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Dokumentation
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Administrator Guide
Zuletzt aktualisiert: 2025-11-14
Beispiel: Erstellen Sie einen 401(k)-Nachholabzug (USA).

Beispiel: Erstellen Sie einen 401(k)-Nachholabzug (USA).

John wird vor dem Ende des aktuellen Kalenderjahr 50 Jahre alt und kann nun 401(k)-Nachholbeiträge zahlen. Der Payroll Administrator erstellt einen Abzug für zusätzliche 401(k)-Nachholbeiträge bis zum aktuellen jährlichen Nachhollimit des IRS. John hat sich entschieden, monatlich 750 USD zu ihren 401(k)-Nachholsparplänen vor Steuern zu zahlen.
Dies ist ein einfaches Beispiel für einen 401(k) Abzug . Wir empfehlen Ihnen dringend, die letzten Revisionen des Steuercodes zu berücksichtigen, insbesondere den Secure 2.0 Act. Wenden Sie sich an Ihren Rechtsberater und lesen Sie Ihre 401(k)-Plandokumente, um die genauen Anforderungen für Ihre spezifische Abzug zu Konfiguration.
Ihr Unternehmen hat einen separaten 401(k) Rentensparplan "" erstellt, bei dem entweder ein Prozentsatz oder ein Pauschalbetrag Wahl/Auswahl werden kann. Sie können Mitarbeiter gleichzeitig in den Standardplan und den Nachholplan einschreiben.
Eine Entgeltkomponentengruppe für
Rentensparpläne
 .
Eine Selektionsregel für
Rentensparpläne > 0
 :
(Optional) Erstellen Sie eine zugehörige Berechnung
für Gewählter Betrag
 .
Sicherheit: Domäne
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 im funktionaler Bereich„Core Payroll“.
  1. Öffnen Sie die Aufgabe
    Abzug erstellen
     .
  2. Geben die folgenden Einstellungen ein:
    Option Bezeichnung
    Name
    401(k) Nachholtransaktionen
    Code
    401kCU
  3. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Mit Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option Bezeichnung
    Gültigkeitsdatum
    Aktuelles Datum
    Auswählbarkeit für Laufkategorie
    Regulär
    (Optional)
    Bonus
    Mitarbeiterauswählbarkeit
    Zeile 1:
    • Bonusbasislöhne für Rentensparpläne > 0
    • Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan vorhanden (und < > 0) ODER Pauschalbetrag vorhanden und < > 0
    Workday empfiehlt, die Konfiguration Ihrer Zusatzleistungsplan für die gewählten Mitarbeiter zu prüfen.
    Berechnung
    Zusatzleistungen: Basisbetrag (nicht anteilig berechnet) * Prozentsatz ODER Pauschalbetrag
    Bei Rückrechnung neu berechnen?
    Workday empfiehlt, dieses Kontrollkästchen für prozentbasierte Abzüge nicht zu aktivieren.
  4. Geben Sie im Grid
    "Zugehörige Berechnungen"
     die folgenden Einstellungen in die erste Zeile ein:
    Option Bezeichnung
    Zugehörige Berechnung
    Basis (nicht anteilig berechnet)
    Berechnung für Überschreibung
    Bonusbasislöhne für Rentensparpläne [USA]
    Aktuell/Aktuell und Salden anzeigen
    Aktuelle Werte anzeigen
  5. Geben Sie im Grid
    "Zugehörige Berechnungen"
     die folgenden Einstellungen in die zweite Zeile ein:
    Option Bezeichnung
    Zugehörige Berechnung
    Prozentsatz
    Berechnung für Überschreibung
    Zusatzleistungen: Prozentsatz für Zusatzleistungsplan
    Nicht speichern/Nicht speichern, falls 0
    Nicht speichern falls 0
    Aktuell/Aktuell und Salden anzeigen
    Aktuelle Werte anzeigen
  6. Geben Sie im Grid
    "Zugehörige Berechnungen"
     die folgenden Einstellungen in die dritte Zeile ein:
    Option Bezeichnung
    Zugehörige Berechnung
    Gewählter Betrag
    Berechnung für Überschreibung
    Zusatzleistungen: Mitarbeiterkosten (Vor Steuern)
    Nicht speichern/Nicht speichern, falls 0
    Nicht speichern falls 0
    Aktuell/Aktuell und Salden anzeigen
    Aktuelle Werte anzeigen
  7. Geben Sie die folgenden Einstellungen im Grid
    Grenzwerte
     (unter dem Grid
    Zugehörige Berechnungen
     ) ein:
    Option Bezeichnung
    Wert
    Gewähltes aufgeschobenes jährliches Nachhollimit für 401(k), 403(b), 457(b) und 408(k) SEP-Pläne
    Saldoperiode
    YTD - Aktuelles Kalenderjahr (basierend auf Zahlungsdatum)
    Basierend auf
    401(k) Catch-up [USA]
  8. Geben Sie die folgenden Einstellungen auf dem Register
    Ohne Gültigkeitsdatum
     ein:
    Option Bezeichnung
    Gruppen
    Steuerpflichtige Erstattung - Federal [USA]
    Abzüge vor Steuern
    Quellensteuerpflichtig - State [USA]
    Pfändungsbeschluss (alle): Retirement Plan Deductions [USA]
    Zusatzleistungen
    Wählen Sie die relevanten Zusatzleistungspläne aus.
Workday zieht den Nachholbeitrag der (Angestellter) Mitarbeiter in Höhe von 401(k) vor Steuern bis zum aktuellen Nachhollimit für gewählte Aufgeschobene IRS-Zahlungen ab.
Das Ergebnis der Entgeltabrechnung für den ersten Monat zeigt das Ergebnis für Johns 401(k)-Beitrag vor Steuern auf dem Register
Brutto zu Netto
 an:
Entgeltkomponente
Betrag (USD)
YTD (USD)
Zugehörige Berechnung
Betrag (USD)
401(k) Nachholtransaktionen
750
750
Basis (nicht anteilig berechnet)
9.500
Gewählter Betrag
750
Das jährliche Nachhollimit für die gewählte Aufhebung für 2021 beträgt 6.500 USD. Johns Abzug in Form von 401(k) überschreitet das Jahreslimit im neunten Monat. Daher verwendet Workday die verbleibenden 500 USD im neunten Monat bis zum Grenzwert.