Definir contas bancárias

Administrator Guide

Defina instituições financeiras.

Defina a moeda por padrão de uma empresa.

Configure o processo de negócios Evento de conta bancária
e a política de segurança na área funcional Banking and Settlement.

Segurança: domínio Set Up: Bank Entity
na área funcional Banking and Settlement.

Crie contas bancárias no Workday para todas as contas operacionais externas nas quais você executa transações. Para contas não operacionais, crie uma conta somente se precisar conciliar. Essas contas permitem que você:

Criar, fazer e receber pagamentos.

Concilie os livros.

Gerenciar o caixa.

Acesse a tarefa

Criar conta bancária

Editar conta bancária

Para concluir a seção geral

Informações da conta

, considere:

Opção	Descrição
Nome fonético	Você pode usar nomes fonéticos nos campos de conta bancária para incluir as pronúncias corretas nos arquivos de pagamento: Organização Nome na conta Instituição financeira Nome da agência Exibido quando: Você habilita nomes fonéticos na tarefa Editar definição de locatário - Global . Os usuários selecionam o local e o idioma de exibição relevantes em suas preferências. Para Nome na conta e nome da agência , o idioma preferencial do país da conta bancária deve corresponder ao idioma habilitado na definição de locatário.
Organização	Selecionar uma hierarquia de empresas permite que você compartilhe a conta entre suas empresas. Você pode alterar esse valor se não houver atividade na conta.
Empresa proprietária legal	O Workday exibe esse campo quando você seleciona uma hierarquia de empresas como a Organização . Você pode selecionar uma empresa na hierarquia como proprietária legal da conta bancária. O Workday usa essa empresa como dados de referência para o produto Workday Bank Connectivity para integrar contas de propriedade da hierarquia da empresa.
Moeda da conta	A moeda na qual você armazena fundos na conta e converte os fundos que transfere para a conta. Para empresas, o Workday preenche automaticamente a moeda da empresa. Para hierarquias de empresas, o Workday preenche automaticamente a moeda dos detalhes de consolidação, se aplicável. Caso contrário, o Workday usará a moeda por padrão do locatário. Você pode alterar esse valor para qualquer moeda se não houver atividade na conta. Para usar essa conta na folha de pagamento, a moeda da conta deve corresponder à moeda da empresa.
Aceitar todas as moedas/Aceitar estas moedas	As moedas dos fundos que esta conta pode receber. Exemplo: neste campo, você especifica as moedas aceitas para a entrada de pagamentos. Quando você executa uma liquidação, o Workday processa as entradas de pagamento somente nas moedas específicas dessa conta. Para restringir as moedas permitidas em fundos desembolsados, você também pode definir uma regra de roteamento bancário. Consulte Definir regras de roteamento bancário.
Formas de pagamento permitidas	As formas de pagamento usadas para folha de pagamento, fornecedor e outros pagamentos devem corresponder às formas de pagamento das contas bancárias. Exemplo: se seus colaboradores podem selecionar depósito direto como forma de pagamento preferencial para pagamentos de folha de pagamento, a conta bancária usada para fazer esses pagamentos deve incluir a forma de pagamento depósito direto . Selecione Manual para fazer pagamentos manuais fora do ciclo a partir desta conta. Você define as formas de pagamento usando a tarefa Manter formas de pagamento .
Segmento de segurança de conta bancária	Um segmento de segurança de conta bancária permite que um grupo de segurança específico de trabalhadores use essa conta bancária para criar, editar e cancelar pagamentos ad hoc.

Insira

Detalhes da conta

específicos para o

País

selecionado:

