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Administrator Guide
Ultimo aggiornamento: 2026-03-13
Creare regole per gli eventi di iscrizione

Creare regole per gli eventi di iscrizione

  • Definire gli eventi di iscrizione.
  • Criteri di sicurezza: dominio
    Set Up: Benefits
     nell'area funzionale Benefits.
Creare regole che il sistema utilizza per elaborare gli eventi di iscrizione. Esempi:
  • Periodi di attesa
  • Date di inizio e fine copertura
  • Date di inizio e fine della trattenuta
  • Periodi di tolleranza per la fine della copertura
  • Modifiche alla copertura con e senza prova di assicurabilità (EOI).
  • Regole di copertura predefinite
  • Ripristino della copertura dei benefit.
Associare le regole evento ai gruppi di benefit utilizzando l'attività
Creazione gruppo benefit
 .
  1. Accedere all'attività
    Creazione regola evento iscrizione
     .
  2. La scheda
    Avvio o Rinuncia copertura
     contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Tipo copertura benefit
    Selezionare tutti i tipi di copertura benefit utilizzati dai tipi di evento selezionati. Il sistema utilizza i tipi di copertura, configurati nel tipo di evento e nella regola dell'evento di iscrizione, per determinare eventuali modifiche all'idoneità. In caso di modifiche, il sistema crea un evento di iscrizione per il dipendente.
    Per i tipi di copertura senza regole di evento esplicite, il sistema utilizza
    Può selezionare qualsiasi piano
     dall'elenco di valori
    Modifiche piano benefit consentite
     .
    N. periodo di attesa e Unità periodo di attesa
    I periodi di attesa candidarsi a dipendenti che sono appena idonei a un benefit e non avevano una copertura dello stesso tipo prima dell'evento di iscrizione. I nuovi idonei possono provenire da un'assunzione, una promozione o un altro evento di iscrizione.
    Il sistema utilizza l'
    Ordine di calcolo del periodo di attesa
     nell'attività
    Creazione gruppo benefit
     per determinare se aggiungere il periodo di attesa prima o dopo la
    Data inizio copertura
     .
    Ignora periodi di attesa
    Sostituisce il periodo di attesa per i tipi di evento. Valutare se selezionare questa casella di controllo se si seleziona
    Primo del mese corrispondente o Dopo l'opzione Data evento o Data inoltro
     per
    Data inizio copertura
     .
    Data inizio copertura
    Selezionare la regola per determinare la data di inizio della copertura dei benefit.
    È possibile specificare una data di inizio copertura per tutti i piani di benefit che appartengono a un determinato tipo di copertura, per gli eventi che:
    • Consentire ai dipendenti di rinunciare alla copertura esistente.
    • Risultano guadagni di copertura, ad esempio cambi impiego .
    È possibile specificare che la copertura inizi il
    primo del mese corrispondente o successivo alla data dell'evento o della data di inoltro
     . Per evitare ritardi nella copertura con questa opzione, selezionare la casella di controllo
    Ignora periodi di attesa
     . I periodi di paga rimanenti non vengono ricalcolati.
    Esempi:
    • Se la data di inoltro è il 1° febbraio e la data dell'evento è il 20 febbraio, la data di inizio della copertura è il 1° marzo.
    • Se la data di inoltro è il 1° aprile e la data dell'evento è il 20 marzo, la data di inizio della copertura è il 1° aprile.
    Se il processo aziendale
    Modifica benefit
     include uno step di approvazione , la data di inoltro corrisponde alla data di approvazione.
    È anche possibile specificare che la copertura inizi
    con l'inizio del periodo di paga corrispondente o dopo la data dell'evento o della data di inoltro
     .
    Esempio: i periodi di paga vanno dal 27 giugno al 10 luglio e dall'11 luglio al 26 luglio. Se la data di inoltro è il 26 giugno e la data dell'evento è l'8 luglio, la data di inizio della copertura sarà l'11 luglio. Questo è l'inizio del periodo di paga successivo alla successiva delle due date.
