Ir para o conteúdo principal
Documentação
Documentação
Administrator Guide
Última atualização: 2024-12-13
Criar regras do evento de inscrição

Criar regras do evento de inscrição

  • Defina eventos de inscrição.
  • Segurança: domínio
    Set Up: Benefits
     na área funcional Benefits.
Crie regras que o Workday use para processar eventos de inscrição. Exemplos:
  • Períodos de espera
  • Datas de início e de término da cobertura
  • Datas de início e de término da dedução
  • Períodos de graça para término da cobertura
  • Alterações de cobertura com e sem evidência de segurabilidade (EOI).
  • Regras de cobertura por padrão
  • Restabelecimento da cobertura de benefícios.
Associe regras de evento a grupos de benefícios usando a tarefa
Criar grupo de benefícios
 .
  1. Acesse a tarefa
    Criar regra do evento de inscrição
     .
  2. Para preencher a guia
    Início ou recusa de cobertura
     , considere:
    Opção Descrição
    Tipo de cobertura de benefícios
    Selecione todos os tipos de cobertura de benefícios usados pelos tipos de evento selecionados. O Workday usa os tipos de cobertura, conforme configurados no tipo de evento e na regra do evento de inscrição, para determinar quaisquer alterações na elegibilidade. Se há alterações, o Workday cria um evento de inscrição para o colaborador.
    Para tipos de cobertura sem regras de evento explícitas, o Workday usa
    Qualquer plano pode ser selecionado
     na lista de
    opções Alterações de plano de benefícios permitidas
     .
    Número do período de espera e unidades do período de espera
    Os períodos de espera se aplicam a colaboradores que se tornaram elegíveis recentemente para um benefício e não tinham cobertura do mesmo tipo antes do evento de inscrição. A nova elegibilidade pode ser proveniente de uma admissão, promoção ou outro evento de inscrição.
    O Workday usa a
    Ordem de cálculo do período de espera
     na tarefa
    Criar grupo de benefícios
     para determinar se o período de espera deve ser adicionado antes ou depois da
    Data de início da cobertura
    .
    Ignorar períodos de espera
    Substitui o período de espera para tipos de evento. Considere marcar essa caixa de seleção se você selecionar
    Primeiro do mês igual ou posterior à última data do evento ou da data de envio
     para
    a Data de início da cobertura
    .
    Data de início da cobertura
    Selecione a regra para determinar a data de início da cobertura de benefícios.
    Você pode especificar uma data de início da cobertura para todos os planos de benefícios que pertençam a um determinado tipo de cobertura, para eventos que:
    • Permitir que os colaboradores renunciem à cobertura existente.
    • Resultem em ganhos de cobertura, como alterações de cargo.
    Você pode especificar que a cobertura começa no
    primeiro dia do mês igual ou posterior à última data do evento ou do envio
    . Para evitar atrasos na cobertura com essa opção, marque a caixa de seleção
    Ignorar períodos de espera
     . Os períodos de pagamento restantes não são recalculados.
    Exemplos:
    • Se a data de envio é 1º de fevereiro e a data do evento é 20 de fevereiro, a data de início da cobertura é 1º de março.
    • Se a data de envio é 1º de abril e a data do evento é 20 de março, a data de início da cobertura é 1º de abril.
    Se o processo de negócios
    Alterar benefícios
     tem uma etapa de aprovação, a data de envio é a data de aprovação.
    Você também pode especificar que a cobertura começa
    No início do período de pagamento igual ou posterior à última data do evento ou do envio
    .
    Exemplo: os períodos de pagamento são de 27 de junho a 10 de julho e de 11 de julho a 26 de julho. Se a data de envio é 26 de junho e a data do evento é 8 de julho, a data de início da cobertura é 11 de julho. Este é o início do período de pagamento após a última das duas datas.
    Essa opção e
    Posterior do evento ou Data de envio
     estão disponíveis apenas para tipos de inscrição de evento de alteração de vida, como nova admissão, alteração de status familiar ou correção administrativa. O Workday usa a data da assinatura eletrônica como a data de envio. Se não houver assinatura eletrônica, o Workday usará a data de conclusão do processo de negócios
    Alterar benefícios para evento de qualificação
     como a data de envio.
    Para opções que definem a data de início da cobertura como o primeiro dia do período de pagamento do trabalhador, o Workday usa a programação de período de pagamento associada ao grupo de pagamentos vinculado à posição principal do trabalhador.
