后的金额乘以“雇主方成本”和/或“员工方成本”。- 向上舍入：示例：员工的保障金额为 3173.33 美元。“费率应用基准值”金额为 100。Workday 向上舍入至 3200 美元。
- 向下舍入：示例：员工的保障金额计算值为 42,400 美元。“费率应用基准值”金额为 500。Workday 向下舍入至 42,000 美元。
- 基于指定数字向上舍入：最灵活的舍入规则。在 Workday 将保障金额除以“费率应用基准值”金额后，将余数与“舍入时基于的数字”字段中的值进行比较。如果余数小于“舍入时基于的数字”，则保障金额将向下舍入。否则，金额向上舍入。示例：“舍入时基于的数字”字段中的金额为 500。“费率应用基准值”为 1000。如果员工保障为 1,500 美元，则 Workday 向上舍入至 2,000 美元。
请注意生效日期。如果您选择了
“福利年费率”
作为 “工资来源”
，则在加载福利年费率时请密切注意生效日期。示例：您加载了 1 月 1 日生效的转化事件，但随后加载了 4 月 1 日生效的员工薪酬或 BAR。在这种情况下，Workday 无法计算保障范围。用于计算员工福利成本的费率可能因
“费率计算方法”
而异。示例：
- 当工资 = 基本工资时，Workday 返回的值为 50,000 美元。
- 当工资 = 薪酬元素（基本薪资 + 汽车津贴）时，Workday 为同一名员工返回的值为 65,000 美元。
在费率表中，每个值在每个区间内可能具有不同的费率：1 - 59,999 美元为 0.13，60,000 - 129,999 美元为 0.15，130,000 - 999,999,999 美元为 0.16。
使用：
- “编辑保险费率”任务来编辑费率。
- “保险费率”报告来查看有关费率的详细信息。
- “创建福利计划”任务，将费率与保险计划相关联。