Consideraciones de definición: proceso de préstamo alternativo

Administrator Guide

Este tema puede servir de ayuda para tomar decisiones a la hora de planificar la configuración y el uso del proceso de préstamo alternativo. En él se explica lo siguiente:

Por qué se define

Cómo encaja en el resto de Workday

Repercusiones posteriores e interacciones entre productos

Requisitos de seguridad y configuraciones de procesos de gestión

Preguntas y limitaciones que debe tener en cuenta antes de la implementación

Consulte las instrucciones detalladas de la tarea para obtener información más completa sobre la configuración.

Qué es

Workday proporciona integraciones y tareas que le permiten procesar préstamos privados, también conocidos como préstamos alternativos. Cuando inicia una integración o finaliza una tarea, Workday actualiza automáticamente el estado del préstamo alternativo. Estos estados controlan el proceso y determinar las acciones que puede realizar en una solicitud de préstamo alternativa.

Defina el proceso de préstamo alternativo para empaquetar y desembolsar préstamos alternativos a los alumnos.

Beneficios para la empresa

El procesamiento de préstamos alternativos facilita el envío y la recepción de información de solicitudes de préstamos alternativos de bancos privados o de terceros administradores de préstamos. Solo tiene que configurar un ítem de concesión para representar préstamos alternativos en Workday independientemente de los distintos bancos o prestamistas privados, lo que le permite ahorrar tiempo y esfuerzo. Workday muestra automáticamente la información del banco o del prestamista privado de cada alumno en función de su solicitud de préstamo alternativo.

Ejemplos de uso

El proceso de préstamo alternativo le permite:

Importe solicitudes de préstamo de administradores de préstamos de terceros a Workday.

Certificar solicitudes de préstamo alternativas en Workday.

Transmitir registros de certificación a administradores de préstamos de terceros.

Importe archivos de respuesta de administradores de préstamos de terceros a Workday.

Importar datos de lista de desembolsos de terceros administradores de préstamos a Workday.

Desembolsar préstamos alternativos en función de los datos de la lista de desembolsos.

Opcionalmente, también puede:

Realice cambios o correcciones en las solicitudes de préstamo alternativas en Workday y transmita las transacciones a los administradores de préstamos de terceros.

Cree manualmente archivos de respuesta para solicitudes de préstamo alternativas para poder desembolsar concesiones cuando no reciba un archivo de respuesta de los administradores de préstamos de terceros.

Preguntas que debe tener en cuenta

Pregunta	Consideraciones
¿Cómo quiere que los préstamos alternativos reduzcan la necesidad no cubierta o el costo de asistencia del alumno?	Workday empaqueta préstamos alternativos en función de la posición del ítem de concesión en su estrategia de empaquetado. Si no añade el ítem de concesión de préstamo alternativo a una estrategia de paquete, Workday podría reducir la necesidad no satisfecha y el costo de asistencia de un alumno con un préstamo alternativo antes que otras concesiones potencialmente más deseables. Revise sus estrategias de empaquetado y asegúrese de añadirles el ítem de concesión de préstamo alternativo.
¿A qué entidad administradora de préstamos comunicará la información de solicitud de préstamo alternativo y de quién?	Con algunos administradores de préstamos, debe configurar la plantilla de integración de entrada de respuesta de envío de solicitud de préstamo alternativa dos veces para diferenciar entre las solicitudes de certificación iniciales y los cambios o actualizaciones de las solicitudes de préstamo que ya ha certificado. Compruebe cómo envía su administrador de préstamos los archivos de respuesta antes de configurar sus plantillas de integración de préstamo alternativas.

Pregunta

Consideraciones

¿Cómo quiere que los préstamos alternativos reduzcan la necesidad no cubierta o el costo de asistencia del alumno?

Workday empaqueta préstamos alternativos en función de la posición del ítem de concesión en su estrategia de empaquetado.

Si no añade el ítem de concesión de préstamo alternativo a una estrategia de paquete, Workday podría reducir la necesidad no satisfecha y el costo de asistencia de un alumno con un préstamo alternativo antes que otras concesiones potencialmente más deseables.

Revise sus estrategias de empaquetado y asegúrese de añadirles el ítem de concesión de préstamo alternativo.

¿A qué entidad administradora de préstamos comunicará la información de solicitud de préstamo alternativo y de quién?

Con algunos administradores de préstamos, debe configurar la plantilla de integración de entrada de respuesta de envío de solicitud de préstamo alternativa
dos veces para diferenciar entre las solicitudes de certificación iniciales y los cambios o actualizaciones de las solicitudes de préstamo que ya ha certificado.

Compruebe cómo envía su administrador de préstamos los archivos de respuesta antes de configurar sus plantillas de integración de préstamo alternativas.

Recomendaciones

Revise detenidamente los detalles de las solicitudes de préstamo de los alumnos. Workday utiliza la información de la solicitud de préstamo para procesar, empaquetar y desembolsar concesiones de préstamo alternativas. Ejemplo: Workday utiliza los campos

Importe certificado de préstamo alternativo

Fecha de desembolso

para calcular los importes máximos de concesión y los desembolsos previstos después de la certificación.

Para garantizar que las concesiones de préstamos alternativos sean coherentes con la información de las solicitudes de préstamo y de la entidad administradora de préstamos, no configure ningún cálculo ni programa de desembolso en el ítem de concesión de préstamo alternativo.

