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Administrator Guide
Ultimo aggiornamento: 2023-06-23
Creare quote di assicurazione

Creare quote di assicurazione

Criteri di sicurezza:
Set Up: Benefits
 nell'area funzionale Benefits.
Creare tariffe contenenti i costi del piano assicurativo.
Se le tariffe variano in base a fattori demografici come l'età o la durata del servizio, è possibile aggiungere fasce demografiche con le tariffe corrispondenti. Il sistema utilizza queste informazioni per calcolare la tariffa corretta in base alle informazioni demografiche di ciascun dipendente.
  1. Accedere all'attività
    Creazione quota assicurativa
     .
  2. Selezionare il
    Metodo di calcolo tariffa
    .
    Assicurarsi di selezionare lo stesso metodo fornito dal provider. In alternativa, convertire gli importi o le percentuali della tariffa specificata nel metodo di tariffa selezionato:
    • L'importo della copertura.
    • L'importo dello stipendio coperto.
    • Un importo forfettario (queste tariffe si intendono per persona coperta).
    • Un importo forfettario per persona a carico coperta (queste tariffe si intendono per persona a carico coperta).
    Le tariffe forfettarie rappresentano il costo del benefit per persona coperta. Esempio: il costo dell'assicurazione sulla vita per persone a carico è di 10 USD al mese per ogni persona a carico. Un collaboratore che sceglie di coprire una singola persona a carico paga 10 USD al mese. Un altro collaboratore sceglie lo stesso benefit per 4 persone a carico e paga 40 USD.
  3. (Facoltativo) Selezionare i
    Fattori demografici da considerare
    .
  4. (Facoltativo) Selezionare le caselle di controllo
    Genere
     o
    Tabacco
     .
    Se si seleziona la casella di controllo
    Genere
     , la tabella dei limiti di rimborso spese include una colonna
    Genere
     che consente di immettere le tariffe in base a
    Donna
    ,
    Uomo
     o
    Non dichiarata
    .
    Se si seleziona la casella di controllo
    Tabacco
     , la tabella dei limiti di rimborso spese include una colonna
    Consumo di tabacco
     , in modo da poter immettere i tassi in base a
    Non utilizzare
    .
    Il sistema crea una tabella con tariffe a fasce in base ai fattori demografici selezionati. Non è possibile modificare questi fattori demografici dopo che il sistema ha creato la tabella.
  5. La scheda
    Origine quota benefit
     viene visualizzata per i tipi
    di quota Importo dei salari
     . La scheda contiene i seguenti elementi:
    Opzione Descrizione
    Origine stipendio
    Se si seleziona
    Stipendio
     come fattore demografico, specificare i fattori che il sistema deve utilizzare per recuperare le tariffe del dipendente e del datore di lavoro. Considerare:
    • Quota benefit su base annua o Elementi retributivi:
       se disponibile, il sistema utilizza la quota benefit su base annua. Se non è disponibile, il sistema utilizza gli elementi retributivi. Se si seleziona questa opzione, il campo
      Elemento retributivo
       diventa disponibile.
    • Quota benefit su base annua o paga base totale:
       se disponibile, il sistema utilizza la quota benefit su base annua. Se non è disponibile, viene utilizzato lo stipendio base.
    Tipo di quota annua benefit
    Disponibile se è stata selezionata
    l'opzione Quota benefit su base annua o Elementi retributivi
     o
    Elementi retributivi
    .
    Elemento retributivo
    Disponibile se è stata selezionata
    l'opzione Quota benefit su base annua o Elementi retributivi
    .
    Frequenza stipendio
    Disponibile se è stato selezionato
    Stipendio
     come fattore demografico.
    Selezionare se gli stipendi nella fascia tariffaria sono stipendi settimanali, stipendi mensili o utilizzano una frequenza diversa.
    Calcola alla data di riferimento
    Se si seleziona l'età, l'anzianità di servizio o lo stipendio come fattori demografici, selezionare la data utilizzata nei calcoli. Considerare:
    • Inizio copertura o Inizio anno piano
      : il sistema utilizza questa data se il dipendente era coperto dall'inizio dell'anno del piano. In caso contrario, il sistema utilizza la data di iscrizione al piano del dipendente.
    • Data inizio copertura o data specifica:
       il sistema confronta la data di iscrizione originale del piano di benefit con il campo
      Mese specifico e Giorno specifico
       . Utilizza la data più recente per recuperare il valore e presuppone che l'anno sia l'anno corrente del piano di benefit. Se si desidera utilizzare i valori dell'anno piano precedente, selezionare la casella di controllo
      Anno piano precedente
       .
