Éléments à prendre en compte pour la définition : analyse des frais bancaires
Cette rubrique peut vous aider à prendre les bonnes décisions lors de la configuration et de l’utilisation de l’analyse des frais bancaires. Elle explique :
- Les raisons pour lesquelles cette définition est utile.
- Comment cette définition s’intègre dans Workday.
- Les répercussions en aval et les interactions entre les produits.
- Les exigences en matière de sécurité et la configuration des processus de gestion.
- Les questions à se poser et les limites à prendre en compte avant la mise en œuvre.
Consultez les instructions détaillées des tâches pour en savoir plus sur la configuration.
De quoi s’agit-il?
Vous pouvez effectuer une analyse des frais bancaires pour passer en revue vos frais de services bancaires globaux et contrôler les frais bancaires dépensés dans votre organisation. Vous pouvez utiliser les rapports Workday pour analyser les écarts de tarification et optimiser la tarification des services en fonction des relevés de frais bancaires et des contrats de services bancaires.
Avantages pour l’entreprise
Grâce à l’analyse des frais bancaires, vous pouvez facilement identifier :
- Le total des frais bancaires pour une période définie.
- Les frais bancaires évitables, comme les compensations de paiements et les découverts.
- Les services bancaires qui ne sont plus nécessaires ou utilisés.
- Les inexactitudes de tarification entre les relevés de frais bancaires et les contrats de services.
Cas d’utilisation
Vous pouvez utiliser l’analyse des frais bancaires pour :
- Recevoir et enregistrer des relevés de frais bancaires internationaux.
- Mettre à jour les codes de service de frais bancaires pour les institutions financières internationales.
- Créer et mettre à jour des accords de services contractuels pour chaque institution financière.
- Comparer les coûts des services bancaires de plusieurs institutions financières.
- Générer un rapport sur le total des frais bancaires par compte bancaire, société et institution financière.
Questions à se poser
Question | Éléments à prendre en compte |
|---|---|
Comment importer les frais bancaires de vos banques au lieu de les enregistrer manuellement dans Workday? | Vous pouvez demander un relevé de frais bancaires à vos partenaires bancaires dans l’un des formats suivants :
|
Comment vérifier que la tarification de vos services bancaires est correcte? | Téléchargez ou enregistrez un contrat de services bancaires dans Workday pour chaque banque. Le contrat de services répertorie ce que vous avez convenu de payer pour chaque service individuel et le type de tarification, comme les prix fixes ou par palier.
Vous pouvez ensuite exécuter le rapport standard Analyse d’écarts de frais bancaires pour rechercher les inexactitudes de prix. |
Comment suivre la tarification des accords de services fondés sur le volume? | Pour un contrat de services, sélectionnez l’un des types de tarification suivants :
|
Quels types de codes de service pouvez-vous utiliser dans un contrat de service? | Vous pouvez entrer l’un des types de codes de service suivants :
|
Comment créer plusieurs contrats de services bancaires pour une institution financière? | Quand vous créez vos contrats de services, affectez chaque contrat à des comptes bancaires spécifiques gérés par l’institution financière. |
Recommandations
- Recevez automatiquement les relevés de frais bancaires de votre banque pour réduire les possibilités d’erreurs.
- Téléchargez vos contrats de services de frais bancaires à l’aide de services Web pour gagner en efficacité.
- Analysez régulièrement vos frais bancaires pour garder le contrôle sur ces derniers.
- Si vous n’avez pas de contrat de services bancaires, vous pouvez utiliser les rapports d’analyse des frais bancaires pour déterminer :
- Les coûts des services dans les différentes institutions financières.
- Les augmentations ou réductions inhabituelles de l’activité liée aux frais de services.
- Les services bancaires qui composent vos frais bancaires.
Vous avez besoin d’un contrat de services bancaires pour comparer les différences entre les frais prévus définis dans votre contrat de services et vos frais bancaires réels.
