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Documentação
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Adaptive Planning
Última atualização: 2023-06-23
Exemplo: cálculos de benefícios e de pessoal

Exemplo: cálculos de benefícios e de pessoal

401k Cálculo de percentual simples

Para simplificar, os exemplos usam vírgulas como separadores para os termos. Algumas configurações de navegador requerem que você use ponto e vírgula como separador.
  1. Crie as seguintes contas de suposição global:
    Nome da suposição
    Código da suposição
    Tipo de conta
    401(k) Correspondência simples
    401K_FLAT_Match
    Percentual
  2. Use as seguintes fórmulas:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    Fórmula
    401(k) Seleção do colaborador
    401kEmployeeElection
    Modelada - periódica - Moeda
    ASSUM.401K_Flat_Match*
    ROW.TaxableComp

401k Correspondência de cálculo com o máximo

  1. Crie as seguintes contas de suposição global:
    Nome da suposição
    Código da suposição
    Tipo de conta
    Exibir como
    401(k) Máx.
    401K_Max
    Periódica - Média
    Número
    401(k) 100% dos primeiros x%
    Match_100Perc
    Periódica - Média
    Percentual
    401(k) 50% dos próximos x%
    Match_50Perc
    Periódica - Média
    Percentual
  2. Certifique-se de que essas contas tenham as seguintes
    Configurações de conta
    :
    • Consolidação por tempo = média de valores consolidados
    • Sobreposição de valores reais = nenhum valor real para a conta (mostrar dados do plano)
  3. As contas modeladas necessárias incluem:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    Exibir como
    Remuneração tributável
    TaxableComp
    Modelada - periódica
    Moeda
  4. Fórmulas:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    401(k) Correspondência de empresa 100% - Cumulativa
    Comp_Match_100
    Modelada - Periódica - Moeda
    Fórmula
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc, ROW.Comp_Match_100[time=this-1] + ROW.TaxableComp *ASSUM.Match_100Perc)
    401(k) Correspondência da empresa 50% - Cumulativa
    Comp_Match_50
    Modelada - Periódica - Moeda
    Fórmula
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2), ROW.Comp_Match_50[time=this-1] + ROW.TaxableComp *DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2))
    401(k) Total de correspondência da empresa - Cumulativo
    Comp_Match_Total
    Modelada - Periódica - Moeda
    Fórmula
    ROW.Comp_Match_100+ROW.Comp_Match_50
    401k Expense
    401k_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    Fórmula
    IFF(ROW.Comp_Match_Total<=ASSUM.401k_Max, (ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc)+(ROW.TaxableComp*divf(ASSUM.Match_50Perc,2)), IFF(ROW.Comp_Match_Total>ASSUM.401k_Max and ROW.Comp_Match_Total[time=this-1]<=ASSUM.401k_Max, ASSUM.401k_Max-ROW.Comp_Match_Total[time=this-1],0))

Benefícios médicos, odontológicos e oftalmológicos

A maioria das empresas desejará planejar benefícios médicos, odontológicos e oftalmológicos de acordo com a escolha do colaborador com a capacidade de gerenciar/manter taxas separadas para cada um.
Para começar a definir uma dimensão de
Benefício
. Mantenha as configurações padrão. Certifique-se de que
Dimensão de lista
 está selecionada, mas verifique também se
Usar em níveis
,
A importação de dados cria automaticamente valores de dimensão
 e
Manter classificado
 não estão selecionadas.
  1. Na dimensão, defina os seguintes Valores de dimensão:
    • Somente colaborador
    • Colaborador + cônjuge
    • Colaborador + filho
    • Colaborador + família
  2. Defina uma planilha de cubo atribuída a usuário disponível no Nível superior (somente) e crie três contas de cubo padrão:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    Exibir como
    Taxa de assistência médica
    Assistência médica
    Periódica
    Moeda
    Taxa de assistência odontológica
    Assistência odontológica
    Periódica
    Moeda
    Taxa de assistência oftalmológica
    Assistência oftalmológica
    Periódica
    Moeda
  3. Certifique-se de que essas contas tenham as seguintes
    Configurações de conta
    :
    • Consolidação por tempo = média de valores consolidados
    • Consolidação por nível = média sem brancos de valores consolidados
    • Sobreposição de valores reais = nenhum valor real para a conta (mostrar dados do plano)
    • Exibir como = moeda
    • Privacidade de dados + valor da conta é público em todos os níveis
  4. Depois que as contas de cubo estão definidas, adicione a dimensão
    Benefícios
     à planilha de cubo.
  5. As tabelas de consulta mensais necessárias são:
    Nome da conta
    Código da conta
    Coluna
    Valor inserido
    Benefícios elegíveis
    Benefits_Eligible
    Tipo de colaborador - Seletor de texto
    Preencher uma em todas as combinações relevantes
  6. Agora, defina as seguintes contas calculadas na planilha modelada de pessoal:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    Fórmula
    Despesas com assistência médica
    Medical_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    ACCT.Beneft_Rates.Medical[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    Despesas com assistência odontológica
    Dental_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    ACCT.Beneft_Rates.Dental[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    Despesa com assistência oftalmológica
    Vision_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    ACCT.Beneft_Rates.Vision[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible

Seguro de vida

A maioria das empresas terá um plano de seguro de vida com uma taxa fixa por
X
 dólares de benefício.
  1. Crie as seguintes contas de suposição global:
    Nome da suposição
    Código da suposição
    Tipo de conta
    Taxa de seguro de vida por X USD de benefício
    Life_Rate
    Número
    USD (por) para aplicar à taxa
    Life_per_Dollar
    Número
    Multiplicador de vida (rendimentos anuais)
    Life_Multiplier
    Número
    Benefício vitalício máximo
    Life_Max_Benefit
    Número
  2. Certifique-se de que essas contas tenham as seguintes
    Configurações de conta
    :
    • Consolidação por tempo = média de valores consolidados
    • Sobreposição de valores reais = nenhum valor real para a conta (mostrar dados do plano)
  3. Fórmulas:
    Nome da suposição
    Código da suposição
    Tipo de conta
    Seguro de vida
    Life_Insurance
    Modelada - Periódica - Moeda
    Fórmula
    IFF(DIV(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate> DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary*ASSUM.Life_Multiplier)),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary)* ASSUM.Life_Multiplier),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,div(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)*ASSUM.Life_Rate)* Row.Benefits_Eligible

Deficiência de longo prazo/curto prazo (LTD/STD)

A maioria das empresas paga pela cobertura de deficiência dos colaboradores com base em uma taxa por USD de cobertura.
  1. Crie as seguintes contas de suposição global:
    Nome da suposição
    Código da suposição
    Tipo de conta
    Exibir como
    Taxa por 100 USD
    LTD_RatePer100
    Periódica - Média
    Número
    Taxa por 10 USD
    STD_RatePer10
    Periódica - Média
    Número
  2. Certifique-se de que essas contas tenham as seguintes
    Configurações de conta
    :
    • Consolidação por tempo = média de valores consolidados
    • Sobreposição de valores reais = nenhum valor real para a conta (mostrar dados do plano)
  3. Fórmulas:
    Nome da conta
    Código da conta
    Tipo de conta
    Fórmulas
    Despesas por deficiência de longo prazo (LTD)
    LTD_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    DIVF(ROW.Salary,100) * ASSUM.LTD_RatePer100 * Row.Benefits_Eligible
    Despesas por deficiência de curto prazo (STD)
    STD_Expense
    Modelada - Periódica - Moeda
    DIVF(ROW.Salary,10) * ASSUM.STD_RatePer10 * Row.Benefits_Eligible