    • Inizio copertura:
       selezionare questa opzione per impedire ai collaboratori di spostarsi tra le fasce di età nel tempo. Il sistema utilizza la data in cui il collaboratore si è iscritto per la prima volta al piano con il livello di copertura corrente.
    • Data evento
      : selezionare questa opzione per consentire al sistema di valutare le modifiche della fascia retributiva quando lo stipendio di un collaboratore cambia. La tariffa cambia in modo dinamico se il collaboratore ha una modifica dello stipendio che sposta le fasce di età.
    • Data ultima periodo di paga precedente
      : quando un dipendente ha una data di nascita che lo sposta in una nuova fascia di età, la nuova fascia di età entra in vigore il periodo di paga successivo a quello in cui cade la data di nascita.
  6. Nella scheda
    Applica tariffa per
     , considerare quanto segue:
    Opzione Descrizione
    Applica tariffa per
    Il valore per il quale viene diviso l'importo specificato dal
    Metodo di calcolo tasso
     .
    Esempio: il
    metodo di calcolo del tasso
     è
    Importo copertura
    . Si specifica 1.000 come importo
    Applica tariffa per
     . Se il collaboratore ha un importo di copertura di 40.456 USD, il sistema lo divide per 1.000 e applica la
    Regola di arrotondamento
    pertinente.
    Per ottenere un risultato più granulare su importi di copertura più elevati, dividere questo valore di campo per l'importo della tariffa pari a 1000.
    Esempio: si applica un importo della tariffa di 0,19 a ogni 1.000 USD di copertura:
    • Dividere per 1000 e l'importo della tariffa diventa 0,00019 e
      Applica tariffa per
       è 1,0. Se la copertura è di 124.560 USD, il risultato sarà di 23,67 USD.
    Regole di arrotondamento
    Specifica come arrotondare un importo di copertura, nel caso in cui l'importo non sia equamente divisibile per l'importo
    Applica tasso per
     . Il sistema moltiplica l'importo arrotondato per
    Costo datore di lavoro
     o
    Costo dipendente
    o entrambi nella scheda
    Importo tariffa
     .
    • Arrotondamento per eccesso:
       Esempio: l'importo della copertura del dipendente è 3.173,33 USD. L'importo
      Applica tariffa per
       è 100. Il sistema arrotonda a 3.200 USD.
    • Arrotondamento per difetto:
       Esempio: la copertura calcolata del dipendente è 42.400 USD. L'importo
      Applica tariffa per
       è 500. Il sistema arrotonda per difetto a 42.000 USD.
    • Arrotondamento al numero per eccesso:
       la regola di arrotondamento più flessibile. Dopo aver diviso l'importo della copertura per l'importo
      Applica tariffa per
       , il sistema confronta il valore residuo con il valore nel campo
      Arrotonda in base al numero
       . Se il valore residuo è inferiore al
      numero di arrotondamento
      , l'importo della copertura viene arrotondato per difetto. In caso contrario, l'importo viene arrotondato per eccesso. Esempio: l'importo nel campo
      Arrotondamento al numero
       è 500. La
      tariffa Applica per
       è 1000. Se la copertura del dipendente è di 1.500 USD, il sistema arrotonda a 2.000 USD.
Prestare attenzione alle decorrenze. Se è stata selezionata
la Tariffa su base annua benefit
 come
Origine stipendio
, prestare particolare attenzione alle decorrenze quando si carica la quota annua dei benefit. Esempio: si carica un evento di conversione con decorrenza 1/1, ma in seguito si carica la retribuzione o la BAR del dipendente a partire dall'1/4. In questo scenario, il sistema non è in grado di calcolare la copertura.
La tariffa utilizzata per calcolare i costi dei benefit di un dipendente può variare in base al
Metodo di calcolo tariffa
.
Esempio:
  • Quando Stipendio = Stipendio base, il sistema restituisce un valore di 50.000 USD.
  • Quando Stipendio = Elementi retributivi (Paga base + Indennità auto), il sistema restituisce un valore di 65.000 USD per lo stesso dipendente.
Nella tabella dei tassi, ciascuno di questi valori potrebbe avere un tasso diverso in ogni fascia: 0,13 per 1 - 59.999, 0,15 per 60.000 - 129.999 e 0,16 per 130.000 - 999.999.999 USD.
Utilizzare:
  • L'attività
    Modifica quota assicurativa
     per modificare le tariffe.
  • Report
    Tariffa assicurativa
     per visualizzare informazioni dettagliate sulle tariffe.
  • Attività
    Creazione piano benefit
     per associare le tariffe ai piani assicurativi.