Exigences
Téléchargez ou enregistrez manuellement les relevés de frais bancaires dans Workday. Les relevés de frais bancaires effectuent le suivi des frais de gestion, des taux de frais et des données de compensation pour chaque période de facturation.
Limites
Vous ne pouvez pas effectuer le suivi des services bancaires gratuits dans Workday. Exemple : un prix par palier de 0,00 $ au premier niveau d’un contrat de services bancaires.
Configuration du locataire
Aucune incidence.
Sécurité
Domaine | Éléments à prendre en compte |
|---|---|
Set Up: Bank Fee Analysis dans le domaine fonctionnel Cash Management | Les utilisateurs rattachés à ce domaine aux fins de sécurité peuvent mettre à jour les codes de service de frais bancaires. |
Process: Bank Fee Service Contract dans le domaine fonctionnel Cash Management | Les utilisateurs rattachés à ce domaine aux fins de sécurité peuvent créer des contrats de services bancaires. |
Process: Bank Fee Statements dans le domaine fonctionnel Cash Management | Les utilisateurs rattachés à ce domaine aux fins de sécurité peuvent créer des relevés de frais bancaires et utiliser des rapports standard. |
Process: Bank Fee Analysis dans le domaine fonctionnel Cash Management | Les utilisateurs rattachés à ce domaine aux fins de sécurité peuvent consulter les écarts de frais bancaires dans le rapport standard Analyse d’écarts de frais bancaires . |
Processus de gestion
Aucune incidence.
Production de rapports
Rapport ou tableau de bord | Éléments à prendre en compte |
|---|---|
Rapport Analyse d’écarts de frais bancaires
| Affiche les divergences entre les frais de services bancaires figurant sur vos relevés de frais bancaires et les taux de frais contractuels. Le rapport inclut tous les frais de services bancaires des institutions financières sélectionnées.
Vous pouvez également filtrer les résultats par :
|
Rapport Rechercher des relevés de frais bancaires
Rapport Rechercher des lignes de relevé de frais bancaires | Affiche le relevé de frais bancaires et les détails de la ligne de relevé. |
Rapport Frais bancaires totaux par institution financière
| Affiche le total des frais bancaires pour une ou plusieurs institutions financières dans un intervalle de dates précis. |
Rapport Frais bancaires totaux par société
| Affiche le total des frais bancaires pour une ou plusieurs sociétés. Workday remplit automatiquement les trois derniers mois de frais bancaires, que vous pouvez modifier.
Si vous avez moins de trois mois de frais, Workday affiche 0,00 pour les autres mois. |
Nous fournissons les sources de données de rapports suivantes, que vous pouvez utiliser dans des rapports personnalisés :
- Bank Fee Statements
- Bank Fee Statement Line
- Bank Fee Statement Line Variance
Intégrations
Vous pouvez importer vos relevés de frais bancaires dans Workday à l’aide d’un modèle d’intégration de relevés de frais bancaires.
Modèle d’intégration | Éléments à prendre en compte |
|---|---|
Import EDI 822 Bank Fee Statements
| Importe les fichiers au format ASC X12 EDI 822. |
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
| Importe les fichiers au format ISO 20022 camt.86 V1 . |
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
| Importe les fichiers au format ISO 20022 camt.86 V2 . |
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
| Importe les fichiers dans un format défini par Workday. L’intégration personnalisée vous permet de charger des formats autres que EDI 822 et ISO 20022. |
Nous fournissons les services Web suivants :
- Get Bank Fee Service Contracts: récupère les contrats de services bancaires auprès de Workday pour les distribuer en externe ou pour appliquer les mises à jour. Vous pouvez utiliser le service WebPut Bank Fee Service Contractpour recharger les mises à jour dans Workday.
- Put Bank Fee Service Contract: importe en masse les contrats de services bancaires de vos institutions financières dans Workday.
Connexions et interactions
Workday offre la trousse Touchpoints Kit, qui contient des ressources pour vous aider à comprendre les relations de configuration dans l’ensemble de votre locataire. Pour en savoir plus sur la trousse Workday Touchpoints Kit, visitez le site Workday Community.