Consideraciones de definición: análisis de comisiones bancarias
Este tema puede servir de ayuda para tomar decisiones a la hora de planificar la configuración y el uso de análisis de comisiones bancarias. Encontrará información sobre:
- Por qué se define
- Cómo encaja en el resto de Workday
- Repercusiones posteriores e interacciones entre productos
- Requisitos de seguridad y configuraciones de procesos de gestión
- Preguntas y limitaciones que debe tener en cuenta antes de la implementación
Consulte las instrucciones detalladas de la tarea para obtener información más completa sobre la configuración.
Qué es
Puede efectuar un análisis de comisiones bancarias para revisar las comisiones de servicios bancarios globales y controlar el gasto en comisiones bancarias de su organización. Puede usar los informes de Workday para analizar las variaciones de precios y optimizar la fijación de precios de los servicios en función de los extractos de comisiones bancarias y los contratos de servicios bancarios.
Beneficios para la empresa
Con el análisis de comisiones bancarias, puede identificar con facilidad lo siguiente:
- Total de comisiones bancarias durante un periodo definido
- Comisiones bancarias evitables, como descubiertos y reparaciones de pagos
- Servicios bancarios que ya no se necesitan o no se utilizan
- Imprecisiones en la fijación de precios entre extractos de comisiones bancarias y contratos de servicios
Ejemplos de uso
Puede utilizar el análisis de comisiones bancarias para:
- Recibir y registrar extractos de comisiones bancarias globales
- Mantener los códigos de servicio de comisiones bancarias para instituciones financieras globales
- Crear y mantener acuerdos de servicios contractuales para cada institución financiera
- Comparar los costos de los servicios bancarios entre varias instituciones financieras
- Generar informes sobre el total de comisiones bancarias por cuenta bancaria, empresa e institución financiera
Preguntas que debe tener en cuenta
Pregunta | Consideraciones |
|---|---|
¿Cómo se pueden importar las comisiones bancarias de sus bancos en lugar de registrarlas manualmente en Workday? | Puede solicitar un extracto de comisiones bancarias a sus partners bancarios en uno de los formatos siguientes:
|
¿Cómo se puede validar que la fijación de precios de los servicios bancarios sea correcta? | Cargue o registre un contrato de servicios bancarios en Workday para cada banco. En el contrato de servicios se indica lo que ha acordado pagar contractualmente por cada servicio individual y el tipo de fijación de precios, como un precio fijo o por niveles.
A continuación, puede ejecutar el informe estándar Análisis de desviación de comisiones bancarias para buscar imprecisiones en la fijación de precios. |
¿Cómo se puede realizar un seguimiento de la fijación de precios de los acuerdos de servicios basados en volumen? | En un contrato de servicios, seleccione uno de estos tipos de fijación de precios:
|
¿Qué tipos de códigos de servicio se pueden utilizar en un contrato de servicios? | Puede introducir uno de los siguientes tipos de códigos de servicio:
|
¿Cómo se pueden crear varios contratos de servicios bancarios para una institución financiera? | A la hora de crear sus contratos de servicios, asigne cada contrato a cuentas bancarias específicas de la institución financiera. |
Recomendaciones
- Reciba los extractos de comisiones bancarias automáticamente de su banco a fin de reducir errores.
- Cargue sus contratos de servicios de comisiones bancarias mediante servicios web para aumentar la eficiencia.
- Efectúe análisis de comisiones bancarias de forma periódica para mantener un control de los costos de las comisiones bancarias.
- Si no tiene un contrato de servicios bancarios, puede utilizar los informes de análisis de comisiones bancarias para determinar:
- Costos de servicios en distintas instituciones financieras
- Incrementos o disminuciones inusuales en la actividad de comisiones de servicios
- Servicios bancarios que constituyen sus comisiones bancarias
Necesita un contrato de servicios bancarios para comparar las diferencias entre los cargos esperados definidos en el contrato de servicios respecto a los cargos de comisiones bancarias reales.
