Exemplo: criar uma dedução para recuperação 401(k) (EUA)
John completa 50 anos antes do final do ano-calendário atual e agora é elegível para fazer contribuições de recuperação 401(k). O administrador da folha de pagamento cria uma dedução para contribuições adicionais de recuperação 401(k) até o limite atual de recuperação anual do IRS. John optou por contribuir com 750 USD por mês para recuperar o atraso da previdência 401(k) antes de impostos.
Sua empresa criou um plano de previdência de recuperação 401(k) separado, que permite selecionar um valor percentual ou fixo. Você pode inscrever colaboradores tanto no plano padrão quanto na recuperação do atraso.
Um grupo de componentes de pagamento
de Retirement Savings Eligible Wage
.Uma regra de elegibilidade do trabalhador
para Retirement Savings Eligible Wage > 0
.(Opcional) Crie um cálculo relacionado
de Valor da seleção
.Segurança: domínio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
na área funcional Core Payroll.- Acesse a tarefaCriar dedução.
- Insira estas configurações:
Opção Descrição Name401(k) - RecuperaçãoCódigo401kCU - Insira estas configurações na guiaCom data de vigência:
Opção Descrição Data de vigênciaData atualElegibilidade para categoria de execuçãoRegular(Opcional)BonificaçãoElegibilidade do trabalhadorLinha 1:- Salários elegíveis para previdência > 0
- Benefícios: há percentual do plano de benefícios (e < > 0) OU valor fixo e < > 0
A Workday recomenda que você revise sua configuração de plano de benefícios para as seleções do trabalhador.CálculoBenefícios: base (não rateado) * percentual OU valor fixoRecalcular durante processamento de pagamento retroativo?A Workday recomenda que você não marque essa caixa de seleção para deduções com base em percentual. - Na gradeCálculos relacionados, insira estas configurações na primeira linha:
Opção Descrição Cálculo relacionadoBase (não rateada)Cálculo de substituiçãoSalários elegíveis para previdência [EUA]Exibir valores atuais/atuais e saldosExibir valores atuais - Na gradeCálculos relacionados, insira estas configurações na segunda linha:
Opção Descrição Cálculo relacionadoPercentualCálculo de substituiçãoBenefícios: percentual do plano de benefíciosNão registrar/Não registrar quando for igual a zeroNão registrar quando for igual a zeroExibir valores atuais/atuais e saldosExibir valores atuais - Na gradeCálculos relacionados, insira estas configurações na terceira linha:
Opção Descrição Cálculo relacionadoValor da seleçãoCálculo de substituiçãoBenefícios: custos do colaborador (antes de impostos)Não registrar/Não registrar quando for igual a zeroNão registrar quando for igual a zeroExibir valores atuais/atuais e saldosExibir valores atuais - Insira estas configurações na gradeLimites(abaixo da gradeCálculos relacionados):
Opção Descrição ValorLimite anual de recuperação para diferimento eletivo para planos de SEP 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k)Período do saldoAcumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)Com base em401(k) - Recuperação de atraso [EUA] - Insira estas configurações na guiaSem data de vigência:
Opção Descrição GruposRedução tributável federal [EUA]Deduções antes de impostosRedução tributável retida na fonte estadual [EUA]Ordem de retenção (todos): Retirement Plan Deductions [USA]BenefitsSelecione os planos de benefícios relevantes.
O Workday deduz a contribuição de recuperação do colaborador antes dos impostos 401(k) até o limite atual de recuperação de diferimento eletivo do IRS.
O resultado da folha de pagamento do primeiro mês exibe o resultado da contribuição pré-impostos de John para 401(k) na guia
Bruto para líquido
:
Componente de pagamento | Valor (USD) | YTD (USD) | Cálculo relacionado | Valor (USD) |
|---|---|---|---|---|
401(k) - Recuperação | 750 | 750 | Base (não rateada) | 9.500 |
Valor da seleção | 750 |
O limite de recuperação do diferimento eletivo anual em 2021 é de 6.500 USD. A dedução de recuperação pré-impostos 401(k) de John excede o limite anual no nono mês. Portanto, o Workday leva os 500 USD restantes até o limite no nono mês.