    Durante um evento de benefícios, o Workday atualiza a Data de início da cobertura do plano de benefícios do trabalhador quando qualquer um destes itens é alterado como resultado de um evento de benefícios:
    • Assistência médica - Plano de benefícios e alvo da cobertura
    • Conta poupança de saúde - Plano de benefícios e valor de contribuição do colaborador (por valor do cheque de pagamento)
    • Conta de despesas - Plano de benefícios e valor de contribuição do colaborador (por valor de cheque de pagamento)
    • Seguro - Plano de benefícios, nível de cobertura e dependentes cobertos
    • Previdência - Plano de benefícios, Valor, Percentual, Percentual de alocação da contribuição do colaborador e Percentual de alocação da contribuição do empregador
    • Benefícios adicionais - Plano de benefícios, alvo da cobertura, valor e percentual
    Data de início da dedução
    Selecione a regra para determinar em qual período de pagamento fazer a dedução ou iniciar o crédito.
  3. Preencha a guia
    Perda de cobertura
     .
    Para eventos que resultam em perdas de cobertura, defina:
    • Data de término da cobertura
      Para alterações de cargo, o Workday usa a data de vigência da alteração de cargo como a data do evento. Para desligamentos, o Workday usa a data do evento + um dia como a data de vigência. Exemplo: a data de desligamento é 7/1. A data do evento é 7/1, mas a data de desligamento vigente é 7/2.
      Para determinar o mês da data do evento, o Workday usa o mês do dia anterior à data do evento. Exemplo: se a data do evento é 7/1, o Workday usa o mês de junho. Se a data do evento é 7/2, o Workday usa o mês de julho.
    • Data de término da dedução
    • Número do período de graça
       para prorrogar a cobertura além da data de término da cobertura para um determinado tipo de cobertura.
  4. Na guia
    Níveis de alteração - Cobertura atual
     , crie as regras para processar alterações na cobertura de seguro quando o colaborador tem uma cobertura de seguro. Para preencher essa guia, considere:
    Opção Descrição
    Níveis máximos de alteração permitidos
    Insira o número máximo de níveis que os colaboradores podem aumentar a cobertura durante a inscrição para esse tipo de evento.
    Exemplos:
    • Seu plano de benefícios oferece 2x, 3x, 4x e 5x o salário, e você insere o valor 2 para os
      Níveis máximos de alteração permitidos
      . Se um colaborador tem uma cobertura atual de 2x o salário, ele pode aumentar sua cobertura em até 4x o salário.
    • Seu plano de benefícios oferece níveis de cobertura de 50.000 – 100.000 – 150.000 – 200.000 USD. Você insere o valor 1 nesse campo. Se um colaborador tem atualmente uma cobertura de 50.000 USD, ele pode aumentar sua cobertura para 100.000 USD.
    Valor máximo de alteração permitido
    Insira o valor máximo que os colaboradores podem aumentar a cobertura durante a inscrição para esse tipo de evento.
    Incluir todos os planos de benefícios no tipo de cobertura para evidência de segurabilidade
    Selecione essa opção para usar a seleção total combinada para todos os planos de benefícios em um tipo de cobertura para determinar quando exigir a evidência de segurabilidade.
    Se selecionada, certifique-se de marcar essa opção em todas as guias
    Níveis de alteração
     .
    Não seleciona planos de seguro inscritos automaticamente.
    Níveis máximos de alteração permitidos sem evidência de segurabilidade
    Insira o número máximo de níveis que os colaboradores podem aumentar sua cobertura sem requerer a evidência de segurabilidade. Usada quando você tem um nível de aceitação garantida que é alterado pelo tipo de evento.
    O Workday usará o menor valor como aceitação garantida se você preencher um ou mais dos seguintes campos:
    • Valor de aceitação garantida
    • Multiplicador de aceitação garantida
    • Valor máximo de alteração permitido sem evidência de segurabilidade
    Valor máximo de alteração permitido sem evidência de segurabilidade
    Insira o valor máximo que os colaboradores podem aumentar sua cobertura sem requerer a evidência de segurabilidade. Usada quando você tem um valor de aceitação garantida que é alterado pelo tipo de evento.