Opção	Descrição
Código de classificação de banco	Insira o código de classificação de 6 dígitos com ou sem hifens. Exemplo: 000000 ou 00-00-00. (somente no Reino Unido).
Número da conta	Para o Reino Unido, o número da conta deve ter 8 dígitos.
Número de referência	(Opcional) Obrigatório para certas contas de sociedades ou ex-sociedades de crédito imobiliário. A maioria das contas não usa mais números de referência. (somente no Reino Unido)
Nome na conta	No Reino Unido, o nome de titular da conta bancária é opcional, pois as transferências bancárias se baseiam em códigos de classificação e números de conta.
IBAN	(Opcional) Insira um número IBAN para permitir que os fundos sejam transferidos de ou para essa conta internacionalmente. Esse campo é exibido apenas para alguns países. Se o demonstrativo bancário da conta usar o formato ISO20022, você deverá especificar o número IBAN identificado no arquivo do demonstrativo bancário.
Fração	Insira a forma de fração do número de transferência bancária como um backup para o MICR no cheque. Não usado no Reino Unido.
MICR formatado	Se você usar cheques em branco e seu banco exigir um formato de reconhecimento de caracteres de tinta magnética (MICR) diferente do layout de impressão fornecido pela Workday, insira os valores apropriados. O Workday usa o MICR que você especifica na posição selecionada no layout de impressão de cheques. Não usado no Reino Unido.
Saldo-alvo	Registre o saldo que você quer manter para esta conta para que possa armazenar e gerar relatórios sobre essas informações. Exemplo: o banco move dinheiro de ou para a conta para atingir o valor-alvo. Como alternativa, você pode ter como alvo um determinado saldo no final de cada dia e mover o dinheiro por conta própria.
Formato do demonstrativo bancário	O Workday atribui códigos de saldo, resumo e tipo de transação aos registros do demonstrativo bancário com base no formato do demonstrativo. Para demonstrativos bancários previamente importados, registrados e enviados para conciliação, você só pode selecionar ou atualizar o formato do demonstrativo quando eles estiverem totalmente conciliados.
Conjunto de códigos personalizados do demonstrativo bancário	(Opcional) Atribua à conta bancária um conjunto de códigos de demonstrativo bancário predefinido com seus próprios códigos personalizados de saldo de conta, resumo e tipo de transação. Esses códigos são para BAI2, BTRS, ISO20022 ou formatos de demonstrativo bancário não padrão. Os códigos de tipo com base em locatário e reportados pelo banco estão disponíveis para seleção em: Mapeamentos de worktag de demonstrativo bancário Demonstrativos bancários inseridos manualmente Conciliações manuais de demonstrativo bancário Regras de correspondência de conciliação bancária e regras de condição de primeiro aviso para conciliações automáticas e de primeiro aviso.

Concilie o saldo da conta no Workday com o saldo da instituição financeira. Para conciliar contas não operacionais, você pode usar transações bancárias ad hoc e modelos para registrar as principais informações da transação.

Para concluir a seção

Configuração de conciliação

, considere:

Opção	Descrição
Modo avançado	Marque essa caixa de seleção para conciliar linhas de demonstrativo bancário com transações operacionais com base em conjuntos de regras de conciliação. O Workday cria automaticamente transações bancárias ad hoc para conciliar itens de primeiro aviso usando conjuntos de regras de primeiro aviso. Desmarque a caixa de seleção se estiver conciliando linhas de demonstrativo bancário com transações operacionais com base apenas em valores correspondentes e números de referência.
Executar conciliação bancária automática	Selecionar Manualmente inicia a conciliação do demonstrativo bancário manualmente para todos os demonstrativos desta conta. Selecionar Ao carregar inicia a conciliação automática do demonstrativo bancário quando você carrega demonstrativos desta conta no Workday.
Conjunto de regras de correspondência	Selecione um conjunto de regras de correspondência para conciliar as linhas do demonstrativo bancário com as transações operacionais. O Workday usa as regras para fazer a correspondência de: Uma linha de demonstrativo bancário com um item conciliável Uma linha de demonstrativo bancário com vários itens conciliáveis Várias linhas de demonstrativo bancário com um item conciliável Muitas linhas de demonstrativo bancário com muitos itens conciliáveis Uma ou mais linhas de demonstrativo bancário com um ou mais itens sugeridos
Conjunto de regras de conciliação bancária	Selecione um conjunto de regras para conciliar as linhas do demonstrativo bancário com as transações operacionais. O Workday usa as regras para fazer a correspondência de: Uma linha de demonstrativo bancário com um item conciliável Uma linha de demonstrativo bancário com um ou mais itens sugeridos Durante uma conciliação de demonstrativo bancário, o Workday executa os conjuntos de regras de correspondência antes dos conjuntos de regras de conciliação bancária. Todas as regras de conciliação bancária duplicadas são ignoradas.
Executar conciliação de item do primeiro aviso	Os valores válidos são: Após a conclusão da conciliação automática : inicia automaticamente a conciliação do primeiro aviso para a conta bancária após a conclusão de todas as outras conciliações automáticas. Manualmente : selecione para iniciar a conciliação do primeiro aviso manualmente.
Conjunto de regras de itens do primeiro aviso	Selecione o conjunto de regras a ser usado para criar transações ad hoc a serem conciliadas com itens do primeiro aviso, como taxas de serviço ou de transação geradas a partir desta conta.
Conjunto de regras de pagamento de cliente	Selecione um conjunto de regras ativas para copiar as linhas não conciliadas do demonstrativo bancário para o aviso de remessa do pagamento do cliente. Quando o especialista em contas a receber processa os conjuntos de regras de pagamento do cliente, o Workday registra um pagamento e um depósito do cliente e concilia automaticamente o depósito.
Agrupar pagamentos de cliente em um depósito Agrupar pagamento eletrônico de estudante em um depósito	Selecione essa opção para reunir pagamentos eletrônicos iniciados pelo Workday como pagamentos de cartão de crédito ou débito automático em um único depósito e conciliar esses depósitos como um único item.
Agrupar pagamentos eletrônicos para conciliação	Selecione essa opção para reunir pagamentos eletrônicos de saída feitos por TEF ou depósito direto em um único grupo de conciliação. O Workday gera o grupo de conciliação de pagamentos eletrônicos (EPRG) no momento da liquidação e o concilia como um único item.
Enviar demonstrativos conciliados automaticamente	Selecione essa opção para enviar demonstrativos bancários conciliados automaticamente. O Workday envia os demonstrativos para aprovação assim que todas as linhas e itens do primeiro aviso são conciliados.
Saldo inicial do demonstrativo bancário por padrão	Selecione essa opção para preencher automaticamente os saldos iniciais nos demonstrativos bancários importados quando esse valor não é informado. O Workday calcula o saldo inicial usando o saldo final do último demonstrativo bancário não cancelado da conta. Os saldos iniciais são obrigatórios em todos os demonstrativos bancários para conciliação.