    Questa opzione e
    Data evento successivo o Data inoltro
     sono disponibili solo per i tipi di iscrizione a eventi di cambio vita, come una nuova assunzione, una modifica stato della famiglia o una correzione amministrativa. Il sistema utilizza la data della firma elettronica come data di inoltro. Se non è presente una firma elettronica, il sistema utilizza la data di completamento del processo aziendale
    Modifica benefit per evento personale
     come data di inoltro.
    Per le opzioni che impostano la data di inizio della copertura come primo giorno del periodo di paga del collaboratore, il sistema utilizza il piano periodi di paga associato al gruppo paga legato alla posizione principale del collaboratore .
    Durante un evento di benefit, il sistema aggiorna la Data inizio copertura per il piano di benefit di un collaboratore quando una delle seguenti voci cambia a seguito di un evento di benefit:
    • Assistenza sanitaria - Piano benefit e Obiettivo copertura
    • Conto di risparmio assistenza sanitaria - Piano benefit e importo contributo dipendente (per importo in busta paga)
    • Conto spese - Piano benefit e importo contributo dipendente (per importo in busta paga)
    • Assicurazione - Piano benefit, Livello di copertura e Persone a carico coperte
    • Accantonamenti a fini pensionistici - Piano benefit, Importo, Percentuale, Percentuale ripartizione contributo dipendente e Percentuale ripartizione contributo datore di lavoro
    • Benefit aggiuntivi - Piano benefit, Obiettivo copertura, Importo e Percentuale
    Data rinuncia copertura
    Selezionare la regola che specifica il calcolo della data di rinuncia alla copertura di un collaboratore. Il sistema utilizza questa regola quando un collaboratore rinuncia completamente a un tipo di copertura per il quale è ancora idoneo durante un evento di cambio vita. Questa regola non candidarsi a perdita di copertura dovuta alla perdita dell'idoneità per il tipo di copertura da parte di un collaboratore.
    Per i tipi di evento di iscrizione aperta, non è possibile selezionare opzioni diverse dalla
    Data inizio copertura
     predefinita . È possibile selezionare altre opzioni di data di rinuncia solo per i tipi di evento di cambio vita.
    Se non si desidera configurare una
    Data rinuncia copertura
     diversa , mantenere l'opzione predefinita Alla
    data di inizio copertura
     .
    Il sistema non prenderà in considerazione la regola
    Data rinuncia copertura
     selezionata se un collaboratore:
    • Seleziona un piano per la prima volta.
    • Rielegge un piano con un tipo di copertura a cui ha rinunciato in precedenza.
    • Modifica i piani all'interno di un tipo di copertura.
    • Modifica gli scaglioni di copertura in un piano di assistenza sanitaria scelto.
    • Riduce o aumenta la copertura in un piano assicurativo scelto.
    Il sistema utilizzerà invece la regola configurata nella colonna
    Data inizio copertura
     .
    (Repubblica federale degli Stati Uniti): gli utenti federali degli Stati Uniti consigliano di selezionare l'opzione
    In base all'inizio del periodo di paga dopo la data successiva all'evento o alla data di inoltro,
     come richiesto per i tipi di copertura applicabili.
    Esempio: per un evento di matrimonio, si desidera che la copertura nuova o modificata inizi alla data dell'evento, ma che la copertura della rinuncia venga estesa alla fine del mese. Per il tipo di copertura medica dell'evento di matrimonio, selezionare l'opzione
    Alla data dell'evento
     per
    Data inizio copertura
     e l'opzione
    Primo mese successivo alla data evento
     per
    Data rinuncia copertura
     . Il sistema calcola quindi che la data di rinuncia sia il primo giorno del mese successivo e la data di fine della copertura l'ultimo giorno del mese corrente.
    Con questa configurazione di esempio, se un collaboratore si sposa il 14/3, modifica i piani medici e aggiunge il nuovo coniuge al nuovo piano medico, la data di inizio della copertura per la nuova scelta sarà il 14/3.
    Se il collaboratore si sposa il 14/3 e rinuncia alla copertura medica perché ha aderito al piano del nuovo coniuge, la copertura corrente terminerà il 31/3 perché la rinuncia entrerà in vigore il 1/4.
    Data inizio trattenuta
    Selezionare la regola per determinare a quale periodo di paga applicare la trattenuta o avviare l'accredito.
  3. Completare la scheda
    Perdita copertura
     .