    O Workday usará o menor valor como aceitação garantida se você preencher um ou mais dos seguintes campos:
    • Valor de aceitação garantida
    • Multiplicador de aceitação garantida
    • Valor máximo de alteração permitido sem evidência de segurabilidade
    Um colaborador deve fornecer a evidência de segurabilidade (EOI) se selecionar mais do que o valor de aceitação garantida.
    Valor de aceitação garantida
    Insira o valor da cobertura de seguro que os colaboradores recebem.
    O Workday usará o menor valor como aceitação garantida se você preencher um ou mais dos seguintes campos:
    • Valor de aceitação garantida
    • Multiplicador de aceitação garantida
    • Valor máximo de alteração permitido sem evidência de segurabilidade
    Para aplicar a evidência de segurabilidade a qualquer alteração, insira um valor de 1 ou 0,01. O Workday ignora um valor zero para
    Valor de aceitação garantida
    .
    Multiplicador de aceitação garantida
    Insira o multiplicador de salário usado para calcular o valor da cobertura de seguro que os colaboradores recebem. Você pode definir o salário no campo
    Fonte do salário
     nestas tarefas:
    • Criar cobertura de seguro
    • Editar cobertura de seguro
    O Workday usará o menor valor como aceitação garantida se você preencher um ou mais dos seguintes campos:
    • Valor de aceitação garantida
      .
    • Multiplicador de aceitação garantida
      .
    • Valor máximo de alteração permitido sem evidência de segurabilidade
      .
    O Workday determina a definição de salário para o multiplicador de salário da cobertura de seguro. Exemplo: você tem um incremento de plano salarial (de 10.000 USD a 500.000 USD em múltiplos de 10.000). O colaborador pode selecionar até 4x o salário sem acionar a evidência de segurabilidade. O Workday avalia o valor da cobertura de seguro para determinar como calcular o salário do colaborador.
    Definir regra de aceitação garantida
    Selecione a regra que define como aplicar o valor de aceitação garantida ou o multiplicador quando o valor não corresponder aos níveis de cobertura definidos.
    Defina se o colaborador deve usar automaticamente os valores exatos para um destes valores:
    • Valor de aceitação garantida
    • Cobertura mais próxima acima de
    • Cobertura mais próxima abaixo de
    Selecione
    Valor garantido
     se o seu plano de benefícios não misturar multiplicadores e valores de cobertura.
    Se o seu plano de benefícios misturar multiplicadores e valores de cobertura, determine se a aceitação garantida deve ser o valor de cobertura mais próximo acima ou abaixo do
    Valor de aceitação garantida
    . Exemplo: seu plano de benefícios oferece 70.000 – 80.000 – 90.000 – 100.000 – 110.000 – 120.000 com uma aceitação garantida de 3x o salário. Um colaborador tem um salário de 35.000 USD e seleciona 120.000 USD durante a inscrição. Eles têm automaticamente 110.000 USD enquanto a evidência de segurabilidade está pendente se você definir a aceitação garantida como a
    Cobertura mais próxima acima de
    . Se você definir a aceitação garantida como a
    Cobertura mais próxima abaixo de
    , ele terá automaticamente 100.000 USD enquanto a evidência de segurabilidade está pendente.
    Essa regra não se aplica ao
    Valor máximo permitido
    . Exemplo: se você definir o valor máximo como 95.000 USD, o novo colaborador elegível não terá automaticamente 95.000 USD.
    Cobertura por padrão em caso de evidência de segurabilidade pendente
    Selecione a regra que define a cobertura de seguro para o trabalhador enquanto a evidência de segurabilidade está pendente.
    Defina a cobertura automática se o colaborador optar pelo
    Valor de aceitação garantida
     com uma destas opções:
    • Valor de cobertura atual
    • Valor da cobertura selecionada
    • Valor de aceitação garantida
    Se você selecionar:
    • Valor da cobertura atual
      , a cobertura usa automaticamente o último valor de cobertura aprovado do colaborador.
    • Valor da cobertura selecionada
      , a cobertura usa automaticamente o valor total selecionado durante a inscrição.
    • Valor de aceitação garantida
      , a cobertura usa automaticamente o
      Valor de aceitação garantida
       definido para o evento de inscrição.
  5. Nas
    guias Níveis de alteração - Recusas atuais
     e
    Níveis de alteração - Recentemente elegível
     , defina as regras para o processamento da cobertura de seguro.
