設定注意事項︰替代貸款處理

本主題可幫助您規劃替代貸款處理的配置和使用決策。主要內容包括︰

設定工時確認的原因

如何搭配 Workday 的其他功能使用

後續影響以及跨產品交互作用

安全要求事項與業務流程配置

實作前應考量的問題和限制

請參閱詳細任務說明，取得完整的配置詳細資料。

內容

Workday 提供的整合和任務可讓您處理私人外借，也稱為替代外借。當您啟動整合或完成任務時，Workday 會自動更新替代貸款的狀態。這些狀態會推動處理並決定您可對其他貸款申請執行的動作。

設定替代貸款處理，將替代貸款打包並發放給學生。

商業效益

替代貸款處理可讓您更輕鬆地從私人銀行或第三方貸款服務機構傳送及接收替代貸款申請資訊。無論銀行或私人貸方為何，您只需在 Workday 中配置 1 個代表替代貸款的資助項目，即可省時又省力。Workday 會根據其他學生的其他貸款申請，自動顯示其銀行或私人貸方資訊。

使用個案

替代貸款處理可讓您︰

將貸款申請從第三方貸款服務機構匯入 Workday。

在 Workday 中驗證其他貸款申請。

將認證記錄傳送給第三方貸款服務業者。

將回應檔案從第三方貸款服務機構匯入 Workday。

將支付名冊資料從第三方貸款服務公司匯入 Workday。

根據支付名冊資料支付替代外借。

您也可以選擇︰

在 Workday 中變更或更正替代貸款申請，並將交易傳輸給第三方貸款服務業者。

手動建立替代貸款申請的回覆檔案，以便在未收到第三方貸款服務機構的回覆檔案時支付資助。

需要考慮的問題

問題	注意事項
您希望替代貸款如何減少學生未滿足的需求或出勤成本？	Workday 會依據資助項目在您的打包策略中的位置，打包替代外借。如果您不將替代貸款資助項目新增至組合策略，Workday 可能會先於其他可能更理想的資助，透過替代貸款降低學生的需求未滿足需求和出勤成本。檢閱您的包裝策略，並確保已在其中新增替代貸款資助項目。
您會與哪家貸款服務機構溝通替代貸款申請資訊？	對於某些貸款服務提供者，您需要配置「替代貸款申請傳送回覆內傳」整合範本兩次，以區分初始驗證要求，以及對您已驗證的貸款申請的變更或更新。在配置替代貸款整合範本之前，請先驗證貸款服務機構傳送回應檔案的方式。

建議

全面檢閱學生貸款申請的詳細資料。Workday 會使用貸款申請上的資訊來處理、封裝和支付替代貸款資助。範例︰Workday 會使用

「替代貸款已驗證金額」

和

「支付日期」

欄位來計算資助金額上限和驗證後的預期支付。

為確保替代貸款資助與貸款申請和貸款服務機構的資訊一致，請勿對替代貸款資助項目配置任何計算或支付時間表。

若要避免在替代貸款申請符合所有要求之前支付替代貸款資助，請在與替代貸款整合相關聯的替代貸款資助項目上配置「

替代貸款要求」

支付資格條件。

為使 Workday 中的資訊與貸款服務機構中的資訊保持同步，請勿在

「總財務援助」

報告中對替代貸款進行任何變更或解除鎖定資助。

要求

選取私人

來源

和貸款

類型

，即可建立代表替代貸款的單一資助項目。Workday 會自動為資助項目鎖定以下欄位︰

需求方法

封裝一次

不捨入

初始資助狀態

學生允許的動作

請將替代貸款資助項目新增至包裝策略。

配置替代貸款整合範本。

限制

學生必須透過銀行或私人貸方起始替代貸款申請。Workday 不支援手動建立替代貸款申請。

您無法為替代貸款配置支付比例分配規則。提前向銀行或私人貸方報告並確認預期支出。

您無法將替代貸款臨時打包。Workday 會使用學生貸款申請和貸款服務公司的資訊，決定何時為學生提供替代貸款資助。

您只能為錄取的學生處理替代外借。Workday 不支援學生申請人的替代貸款處理流程。

您只能處理地址為美國的替代貸款申請。當您在「替代貸款 申請傳送回應內傳
」整合中啟用 「檢查聯絡資訊錯誤」
啟動參數時，即可使用國際地址載入替代貸款申請。您可以驗證地址為美國或國際的替代貸款申請。

用戶設定

無影響。

安全性

若要處理和發放替代貸款，您必須有權存取「獎助學金」功能區中的 「管理︰學生貸款申請」
。

業務流程

無影響。

報告

包括︰

使用

「學生替代貸款申請」

業務物件和

「學生替代貸款申請」業務

物件中的報告欄位，建立自訂報告資料來源

使用

「尋找其他貸款申請」

報告可檢視其他貸款申請。在報告中，您也可以透過相關動作功能表對貸款申請執行動作。您可以對貸款申請執行的動作取決於其

「替代貸款狀態」

。

從任何替代貸款預期支付的相關動作功能表，檢視支付名冊資訊。

在學生基本資料的「獎助學金基本資料」群組中存取

「撥款」

報告，確認學生是否在撥款名冊上。

整合

整合	注意事項
替代貸款申請 - 向內傳送回覆	帶入︰初始認證申請貸款服務機構對已驗證或變更的貸款申請的回覆。
替代貸款申請 - 傳送外傳	將替代貸款申請的驗證記錄寄出給第三方貸款服務商。
替代貸款支付名冊傳入	引入替代貸款支付名冊。學生必須在支付名冊上，學生才能收到替代貸款資助的支付。
變更替代貸款申請 - 傳送外傳	將變更記錄寄出給第三方貸款服務供應商。

若要對替代貸款整合事件進行疑難排解，請存取診斷稽核檔案。該檔案顯示未載入的替代貸款申請，以及與這些申請相關聯的錯誤。

Web 服務	注意事項
取得學生替代貸款申請	擷取有關其他貸款申請的資料，如果您未指定要擷取哪一項，則會擷取所有其他貸款申請的相關資料。
匯入學生替代貸款申請	將替代貸款申請整批載入 Workday。
匯入學生替代貸款申請支付名冊	將替代貸款申請支付名冊載入 Workday。
提交學生替代貸款申請	載入或建立新的替代貸款申請，或使用您在申請中指定的資訊更新 Workday 中現有的替代貸款申請。

連結和觸點

Workday 提供了一個「觸點套件」，其中包含的資源可協助您了解用戶中的配置關係。在 Workday Community 深入了解 Workday Touchpoints Kit (Workday 觸點套件)。