Para evitar que las concesiones de préstamo alternativo se desembolsen hasta que la solicitud de préstamo alternativo cumpla todos los requisitos, configure la condición de elegibilidad de desembolso

Requisitos de préstamo alternativo

en el ítem de concesión de préstamo alternativo asociado a sus integraciones de préstamo alternativo.

Para mantener la información de Workday sincronizada con la información del administrador de préstamos, no realice ningún cambio en los préstamos alternativos en el informe

Total de asistencia financiera

ni desbloquee la concesión.

Requisitos

Cree un único ítem de concesión que represente préstamos alternativos seleccionando un

Origen

privado
y un

Tipo

de préstamo
. Workday bloquea automáticamente los siguientes campos para el ítem de concesión:

Método de necesidad

Empaquetar una vez

Sin redondeo

Estado de concesión inicial

Acción permitida de alumno

Añada el ítem de concesión de préstamo alternativo a una estrategia de empaquetado.

Configure las plantillas de integración de préstamo alternativo.

Limitaciones

Los alumnos deben iniciar solicitudes de préstamo alternativas a través de un banco o un prestamista privado. Workday no admite la creación manual de solicitudes de préstamo alternativas.

No puede configurar reglas de prorrateo de desembolso para préstamos alternativos. Informar y confirmar los desembolsos previstos con el banco o el prestamista privado por adelantado.

No puede empaquetar préstamos alternativos de forma provisional. Workday utiliza la información de la solicitud de préstamo del alumno y de la entidad administradora de préstamos para determinar cuándo empaquetar a los alumnos con concesiones de préstamo alternativas.

Solo puede procesar préstamos alternativos para alumnos matriculados. Workday no admite el procesamiento de préstamos alternativos para los alumnos solicitantes.

Solo puede procesar solicitudes de préstamo alternativas con direcciones de Estados Unidos. Puede cargar solicitudes de préstamo alternativo con direcciones internacionales si activa el parámetro de inicio Comprobación de errores de información de contacto
en la integración de entrada de respuesta de envío de aplicación de préstamo alternativo
. Puede certificar solicitudes de préstamo alternativas con direcciones estadounidenses o internacionales.

Definición de entorno de cliente

Sin efectos.

Security

Para procesar y desembolsar préstamos alternativos, debe tener acceso a Manage: Student Loan Application
en el área funcional Financial Aid.

Procesos de gestión

Sin efectos.

Informes

Puede hacer lo siguiente:

Cree informes personalizados utilizando campos de informe en el objeto de gestión

Student Alternative Loan Application

Student Alternative Loan Applications.

origen de datos

Utilice el informe

Búsqueda de solicitudes de préstamo alternativas

para consultar las solicitudes de préstamo alternativas. Desde el informe, también puede realizar acciones en una solicitud de préstamo a través de su menú de acciones relacionadas. Las acciones que puede realizar en una solicitud de préstamo dependen de su

estado de préstamo alternativo

Consulte la información de la lista de desembolsos desde el menú de acciones relacionadas de cualquier desembolso anticipado de préstamo alternativo.

Verifique si un alumno está en la lista de desembolsos accediendo al informe

Desembolso

en el grupo de perfil Ayuda financiera del perfil del alumno.

Integraciones

Integraciones	Consideraciones
Entrada de respuesta de envío de solicitud de préstamo alternativa	Incorpora: Solicitudes de certificación inicial Respuestas de los administradores de préstamos a solicitudes de préstamo certificadas o modificadas
Envío de solicitud de préstamo alternativo	Envía registros de certificación para solicitudes de préstamo alternativas a una entidad administradora de préstamos de terceros.
Entrada de lista de desembolso de préstamo alternativa	Incorpora listas de desembolso de préstamo alternativas. Los alumnos deben estar en una lista de desembolsos para recibir los desembolsos de su concesión de préstamo alternativo.
Envío de cambio de aplicación de préstamo alternativo	Envía registros de cambio a una entidad administradora de préstamos de terceros.

Para solucionar los problemas de los eventos de integración de préstamo alternativo, acceda al archivo Auditoría de diagnóstico. El archivo muestra las solicitudes de préstamo alternativas que no se han cargado y los errores asociados a ellas.

Servicios web	Consideraciones
Obtención de solicitudes de préstamo alternativo de alumno	Recupera datos sobre una solicitud de préstamo alternativo o sobre todas las solicitudes de préstamo alternativo si no especifica cuál recuperar.
Importación de solicitudes de préstamo alternativo de alumno	Carga solicitudes de préstamo alternativas en Workday de forma masiva.
Importar lista de desembolso de solicitud de préstamo alternativo de alumno	Carga una lista de desembolso de solicitud de préstamo alternativa en Workday.
Transferencia de solicitud de préstamo alternativo de alumno	Carga o crea una nueva solicitud de préstamo alternativo, o actualiza una solicitud de préstamo alternativo existente en Workday con la información que especifique en la solicitud.

Conexiones y puntos de contacto

Workday ofrece un Touchpoints Kit con recursos para ayudarle a comprender las relaciones de configuración en su entorno de cliente. Obtenga más información sobre Workday Touchpoints Kit en Workday Community.