    As regras se aplicam quando um colaborador recusou anteriormente a cobertura ou acabou de se tornar elegível para a cobertura. Exemplos: uma nova admissão, um novo plano de benefícios ou uma alteração na alocação de pessoal que afeta a elegibilidade.
    Para preencher essa guia, considere:
    Opção Descrição
    Nível máximo permitido
    Insira o nível máximo de cobertura de seguro que os colaboradores podem selecionar durante a inscrição para esse tipo de evento.
    Exemplo: seu plano de benefícios oferece seis níveis de cobertura (2x, 3x, 4x, 5x, 6x e 7x o salário). Se você inserir 4 no valor de
    Nível máximo permitido
     , o colaborador pode selecionar um nível de cobertura de até 5x seu salário.
    Valor máximo permitido
    Insira o valor máximo de cobertura de seguro que os colaboradores podem selecionar.
    Exemplo: se você inserir 450.000 e o plano de benefícios permitir até 600.000, durante a inscrição, o colaborador só poderá selecionar até 450.000 para esse tipo de evento. Certifique-se de que haja uma opção de cobertura para esse valor, caso contrário, o colaborador não poderá selecionar 450.000.
    Incluir todos os planos de benefícios no tipo de cobertura para evidência de segurabilidade
    Selecione essa opção para usar a seleção total combinada para todos os planos de benefícios em um tipo de cobertura para determinar quando exigir a evidência de segurabilidade.
    Se selecionada, você deve selecioná-la em todas as guias
    Níveis de alteração
     .
    Não seleciona planos de seguro inscritos automaticamente.
    Níveis garantidos sem evidência de segurabilidade
    Insira o número máximo de níveis que os colaboradores podem selecionar sem exigir a evidência de segurabilidade. Usada quando você tem um nível de aceitação garantida que é alterado pelo tipo de evento.
    Valor de aceitação garantida
    Insira o valor da cobertura de seguro que os colaboradores recebem. Usada quando você tem um nível de aceitação garantida que é alterado pelo tipo de evento.
    Insira esse valor nas três
    guias Níveis de alteração
     .
    Multiplicador de aceitação garantida
    Insira o multiplicador de salário usado para calcular o valor da cobertura de seguro que os colaboradores recebem.
    Defina o salário no campo
    Fonte do salário
     na tarefa
    Criar cobertura de seguro
     .
    O Workday determina a definição de salário para o multiplicador de salário da cobertura de seguro. Exemplo: você tem um incremento de plano salarial (de 10.000 USD a 500.000 USD em múltiplos de 10.000). O colaborador pode selecionar até 4x o salário sem acionar a evidência de segurabilidade. O Workday avalia o valor da cobertura de seguro para determinar como calcular o salário do colaborador.
    Definir regra de aceitação garantida
    Selecione a regra que define como aplicar o valor de aceitação garantida ou o multiplicador quando o valor não corresponder aos níveis de cobertura definidos.
    Cobertura por padrão em caso de evidência de segurabilidade pendente
    Selecione a regra que define a cobertura de seguro para o trabalhador enquanto a evidência de segurabilidade está pendente.
  6. Na guia
    Regras de cobertura
     , você pode restringir o plano de benefícios e as alterações no alvo da cobertura que os colaboradores podem fazer durante um evento de inscrição.
    Exemplo: você pode permitir que os colaboradores adicionem novos dependentes após um nascimento. No entanto, você pode impedir que eles alterem seu plano médico ou adicionem dependentes que não sejam o novo filho.
    Você pode definir essas restrições de forma ampla ou restrita, conforme desejar, dependendo dos requisitos de sua empresa. Exemplo: aplique as mesmas restrições a todos os membros de um grupo de benefícios, independentemente do evento e do tipo de cobertura. Ou defina restrições que variam por evento e tipo de cobertura.
    Para preencher essa guia, considere:
    Opção Descrição
    Alterações de plano de benefícios permitidas
    • Qualquer plano pode ser selecionado:
       selecione qualquer plano incluído nos tipos de cobertura de benefícios especificados, incluindo a opção de recusa.
      O Workday pode criar um evento de benefícios para uma alteração de cargo que não se qualifica para a seleção de benefícios. Pode ser necessário alterar essa seleção para uma opção mais restritiva se isso ocorrer.
    • Apenas o plano atual:
       altere apenas os detalhes dos planos de benefícios que têm trabalhadores inscritos no momento. Não inclui a opção de recusa. Pode adicionar ou remover dependentes.