    Per gli eventi che comportano perdite di copertura, definire:
    • Data fine copertura
      Per le modifiche impiego , il sistema utilizza la decorrenza della modifica impiego come data dell'evento. Per le cessazioni, il sistema utilizza la data dell'evento + 1 giorno come decorrenza. Esempio: la data di cessazione è l'1/7. La data dell'evento è l'1/7, ma la data di cessazione effettiva è il 2/7.
      Per determinare il mese della data dell'evento, il sistema utilizza il mese del giorno precedente alla data dell'evento. Esempio: se la data dell'evento è l'1/7, il sistema utilizza il mese di giugno. Se la data dell'evento è il 2/7, il sistema utilizza il mese di luglio.
    • Data fine trattenuta
    • Numero periodo di tolleranza
       per estendere la copertura oltre la data di fine copertura per un determinato tipo di copertura.
  4. Nella scheda
    Livelli di modifica - Attualmente coperti
     , creare le regole per elaborare le modifiche alla copertura assicurativa quando il dipendente ha attualmente una copertura assicurativa. La scheda contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    N. max consentito livelli modifica
    Immettere il numero massimo di livelli che i dipendenti possono aumentare la copertura durante l'iscrizione per questo tipo di evento.
    Esempi:
    • Il piano di benefit offre uno stipendio pari a 2x, 3x, 4x e 5x e si immette il valore 2 per
      Livelli massimi di modifica consentiti
       . Se un dipendente ha attualmente una copertura pari al doppio dello stipendio, può aumentare la copertura fino al quadruplo dello stipendio.
    • Il piano di benefit offre livelli di copertura da 50.000 a 100.000 a 150.000 a 200.000 USD. Immettere un valore pari a 1 in questo campo. Se un dipendente ha attualmente una copertura di 50.000 USD, può aumentare la copertura a 100.000 USD.
    Importo max modifica consentito
    Immettere l'importo massimo che i dipendenti possono aumentare la copertura durante l'iscrizione per questo tipo di evento.
    Includi tutti i piani benefit in tipo copertura per prova di assicurabilità
    Selezionare questa opzione per utilizzare la scelta totale combinata per tutti i piani di benefit in un tipo di copertura per determinare quando richiedere EOI.
    Se questa opzione è selezionata, assicurarsi di selezionare questa opzione in tutte le schede
    Livelli di modifica
     .
    Non selezionare piani assicurativi con iscrizione automatica.
    N. max consentito livelli modifica senza prova di assicurabilità
    Immettere il numero massimo di livelli per i quali i dipendenti possono aumentare la copertura senza richiedere EOI. Utilizzato quando si dispone di un livello di rilascio garantito che cambia in base al tipo di evento.
    Il sistema utilizza l'importo più piccolo come emissione garantita se si popolano uno o più dei seguenti campi:
    • Importo assistenza garantita
    • Moltiplicatore assistenza garantita
    • Importo max modifica consentito senza prova di assicurabilità
    Importo max modifica consentito senza prova di assicurabilità
    Immettere l'importo massimo che i dipendenti possono aumentare la propria copertura senza richiedere EOI. Utilizzato quando si dispone di un importo di emissione garantito che cambia in base al tipo di evento.
    Il sistema utilizza l'importo più piccolo come emissione garantita se si popolano uno o più dei seguenti campi:
    • Importo assistenza garantita
    • Moltiplicatore assistenza garantita
    • Importo max modifica consentito senza prova di assicurabilità
    Un dipendente deve fornire EOI se sceglie un importo di emissione superiore a quello garantito.
    Importo assistenza garantita
    Immettere l'importo della copertura assicurativa che i dipendenti ricevono.
    Il sistema utilizza l'importo più piccolo come emissione garantita se si popolano uno o più dei seguenti campi:
    • Importo assistenza garantita
    • Moltiplicatore assistenza garantita
    • Importo max modifica consentito senza prova di assicurabilità
    Per applicare l'EOI per qualsiasi modifica, immettere un valore pari a 1 o 0,01. Il sistema ignora un valore pari a zero per
    Importo rilascio garantito
     .