Requisitos
Cargue o registre manualmente los extractos de comisiones bancarias en Workday. Los extractos de comisiones bancarias realizan un seguimiento de los cargos por servicios, las comisiones y la información de compensación para cada periodo de facturación.
Limitaciones
No puede realizar un seguimiento de los servicios bancarios gratuitos en Workday. Ejemplo: un precio por niveles de 0,00 USD en el primer nivel de un contrato de servicios bancarios.
Definición de entorno de cliente
Sin efectos.
Seguridad
Dominio | Consideraciones |
|---|---|
Set Up: Bank Fee Analysis en el área funcional Cash Management | Los usuarios con seguridad en este dominio pueden mantener códigos de servicio de comisiones bancarias. |
Process: Bank Fee Service Contract en el área funcional Cash Management | Los usuarios con seguridad en este dominio pueden crear contratos de servicios bancarios. |
Process: Bank Fee Statements en el área funcional Cash Management | Los usuarios con seguridad en este dominio pueden crear extractos de comisiones bancarias y utilizar informes estándar. |
Report: Bank Fee Analysis en el área funcional Cash Management | Los usuarios con seguridad en este dominio pueden consultar las desviaciones de las comisiones bancarias en el informe estándar Análisis de desviación de comisiones bancarias . |
Procesos de gestión
Sin efectos.
Informes
Informe o tablero de control | Consideraciones |
|---|---|
Informe Análisis de desviación de comisiones bancarias
| Muestra las discrepancias entre las comisiones por servicios bancarios en los extractos de comisiones bancarias y las comisiones contractuales. El informe incluye todas las comisiones por servicios bancarios de las instituciones financieras seleccionadas.
También puede filtrar los resultados por:
|
Informe Búsqueda de extractos de comisiones bancarias
Informe Búsqueda de líneas de extracto de comisiones bancarias | Muestra el extracto de comisiones bancarias y los detalles de la línea del extracto. |
Informe Total de comisiones bancarias por institución financiera
| Muestra el total de comisiones bancarias de una o varias instituciones financieras en un rango de fechas especificado. |
Informe Total de comisiones bancarias por empresa
| Muestra el total de comisiones bancarias de una o varias empresas. Workday rellena automáticamente las comisiones bancarias de los últimos tres meses; puede modificar estos datos.
Si tiene menos de tres meses de comisiones, Workday muestra 0,00 para el resto de meses. |
Le proporcionamos los siguientes orígenes de datos de informe, que podrá utilizar en informes personalizados:
- Bank Fee Statements
- Bank Fee Statement Line
- Bank Fee Statement Line Variance
Integraciones
Puede importar sus extractos de comisiones bancarias a Workday mediante una plantilla de integración de extractos de comisiones bancarias.
Plantilla de integración | Consideraciones |
|---|---|
Import EDI 822 Bank Fee Statements
| Importa archivos en formato ASC X12 EDI 822. |
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
| Importa archivos en formato ISO 20022 camt.86 V1 . |
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
| Importa archivos en formato ISO 20022 camt.86 V2 . |
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
| Importa archivos en un formato definido por Workday. La integración personalizada le permite cargar formatos distintos a EDI 822 e ISO 20022. |
Ofrecemos los servicios web siguientes:
- Get Bank Fee Service Contracts: recupera contratos de servicios bancarios de Workday para distribuirlos externamente, o bien para aplicar actualizaciones. Puede usar el servicio webPut Bank Fee Service Contractpara volver a cargar las actualizaciones en Workday.
- Put Bank Fee Service Contract: importa de forma masiva contratos de servicios bancarios de sus instituciones financieras a Workday.
Conexiones y puntos de contacto
Workday ofrece un Touchpoints Kit con recursos para ayudarle a comprender las relaciones de configuración en su entorno de cliente. Obtenga más información sobre Workday Touchpoints Kit en Workday Community.