(Opcional) Na seção

Configuração de mapeamento de worktag

, selecione um

Conjunto de regras de worktag de demonstrativo bancário

para associar à conta bancária. O Workday usa o conjunto de regras de substituição de worktag de demonstrativo bancário para atribuir worktags específicas às linhas do demonstrativo bancário da conta.

Na seção

Uso da conta bancária

, defina a finalidade de uso da conta.

Você pode definir uma conta bancária para fazer pagamentos de fornecedores e despesas e receber pagamentos de clientes. Você também pode criar uma conta bancária para funções exclusivas, como uma conta que cobre apenas despesas com folha de pagamento.

Defina uma conta bancária que inclua todos os usos para servir como a conta por padrão para sua regra de roteamento bancário.

Para preencher a seção, considere:

Opção	Descrição
Uso da conta principal	Selecione as principais formas de pagamento a serem usadas para esta conta bancária. Exemplo: selecione Pagamento ad hoc para usar essa conta para pagar tarifas bancárias usando pagamentos ad hoc.
Permitir uso adicional	Selecione essa opção para disponibilizar a conta bancária para quaisquer formas de pagamento adicionais que você precise processar.

Para concluir a seção

Opções de cheque

(não usada para o Reino Unido), considere:

Opção	Descrição
Habilitar pagamento positivo	Selecione essa opção para enviar um arquivo eletrônico à instituição financeira contendo os detalhes dos cheques emitidos por essa conta. O Workday compara um cheque apresentado para pagamento com a lista de cheques no arquivo eletrônico. Se um ou mais elementos do cheque não corresponderem ao arquivo eletrônico, o banco poderá reter o pagamento. Antes de ativar o pagamento positivo, você deve criar uma integração com a instituição financeira usando o Enterprise Interface Builder (EIB) do Workday. Em seguida, você pode acionar a integração com a definição do processo de negócios Evento de impressão de pagamento .
Último número de cheque usado	O primeiro cheque na sequência começa com o último número de cheque +1. A menos que haja uma quebra ou lacuna na sequência de cheques, você só precisa definir a sequência inicial quando criar a conta pela primeira vez. Se houver uma interrupção na sequência de verificação, reinicie a sequência inserindo o novo número inicial - 1.
Layout de impressão de cheque	Substitua o layout de impressão de cheques por padrão do seu locatário de produção por um layout específico para esta conta. Se você não definiu um layout de impressão por padrão e atribuiu um layout de impressão de cheques à conta bancária, o Workday usa como padrão o layout de formulário comercial fornecido.

O Workday encaminha a nova conta bancária para o próximo participante do processo de negócios para revisão e aprovação.

Você pode usar as contas bancárias que criar para:

Defina regras de roteamento.

Registre e deposite pagamentos de clientes.

Crie transações bancárias ad hoc.

Faça pagamentos manuais.

Registrar as vendas à vista.

Terceirização de serviços bancários e de impressão de cheques.

Criação de regras com base em formas de pagamento

Crie estas regras de integração para gerenciar pagamentos TEF e depósito direto:

Regra 1: especifica o sistema de integração a ser usado para roteamento de pagamentos Depósito direto
.

Regra 2: especifica o sistema de integração a ser usado para roteamento de pagamentos TEF
.

A regra de condição para pagamentos de depósito direto tem a prioridade mais alta na grade

Definição de liquidação

, seguida pela regra de condição para pagamentos TEF. O primeiro pagamento processado pelo mecanismo de liquidação é um pagamento TEF. O Workday tenta fazer a correspondência do pagamento com a primeira regra da grade. Quando essa regra não retorna uma correspondência, o Workday avalia o pagamento em relação à segunda regra. Nesse caso, o Workday:

Reconhece que a regra se aplica às formas de pagamento TEF.

Registra uma correspondência.

Usa o sistema de integração associado à segunda regra.

Ao definir um sistema de integração, considere:

Critérios não especificados significa que você está incluindo tudo.

Um pagamento deve atender a todas as condições definidas em uma linha da grade

Definição de liquidação

para produzir uma correspondência positiva.

Defina a regra mais granular primeiro e trabalhe até chegar às regras mais amplas.