    Moltiplicatore assistenza garantita
    Immettere il moltiplicatore di stipendio utilizzato per calcolare l'importo della copertura assicurativa che i dipendenti ricevono. È possibile definire lo stipendio nel campo
    Origine stipendio
     nelle seguenti attività:
    • Creazione copertura assicurativa
    • Modifica copertura assicurativa
    Il sistema utilizza l'importo più piccolo come emissione garantita se si popolano uno o più dei seguenti campi:
    • Importo rilascio garantito
       .
    • Moltiplicatore rilascio garantito
       .
    • Importo massimo di modifiche consentite senza EOI
       .
    Il sistema determina la definizione di stipendio per il moltiplicatore di stipendio dalla copertura assicurativa. Esempio: si dispone di un aumento del piano stipendi (da 10.000 USD a 500.000 USD in multipli di 10.000). Il dipendente può scegliere fino a 4 volte lo stipendio senza attivare EOI. Il sistema valuta l'importo della copertura assicurativa per determinare come calcolare lo stipendio del dipendente.
    Regola definita assistenza garantita
    Selezionare la regola che definisce come applicare l'importo o il moltiplicatore di emissione garantita quando il valore non corrisponde ai livelli di copertura definiti.
    Definire se il dipendente deve utilizzare automaticamente i valori esatti per uno dei seguenti importi:
    • Importo assistenza garantita
    • Copertura più vicina finita
    • Sotto copertura più vicina
    Selezionare
    Importo garantito
     se il piano benefit non combina moltiplicatori e importi di copertura.
    Se il piano di benefit combina moltiplicatori e importi di copertura, determinare se l'emissione garantita deve essere il valore di copertura più vicino superiore o inferiore
    all'importo dell'emissione garantita
     . Esempio: il piano di benefit offre 70.000 – 80.000 - 90.000 – 100.000 – 110.000 – 120.000 con un'emissione garantita pari a 3 volte lo stipendio. Un dipendente ha uno stipendio di 35.000 USD e sceglie 120.000 USD durante l'iscrizione. Hanno automaticamente 110.000 USD in attesa di EOI se si definisce il problema garantito come
    Copertura più vicina rispetto al
     . Se si definisce l'emissione garantita come
    Copertura più vicina con
     , il numero di emissioni verrà automaticamente assegnato a 100.000 USD in attesa di EOI.
    Questa regola non candidarsi a
    massimo consentito
     . Esempio: se si definisce un importo massimo di 95.000 USD, il nuovo dipendente idoneo non avrà automaticamente 95.000 USD.
    Copertura predefinita con prova di assicurabilità in attesa
    Selezionare la regola che definisce la copertura assicurativa per il collaboratore mentre la verifica dell'investimento è in attesa.
    Definire la copertura automatica se il dipendente sceglie di superare l'
    Importo rilascio garantito
     con una delle seguenti opzioni:
    • Importo copertura corrente
    • Importo copertura scelto
    • Importo assistenza garantita
    Se si seleziona:
    • Importo copertura corrente
       , la copertura utilizza automaticamente l'ultimo importo di copertura approvato del dipendente.
    • Importo copertura scelto
       , la copertura utilizza automaticamente l'intero importo scelto durante l'iscrizione.
    • Importo rilascio garantito
       , la copertura utilizza automaticamente l'
      Importo rilascio garantito
       definito per l'evento di iscrizione.
  5. Nelle schede
    Livelli di modifica - Attualmente rinuncia
     e
    Livelli di modifica - Idoneo di recente
     , impostare le regole per l'elaborazione della copertura assicurativa.
    Le regole si applicano quando un dipendente ha precedentemente rinunciato alla copertura o è appena diventato idoneo. Esempi: una nuova assunzione, un nuovo piano di benefit o una modifica della dotazione di personale che influisce sull'idoneità.
    La scheda contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Livello max consentito
    Immettere il livello massimo di copertura assicurativa che i dipendenti possono scegliere durante l'iscrizione per questo tipo di evento.
    Esempio: il piano di benefit offre 6 livelli di copertura (2 volte, 3 volte, 4 volte, 5 volte, 6 volte e 7 volte lo stipendio). Se si immette 4 come valore
    Livello massimo consentito
     , il dipendente può scegliere un livello di copertura fino a 5 volte lo stipendio.
