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Última atualização: 2025-11-14
Exemplo: definir uma dedução após impostos Roth 401(k) (EUA)

Exemplo: definir uma dedução após impostos Roth 401(k) (EUA)

John ganha 114.000 USD/ano ou 9.500 USD/mês. Ele optou por contribuir com o máximo de 15% de seu salário mensal para a previdência 401(k) Roth. O administrador da folha de pagamento cria uma dedução para a contribuição do colaborador para o status 401(k), sujeita a estes limites atuais do IRS:
  • Diferimentos opcionais do colaborador
  • Total de contribuições do colaborador e do empregador
Este é um exemplo básico de dedução 401(k). Recomendamos que você leve em consideração as modificações recentes no código fiscal, especificamente a Secure 2.0 Act. Consulte seu assessor jurídico e consulte os documentos do seu plano 401(k) para obter os requisitos exatos relativos à sua configuração de dedução específica.
Sua empresa criou um plano de previdência 401(k) Roth.
Um grupo de componentes de pagamento
de Salários elegíveis de previdência
 .
Uma
regra de elegibilidade de trabalhador para planos de previdência > 0
 regra de elegibilidade de trabalhador .
(Opcional) Defina a dedução
antes de impostos 401(k)
 .
(Opcional) Estes acúmulos de pagamento se houver outra dedução do colaborador ou uma correspondência do empregador:
  • Total de contribuições 401(k): EE [EUA]
  • Total de contribuições do 401(k): EE + ER [USA]
Segurança: domínio
Set Up: Payroll (Calculations - Payroll Specific)
 na área funcional Core Payroll.
  1. Acesse a tarefa
    Criar dedução
     .
  2. Insira estas configurações:
    Opção
    Configuração
    Name
    401(k) Roth
    Código
    ROTH
  3. Insira estas configurações na guia
    Com data de vigência
     :
    Opção
    Configuração
    Data de vigência
    Data atual
    Elegibilidade de categoria de execução
    Regular
    Bonificação
    Elegibilidade do trabalhador
    Linha 1:
    • Salários elegíveis de previdência > 0
    • Benefícios: percentual do plano de benefícios existente (e <> 0)
    A Workday recomenda que você revise sua configuração de plano de benefícios para as seleções de trabalhador .
    Cálculo
    Base (não rateada) * Percentual
    Recalcular durante processamento de pagamento retroativo
    O Workday recomenda que você não marque essa caixa de seleção para deduções com base em percentual.
  4. Insira estas configurações na grade
    Cálculos relacionados
     :
    Cálculo relacionado
    Cálculo de substituição
    Base (não rateado)
    Salários elegíveis de previdência > 0
    Percentual
    Benefícios: percentual do plano de benefícios
  5. Insira estas configurações na grade
    Limites
     (abaixo da grade
    Cálculos relacionados
     ):
    Valor
    Período do saldo
    Com base em
    Incluir valor atual
    Limite anual de diferimento opcional para planos 401(k), 403(b), 457(b) e 408(k) de SEP
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    Total de contribuições 401(k): EE [EUA]
    401(k) Antes de impostos [EUA]
    Valor do limite de contribuições anuais da IRS (apenas para o valor em dólares especificado/não para a remuneração anual)
    Acumulado no ano - Ano-calendário atual (com base na data de pagamento)
    Total de contribuições do 401(k): EE + ER [USA]
    401(k) Antes de impostos [EUA]
  6. Insira estas configurações na guia
    Sem data de vigência
     :
    Opção
    Configuração
    Grupos
    Deduções após impostos
    Withholding Order (All): Retirement Plan Deductions [USA]
    Planos de benefícios
    Selecione o plano de benefícios relevante.
  7. (Opcional) Depois de criar uma dedução
    antes de impostos 401(k)
     , atualize o
    total de contribuições: EE [EUA]:
     acúmulo de pagamento: .
    1. Acesse a tarefa
      Editar acúmulo de pagamento
       .
    2. Selecione estas
      Deduções
       na guia
      Adicionar e subtrair cálculos
       :
      • 401(k) Antes de impostos
      • 401(k) Roth
    3. Acesse a guia
      Calcular/Exibir exceções
       e insira estas configurações:
      Opção
      Descrição
      Opção
      Calcular e exibir somente se houver um rendimento/dedução especificado
      Rendimentos/Deduções especificados
      401(k) Antes de impostos
      401(k) Roth
  8. (Opcional) Depois de criar uma dedução
    de correspondência do empregador 401(k)
     , atualize o
    Total de contribuições 401(k):
     acúmulo de pagamento EE + ER [EUA]:
    1. Acesse a tarefa
      Editar acúmulo de pagamento
       .
    2. Selecione estas
      Deduções
       na guia
      Adicionar e subtrair cálculos
       :
      • 401(k) Antes de impostos
      • 401(k) Roth
      • Correspondência do empregador - 401(k)
    3. Acesse a guia
      Calcular/Exibir exceções
       e insira estas configurações:
      Opção
      Descrição
      Opção
      Calcular e exibir somente se houver um rendimento/dedução especificado
      Rendimentos/Deduções especificados
      Correspondência do empregador - 401(k)
O Workday pega primeiro a dedução antes de impostos de 401(k) e, em seguida, deduz a contribuição do colaborador após impostos (401(k) Roth).
O resultado da folha de pagamento do primeiro mês dele exibe o resultado da contribuição do colaborador após os impostos para o plano 401(k) Roth na guia
Valor bruto para líquido
 :
Componente de pagamento
Valor (USD)
YTD (USD)
Cálculo relacionado
Valor (USD)
401(k) Roth
1.425
1.425
Base (não rateado)
9.500
Percentual
0,15
O limite anual de diferimento eletivo de 2021 é de 19.500 USD. As deduções 401(k) antes de impostos e Roth de John combinadas excedem o limite anual no sexto mês. O Workday obtém primeiro a dedução final de impostos de 1.900 USD no sexto mês e, em seguida, os 975 USD restantes até o limite para a dedução de Roth .