    • Plano atual ou opção de redução:
       (somente conta poupança de saúde (HSA) ou de despesas) reduza as contribuições ou mantenha o nível atual. Não permite aumentos.
    • Plano atual ou opção de aumento:
       (somente conta poupança de saúde (HSA) ou de despesas) aumente as contribuições ou mantenha o nível atual. Não permite reduções.
    • Plano atual ou opção de recusa:
       altere apenas os detalhes dos planos de benefícios que têm trabalhadores inscritos no momento, incluindo a opção de recusa. Pode adicionar ou remover dependentes.
    • Somente para alteração de elegibilidade:
       altere somente se for elegível para um novo plano de benefícios ou se perder a elegibilidade para um plano de benefícios selecionado anteriormente.
    • Nenhuma alteração permitida
    Alterações dependentes permitidas
    • Dependentes adicionais permitidos:
       adicione ou remova novos dependentes dos tipos de cobertura selecionados.
      Exemplo: você pode dar aos colaboradores recém-casados a opção de adicionar o cônjuge ao plano de benefícios.
    • Continuar com os dependentes atuais:
       oculta a opção de recusa. Impede que os trabalhadores adicionem ou removam dependentes.
      Exemplo: para certas alterações de alocação de pessoal, permita que os colaboradores mudem de um plano de saúde para um PPO, mas não alterem seus dependentes cobertos.
    • Pode remover dependentes:
       o colaborador pode remover dependentes dos tipos de cobertura selecionados. Não permite aumentos.
      Exemplo: para um evento de qualificação como um divórcio, você pode solicitar que os colaboradores removam o cônjuge de seus dependentes cobertos.
    Tipos de dependente
    Obrigatório se você selecionou
    Dependentes adicionais permitidos
     ou
    Dependente pode ser removido
     no campo
    Alterações de dependente permitidas
     .
    Regras por padrão
    Somente para planos de
    assistência médica
    ,
    seguro
    ,
    benefícios adicionais
    e
    previdência
     .
    Selecione a regra que o Workday usa para preencher planos de benefícios e seleções por padrão nas páginas de inscrição de um colaborador. Além disso, o Workday aplica automaticamente os planos por padrão selecionados por essas regras aos colaboradores que não enviam suas seleções de benefícios. As opções disponíveis são:
    • Definir seleções atuais, cobertura prioritária ou recusa como o valor por padrão
      .
    • Definir Seleções atuais ou Recusa como o valor por padrão
      .
    • O valor por padrão é Current Provider/Classification ou Recusa
      .
    • Definir Cobertura prioritária ou Recusa como o valor por padrão
      .
    • O valor por padrão é Recusa
      .
    • Restabelecer seleções anteriores, cobertura prioritária ou recusa
      .
    • Reintegrar seleções anteriores ou recusa
      .
    O Workday tenta aplicar cada componente da opção selecionada, na ordem em que é exibido, até que um deles seja aprovado. Se um componente falha, o Workday avalia o próximo. Esse processo se repete até que o Workday possa aplicar um componente.
    • Definir seleções atuais como o valor por padrão:
       se o colaborador for elegível para as seleções atuais, prorrogue essas seleções. Se um plano tem um valor anual, esse valor é transportado.
    • Cobertura prioritária:
       atribua os planos de assistência médica e seguro conforme definido na tarefa
      Manter valores por padrão de benefícios
       quando:
      • O colaborador perdeu a elegibilidade para as seleções atuais.
      • O colaborador não recusou suas seleções.
    • Definir provedor e classificação atuais como o valor por padrão:
       se um colaborador e seus dependentes forem elegíveis para o plano atual, prorrogue o plano. Se eles se tornarem elegíveis para o Medicare, transfira-os para um plano Medicare equivalente. Se eles se inscreveram em um plano Medicare e perderam a elegibilidade, transfira-os para um plano equivalente.
    • Restabelecer seleções anteriores:
       se o colaborador for elegível para as seleções anteriores, restabeleça essas seleções.
    • Recusar:
       defina a seleção como recusa.
  • Visualize informações detalhadas de uma regra específica usando o relatório
    Regra do evento de inscrição
     .
  • Vincule a regra do evento a um ou mais grupos de benefícios usando a tarefa
    Criar grupo de benefícios
     .