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Zuletzt aktualisiert: 2024-10-18
Beispiel: Stufenbasierte Berechnung für einen 401(k) Arbeitgeberabgleichbetrag (USA) erstellen

Beispiel: Stufenbasierte Berechnung für einen 401(k) Arbeitgeberabgleichbetrag (USA) erstellen

Ihr 401(k)-Rentensparplan sieht einen Abgleich für den Arbeitgeber sowohl für 401(k)-Mitarbeiterbeiträge vor Steuern als auch für 401(k)-Roth-Beiträge nach Steuern vor. Der Abgleichbeitrag für den Arbeitgeber ist stufenbasiert:
  • 100 % wird mit den ersten 3 % abgeglichen.
  • Weitere 50 % werden darüber abgeglichen und auf 6 % begrenzt.
Bei der Berechnung der Übereinstimmung sollten Sie das Limit für individuelle IRS-Beiträge berücksichtigen. Wenn der Mitarbeiter den IRS-Grenzwert für das Jahr erreicht, möchten Sie die entsprechende Übereinstimmung basierend auf dem tatsächlichen Prozentsatz des Mitarbeiters in dieser Periode berechnen, im Gegensatz zum gewählten Prozentsatz des Mitarbeiters.
Bei der Berechnung des tatsächlichen Mitarbeiterprozentsatzes soll auf 0,001 gerundet werden.
Sie möchten eine schrittbasierte Berechnung erstellen, um den Übereinstimmungsprozentsatz zu berechnen.
  • Definieren Sie eine Entgeltkomponentengruppe mit dem Namen
    Für Rentensparpläne auswählbare Löhne
    .
  • Definieren Sie eine Kumulierung für das kumulierte Entgelt für Mitarbeiterbeiträge gesamt mit dem Namen
    401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
    .
  • Erstellen Sie eine schrittbasierte Bedingungsgruppe mit dem Namen
    Abgeglichener Prozentsatz
    .
  • Erstellen Sie zwei schrittbasierte Bedingungen mit den Namen:
    Vorheriger Wert < = 0,03
    ,
    Vorheriger Wert > 0,03
  • Sicherheit: Domäne
    Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
     im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
Sicherheit:
  • Domäne
    Set Up: Payroll (Calculations - Generic)
     im funktionalen Bereich „Core Payroll“.
  • Domäne
    Set Up: Time Off (Calculations - Generic)
     im funktionalen Bereich „Time Off and Leave“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Schrittbasierte Berechnung erstellen
     und geben Sie folgende Werte ein:
    Option Bezeichnung
    Name
    401(k) + Berechneter Prozentsatz für AG-Übereinstimmung von Workday
    Kategorie
    Entgeltabrechnung
  2. Fügen Sie folgende Schritte zum Grid
    Schrittdetails
     hinzu:
    Verwenden Sie das Pluszeichen in der Spalte ganz links, um eine Zeile als neuen Schritt hinzuzufügen. Verwenden Sie das Pluszeichen rechts neben der Spalte
    Bedingung
     , um eine Zeile zu den Abschnitten
    Vorgänge
     innerhalb eines Schritts hinzuzufügen. Die Schrittnummern sind erst sichtbar, wenn Sie auf
    OK
     klicken und die Berechnung speichern.
    Schritt
    Bedingungsgruppe
    Bedingung
    Vorgang
    Art
    Wert
    1
    festlegen
    Berechnung
    401(k) Beiträge gesamt: EE [USA]
    Dividieren
    Berechnung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Runden
    Rundungsdefinition
    Runden auf nächste 0,001
    2.1
    Abgeglichener Prozentsatz
    Vorheriger Wert < = 0,03
    Beenden
    Vorheriger Wert
    2.2
    Abgeglichener Prozentsatz
    Vorheriger Wert > 0,03
    Min.
    Numerisch
    0,06
    Subtrahieren
    Numerisch
    .03
    Multiplizieren
    Numerisch
    0,5
    Addieren
    Numerisch
    .03
  3. Klicken Sie auf
    OK
    .
Die von Ihnen erstellte schrittbasierte Berechnung wird ausgeführt, wenn der Wert der Berechnung für
Basis (nicht anteilig)
 größer als 0 ist.
Workday berechnet den stufenbasierten Abgleich für den Arbeitgeber basierend auf einem Gesamtprozentsatz der Mitarbeiter 401(k) und 401c(k) für die verarbeitete Abrechnungsperiode. Wenn der individuelle Grenzwert für die jährlichen Beiträge für diese Abzüge in einer Periode erreicht wird, ist der berechnete Mitarbeiterprozentsatz kleiner als die tatsächlich gewählten Zusatzleistungen des Mitarbeiters. Workday basiert den Übereinstimmungsprozentsatz dann auf dem niedrigeren Prozentsatz in dieser Periode.
Erstellen Sie einen Abzug, um die 401(k)-Abgleichung für den Arbeitgeber zu berechnen.