    Importo max consentito
    Immettere l'importo massimo della copertura assicurativa che i dipendenti possono scegliere.
    Esempio: se si immette 450.000 e il piano di benefit ne consente fino a 600.000, durante l'iscrizione il dipendente può scegliere fino a 450.000 per questo tipo di evento. Assicurarsi che sia presente un'opzione di copertura per questo importo, altrimenti il dipendente non può selezionare 450.000.
    Includi tutti i piani benefit in tipo copertura per prova di assicurabilità
    Selezionare questa opzione per utilizzare la scelta totale combinata per tutti i piani di benefit in un tipo di copertura per determinare quando richiedere EOI.
    Se questa opzione è selezionata, è necessario selezionarla in tutte le schede
    Livelli di modifica
     .
    Non selezionare piani assicurativi con iscrizione automatica.
    Livelli garantiti senza prova di assicurabilità
    Immettere il numero massimo di livelli che i dipendenti possono scegliere senza richiedere EOI. Utilizzato quando si dispone di un livello di rilascio garantito che cambia in base al tipo di evento.
    Importo assistenza garantita
    Immettere l'importo della copertura assicurativa che i dipendenti ricevono. Utilizzato quando si dispone di un livello di rilascio garantito che cambia in base al tipo di evento.
    Immettere questo importo in tutte e tre le schede
    Livelli di modifica
     .
    Moltiplicatore assistenza garantita
    Immettere il moltiplicatore di stipendio utilizzato per calcolare l'importo della copertura assicurativa che i dipendenti ricevono.
    Definire lo stipendio nel campo
    Origine stipendio
     dell'attività
    Creazione copertura assicurativa
     .
    Il sistema determina la definizione di stipendio per il moltiplicatore di stipendio dalla copertura assicurativa. Esempio: si dispone di un aumento del piano stipendi (da 10.000 USD a 500.000 USD in multipli di 10.000). Il dipendente può scegliere fino a 4 volte lo stipendio senza attivare EOI. Il sistema valuta l'importo della copertura assicurativa per determinare come calcolare lo stipendio del dipendente.
    Regola definita assistenza garantita
    Selezionare la regola che definisce come applicare l'importo o il moltiplicatore di emissione garantita quando il valore non corrisponde ai livelli di copertura definiti.
    Copertura predefinita con prova di assicurabilità in attesa
    Selezionare la regola che definisce la copertura assicurativa per il collaboratore mentre la verifica dell'investimento è in attesa.
  6. Nella scheda
    Regole copertura
     è possibile limitare le modifiche al piano benefit e all'obiettivo di copertura che i dipendenti possono apportare durante un evento di iscrizione.
    Esempio: è possibile consentire ai dipendenti di aggiungere nuove persone a carico dopo una nascita. Tuttavia, è possibile impedire loro di modificare il piano medico o di aggiungere persone a carico diverse dal nuovo figlio.
    È possibile definire queste limitazioni nel modo più ampio o ristretto che si desidera, a seconda dei requisiti aziendali. Esempio: applicare le stesse limitazioni a tutti i membri di un gruppo di benefit, indipendentemente dall'evento e dal tipo di copertura. In alternativa, definire limitazioni che variano in base all'evento e al tipo di copertura.
    La scheda contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Modifiche piano benefit consentite
    • Può selezionare qualsiasi piano:
       selezionare qualsiasi piano incluso nei tipi di copertura benefit specificati, inclusa l'opzione di rinuncia.
      Il sistema può creare un evento di benefit per una modifica impiego che non è idonea per la selezione dei benefit. In tal caso, potrebbe essere necessario modificare questa selezione con una scelta più restrittiva.
    • Solo piano corrente:
       consente di modificare solo i dettagli dei piani di benefit per i quali sono attualmente iscritti collaboratori. Non include l'opzione di rinuncia. Consente di aggiungere o rimuovere persone a carico.
    • Piano corrente o opzione di riduzione:
       (solo spesa o HSA) ridurre i contributi o mantenerli al livello corrente. Non consente aumenti.
    • Piano corrente o opzione di aumento:
       (solo spesa o HSA) aumentare i contributi o mantenerli al livello corrente. Non consente riduzioni.
