Considerações para a definição: análise de tarifa bancária
Você pode usar este tópico como ajuda para tomar decisões ao planejar sua configuração e uso de análises de tarifas bancárias. O tópico explica:
- Por que essa definição é útil
- Como essa definição é integrada ao Workday
- Impactos consequentes e interações entre produtos
- Requisitos de segurança e configurações de processos de negócios
- Perguntas e limitações a considerar antes da implementação
Consulte as instruções detalhadas da tarefa para obter todos os detalhes de configuração.
Apresentação
Você pode fazer uma análise de tarifas bancárias para revisar suas tarifas de serviços bancários globais e controlar os gastos com tarifas bancárias em sua organização. Use os relatórios do Workday para analisar variações de preços e otimizar a precificação de serviços com base em demonstrativos de tarifas bancárias e contratos de serviços bancários.
Vantagens para a empresa
Com a análise de tarifas bancárias, você pode identificar facilmente:
- O total de tarifas bancárias para um período definido
- Tarifas bancárias evitáveis, como reparos de pagamento e cheque especial
- Os serviços bancários que não sejam mais necessários ou estejam fora de uso
- Imprecisões de precificação entre demonstrativos de tarifas bancárias e contratos de serviço
Casos de uso
Você pode usar a análise de tarifas bancárias para:
- Receber e registrar demonstrativos de tarifas bancárias globais.
- Manter códigos de serviço de tarifa bancária para instituições financeiras globais.
- Criar e manter acordos contratuais de serviços para cada instituição financeira.
- Comparar os custos dos serviços bancários em várias instituições financeiras.
- Gerar relatórios sobre o total de tarifas por conta bancária, empresa e instituição financeira.
Perguntas a considerar
Pergunta | Considerações |
|---|---|
Como importar tarifas bancárias de seus bancos em vez de registrá-las manualmente no Workday? | Você pode solicitar um demonstrativo de tarifa bancária de seus parceiros bancários em um destes formatos:
|
Como validar que a precificação de seu serviço bancário está correta? | Carregue ou registre um contrato de serviço bancário no Workday para cada banco. O contrato de serviço lista o que você concordou em pagar por cada serviço individual e o tipo de precificação, como preço fixo ou por nível.
Você pode então executar o relatório Análise de variação de tarifa bancária padrão para localizar imprecisões de precificação. |
Como controlar os preços dos contratos de serviço com base no volume? | Em um contrato de serviço, selecione um destes tipos de precificação:
|
Que tipos de códigos de serviço posso usar em um contrato de serviço? | Você pode inserir um destes tipos de códigos de serviço:
|
Como criar vários contratos de serviços bancários para uma instituição financeira? | Quando criar seus contratos de serviço, atribua cada um a contas bancárias específicas mantidas na instituição financeira. |
Recomendações
- Receba demonstrativos de tarifas bancárias automaticamente de seu banco para reduzir erros.
- Carregue seus contratos de serviço de tarifas bancárias usando os serviços Web para aumentar a eficiência.
- Faça análises de tarifas regularmente para manter o controle sobre seus custos de tarifas bancárias.
- Se você não tiver um contrato de serviços bancários, poderá usar os relatórios de análise de tarifas bancárias para determinar:
- Custos de serviço de várias instituições financeiras
- Aumentos ou reduções incomuns na atividade de tarifas de serviço
- Serviços bancários que compõem suas tarifas bancárias
Você precisa de um contrato de serviços bancários para comparar as diferenças entre as taxas esperadas e definidas em seu contrato de serviço com as reais.
Requisitos
Carregue ou registre manualmente os demonstrativos de tarifas bancárias no Workday. Os demonstrativos de tarifas bancárias controlam as despesas de serviço, valores de tarifas e informações de compensação para cada período de faturamento.
Limitações
Não é possível controlar serviços bancários gratuitos no Workday. Exemplo: uma precificação por nível de $ 0,00 no primeiro nível de um contrato de serviço bancário.
Definição de locatário
Sem impacto.
Segurança
Domínio | Considerações |
|---|---|
Set Up: Bank Fee Analysis na área funcional Cash Management | Os usuários protegidos neste domínio podem manter códigos de serviço de tarifa bancária. |
Process: Bank Fee Service Contract na área funcional Cash Management | Os usuários protegidos neste domínio podem criar contratos de serviços bancários. |
Process: Bank Fee Statements na área funcional Cash Management | Os usuários protegidos neste domínio podem criar demonstrativos de tarifas bancárias e usar relatórios padrão. |
Report: Bank Fee Analysis na área funcional Cash Management | Os usuários protegidos neste domínio podem visualizar variações de tarifas bancárias no relatório padrão Análise de variação de tarifa bancária . |
Processos de negócios
Sem impacto.
Relatórios
Relatório ou painel | Considerações |
|---|---|
Relatório Análise de variação de tarifa bancária
| Exibe as discrepâncias entre as tarifas de serviço bancário em seus demonstrativos e os valores de tarifas contratuais. O relatório inclui todas as tarifas de serviço bancário das instituições financeiras selecionadas.
Você também pode filtrar os resultados por:
|
Relatório Localizar demonstrativos de tarifa bancária
Relatório Localizar linhas do demonstrativo de tarifa bancária | Exibe o demonstrativo de tarifa bancária e os detalhes da linha do demonstrativo. |
Relatório Total de tarifas bancárias por instituição financeira
| Exibe o total de tarifas bancárias para uma ou mais instituições financeiras em um intervalo de datas especificado. |
Relatório Total de tarifas bancárias por empresa
| Exibe o total de tarifas bancárias para uma ou mais empresas. O Workday preenche automaticamente as tarifas bancárias dos últimos três meses, o que você pode modificar.
Se você tiver menos de três meses de tarifas, o Workday exibirá 0,00 para os outros meses. |
Oferecemos estas fontes de dados de relatório que você pode usar em relatórios personalizados:
- Demonstrativos de tarifa bancária
- Linha de demonstrativo de tarifa bancária
- Variação da linha do demonstrativo de tarifa bancária
Integrações
Você pode importar seus demonstrativos de tarifas bancárias para o Workday usando um modelo de integração de demonstrativos de tarifas bancárias.
Modelo de integração | Considerações |
|---|---|
Importar demonstrativos de tarifa bancária EDI 822
| Importa arquivos no formato ASC X12 EDI 822. |
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
| Importa arquivos no formato ISO 20022 camt.86 V1 . |
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
| Importa arquivos no formato ISO 20022 camt.86 V2 . |
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
| Importa arquivos em um formato definido pelo Workday. A integração personalizada permite carregar formatos que não sejam EDI 822 e ISO 20022. |
Oferecemos estes serviços Web:
- Solicitar contratos de serviço de tarifa bancária: recupera contratos de serviço bancário do Workday para distribuir externamente ou para aplicar atualizações. Você pode usar o serviço WebAtualizar contrato de serviço de tarifa bancáriapara recarregar as atualizações no Workday.
- Atualizar contrato de serviço de tarifa bancária: importa em massa contratos de serviços bancários de suas instituições financeiras para o Workday.
Relações e interações
A Workday oferece um Touchpoints Kit com recursos para ajudar você a entender as relações entre as configurações em seu locatário. Saiba mais sobre o Workday Touchpoints Kit no Workday Community.