Skip to main content
Documentatie
Documentatie
Administrator Guide
Laatst bijgewerkt: 2024-10-18
Voorbeeld: een op stappen gebaseerde berekening maken voor een 401(k) werkgeversmatchbedrag (VS)

Voorbeeld: een op stappen gebaseerde berekening maken voor een 401(k) werkgeversmatchbedrag (VS)

Uw 401(k)-pensioenspaarregeling bevat een match voor de werkgever voor zowel de werknemersbijdragen 401(k) vóór belastingen als 401(k) Roth-werknemersbijdragen na belasting. De werkgeversmatchbijdrage is gedifferentieerd:
  • 100% is gematcht voor de eerste 3%.
  • Daarboven komt nog eens 50% match, met een maximum van 6%.
Houd bij het berekenen van de match rekening met de limiet voor de individuele bijdrage van de IRS. Wanneer de werknemer de IRS-limiet voor het jaar bereikt, wilt u de bijbehorende match berekenen op basis van het werkelijke werknemerspercentage in die periode, in plaats van het door de werknemer gekozen percentage.
Wanneer u het werkelijke werknemerspercentage berekent, moet u afronden op het dichtstbijzijnde hele getal.
U wilt een op stappen gebaseerde berekening maken om het gematchte percentage te berekenen.
  • Definieer een salariscomponentgroep met de naam '
    Beschikbaar loon voor pensioenspaarregelingen'
    .
  • Definieer een salarisaccumulatie voor het totaal aan werknemersbijdragen met de naam
    401(k) Totaal bijdragen: EE [USA]
    .
  • Maak een op stappen gebaseerde voorwaardegroep met de naam
    Matched percentage
    .
  • Maak op twee stappen gebaseerde voorwaarden met de naam
    Vorige waarde < = 0,03
    ,
    Vorige waarde > 0,03
  • Beveiliging:
    Stel het domein 'Salarisadministratie (berekeningen - specifiek salarisadministratie)'
     in het functionele gebied 'Salarisadministratie' in.
Beveiliging:
  • Het domein
    Set Up: Payroll (Calculations - Generic)
     in het functionele gebied 'Core Payroll'.
  • Stel het domein 'Verlof (berekeningen - algemeen)'
     in het functionele gebied 'Verlof en speciaal verlof' in.
  1. Open de taak
    Op stappen gebaseerde berekening maken
     en voer deze waarden in:
    Optie Omschrijving
    Naam
    401(k) + berekend percentage voor matchmaking Roth voor werknemers
    Categorie
    Salarisadministratie
  2. Voeg deze stappen toe aan het raster
    Stapdetails
     :
    Gebruik het plusteken in de kolom uiterst links om een rij toe te voegen als nieuwe stap. Gebruik het plusteken rechts van de kolom
    Voorwaarde
     om een rij toe te voegen aan de secties
    Bewerkingen
     binnen een stap. De stapnummers zijn pas zichtbaar als u op
    OK
     klikt en de berekening opslaat.
    Stap:
    Voorwaardegroep
    Voorwaarde
    Bewerking:
    Type
    Waarde
    1
    Instellen:
    Berekening
    401(k) Totaal bijdragen: EE [USA]
    Delen
    Berekening
    Basis (niet pro rata)
    Afronden
    Afrondingsdefinitie
    Afronden op dichtstbijzijnde 0,001
    2.1
    Gematcht percentage
    Vorige waarde < = 0,03
    Afsluiten
    Vorige waarde
    2,2
    Gematcht percentage
    Vorige waarde > 0,03
    Min
    Numeriek
    .06
    Subtract
    Numeriek
    0,03
    Vermenigvuldigen
    Numeriek
    0,5
    Toevoegen
    Numeriek
    0,03
  3. Klik op
    OK
    .
De op stappen gebaseerde berekening die u hebt gemaakt, wordt uitgevoerd wanneer de waarde van de
basisberekening (niet pro-rataberekening)
 groter is dan nul.
In Workday wordt de gedifferentieerde werkgeversmatch berekend op basis van een totaal 401(k) en 401c(k) Roth werknemerspercentage voor de salarisperiode die wordt verwerkt. Wanneer de limiet voor de individuele jaarlijkse bijdrage voor deze inhoudingen in een periode wordt bereikt, is het berekende werknemerspercentage lager dan de werkelijke werknemerskeuzen. Vervolgens baseert Workday het matchpercentage op het laagste percentage in die periode.
Maak een inhouding om de 401(k)-werkgeversmatch te berekenen.