    • Piano corrente o Opzione di rinuncia:
       modificare solo i dettagli dei piani di benefit che hanno attualmente iscritti collaboratori, inclusa l'opzione di rinuncia. Consente di aggiungere o rimuovere persone a carico.
    • Solo in caso di modifica idoneità:
       modifica solo se è idoneo per un nuovo piano benefit o ha perso l'idoneità per un piano benefit scelto in precedenza.
    • Nessuna modifica consentita
    Modifiche persone a carico consentite
    • Persone a carico aggiuntive consentite:
       consente di aggiungere o rimuovere nuove persone a carico ai tipi di copertura selezionati.
      Esempio: è possibile offrire ai dipendenti appena sposati la possibilità di aggiungere il coniuge al piano di benefit.
    • Continua con persone a carico correnti:
       nasconde l'opzione di rinuncia. Impedisce ai collaboratori di aggiungere o rimuovere persone a carico.
      Esempio: per alcune modifiche alla dotazione di personale, consentire ai dipendenti di passare da un HMO a un PPO, ma non di modificare le persone a carico coperte.
    • Può rimuovere persone a carico:
       il dipendente può rimuovere le persone a carico dai tipi di copertura selezionati. Non consente aumenti.
      Esempio: per un evento della vita come un divorzio, è possibile richiedere ai dipendenti di rimuovere il coniuge dalle persone a carico coperte.
    Tipi persona a carico
    Obbligatorio se è stata selezionata l'
    opzione Persone a carico aggiuntive consentite
     o
    possono rimuovere persona a carico
     nel campo
    Modifiche persona a carico consentite
     .
    Regole definizione impostazioni predefinite
    Solo per i piani
    di assistenza sanitaria
     ,
    assicurazione
     ,
    benefit aggiuntivi
     e
    accantonamenti a fini pensionistici
     .
    Selezionare la regola utilizzata dal sistema per popolare i piani di benefit predefiniti e le scelte nelle pagine di iscrizione di un dipendente. Inoltre, il sistema applica automaticamente i piani predefiniti selezionati da queste regole ai dipendenti che non inoltrano le scelte relative ai benefit. Le opzioni disponibili sono:
    • Il valore predefinito è Scelte correnti, Copertura prioritaria o Rinuncia
       .
    • Il valore predefinito è Scelte correnti o Rinuncia
       .
    • Il valore predefinito è Fornitore corrente/Classificazione o Rinuncia
       .
    • L'impostazione predefinita è Copertura prioritaria o Rinuncia
       .
    • L'impostazione predefinita è Rinuncia
       .
    • Ripristinare le scelte precedenti, la copertura prioritaria o la rinuncia
       .
    • Ripristinare le scelte precedenti o rinunciarvi
       .
    Il sistema tenta di applicare ogni componente nell'opzione selezionata, nell'ordine in cui è visualizzato, fino a quando uno di essi non supera. Se un componente si guasta, il sistema valuta quello successivo. Il processo si ripete finché il sistema non è in grado di applicare un componente.
    • Il valore predefinito è Scelte correnti:
       se il dipendente è idoneo per le scelte correnti, riportare tali scelte. Se un piano prevede un importo annuo, l'importo annuo viene riportato.
    • Copertura prioritaria:
       assegnare i piani di assistenza sanitaria e assicurativi come definito nell'attività
      Gestione valori predefiniti benefit
       quando:
      • Il dipendente ha perso l'idoneità alle scelte correnti.
      • Il dipendente non ha rinunciato alle proprie scelte.
    • Valore predefinito: fornitore corrente e classificazione:
       se un dipendente e le persone a carico sono idonei per il piano corrente, eseguire il riporto del piano. Se diventano idonei per Medicare, spostarli a un piano Medicare equivalente. Se si iscrivono a un piano Medicare e perdono l'idoneità, spostarli a un piano equivalente.
    • Ripristina scelte precedenti:
       se il dipendente è idoneo per le scelte precedenti, ripristinare tali scelte.
    • Rinuncia:
       consente di impostare la scelta su rinuncia.
  • Consente di visualizzare informazioni dettagliate per una regola specifica utilizzando il report
    Regola evento iscrizione
     .
  • Collegare la regola evento a uno o più gruppi benefit utilizzando l'attività
    Creazione gruppo benefit
     .