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上次更新时间 ：2023-06-23
设置时需考虑的事项：银行手续费分析

设置时需考虑的事项：银行手续费分析

在规划如何配置和使用银行手续费分析时，您可以利用本主题帮助做出决策。本主题解释了以下内容：
  • 设置目的。
  • 如何与 Workday 的其他功能协同工作。
  • 对下游的影响和产品间的交互。
  • 安全性要求和业务流程配置。
  • 实施前要考虑的问题和限制。
如需了解完整的配置详细信息，请参阅详细的任务说明。

用途

通过执行银行手续费分析，您可以检查全球银行服务费，并控制您的整个组织的银行手续费支出。您可以使用 Workday 报告来分析定价差异，并根据银行手续费对账单和银行服务合同来优化服务定价。

功能优势

通过执行银行手续费分析，您可以轻松识别以下内容：
  • 指定期间的银行手续费总计。
  • 可以避免的银行手续费，例如付款修复和透支。
  • 不再需要或正在使用的银行服务。
  • 银行手续费对账单和服务合同之间的定价差错。

用例

您可以使用银行手续费分析功能来执行以下操作：
  • 接收并记录全球银行手续费对账单。
  • 维护全球金融机构的银行手续费服务代码。
  • 为每个金融机构创建和维护合同服务协议。
  • 比较多个金融机构的银行服务成本。
  • 按银行账户、公司和金融机构报告银行手续费总计。

要考虑的问题

问题
需考虑的事项
如何从银行导入银行手续费，而不是在 Workday 中手动记录？
您可以请求银行合作伙伴提供银行手续费对账单，但应采用以下其中一种格式：
  • EDI 822
  • ISO 20022 camt.86 V1
  • ISO 20022 camt.86 V2
Workday 在银行手续费对账单连接器中自动支持以上格式。
您如何验证银行服务定价是否正确？
在 Workday 中上传或记录每家银行的银行服务合同。服务合同会列出您在合同中同意为每项服务支付的费用以及定价类型，例如固定价格或阶梯价格。
然后，您可以运行“银行手续费差额分析”
标准报告，查找定价差错。
您如何跟踪基于服务量的服务协议的定价？
在服务合同中，选择以下定价类型之一：
  • 阶梯定价
    ：当服务量达到下一个定价阶梯时，服务成本会下降。
  • 阈值
    ：当服务量达到阈值时，所有服务实例中各项服务的成本都会下降。
您可以在服务合同中使用哪些类型的服务代码？
您可以输入以下任何类型的服务代码：
  • 银行专用代码
  • AFP 代码
Workday 会根据银行手续费对账单上提供的银行或 AFP 服务代码，来比较合同上的服务代码价格。
如何为某个金融机构创建多份银行服务合同？
在您创建服务合同时，将每份合同指定给在该金融机构设立的特定银行账户。

建议

  • 自动从银行接收银行手续费对账单，以减少错误。
  • 使用 Web 服务上传银行手续费服务合同，以提高效率。
  • 定期执行银行手续费分析，使银行手续费成本在可控范围内。
  • 如果您没有银行服务合同，可以使用银行手续费分析报告来确定：
    • 各个金融机构的服务成本
    • 服务费活动中的异常增减情况
    • 产生银行手续费的银行服务
    您需要有银行服务合同，才能比较服务合同中定义的预期费用与实际银行手续费之间的差异。

要求

在 Workday 中上传或手动记录银行手续费对账单。银行手续费对账单可跟踪每个收费期间的服务费、费率和补偿信息。

限制

您无法在 Workday 中跟踪免费的银行服务。示例：在银行服务合同中，处于第一级且阶梯价格为 $0.00 的服务。

租户设置

无影响。

安全性

域
需考虑的事项
“Cash Management”功能区域中的“Set Up: Bank Fee Analysis”
由此域提供安全权限的用户可以维护银行手续费服务代码。
“Cash Management”功能区域中的“Process: Bank Fee Service Contract”
由此域提供安全权限的用户可以创建银行服务合同。
“Cash Management”功能区域中的“Process: Bank Fee Statements”
由此域提供安全权限的用户可以创建银行手续费对账单并使用标准报告。
“Cash Management”功能区域中的“Report: Bank Fee Analysis”
由此域提供安全权限的用户可以在“银行手续费差额分析”
标准报告中查看银行手续费差额。

业务流程

无影响。

报告

报告或面板
需考虑的事项
“银行手续费差额分析”
报告
显示银行手续费对账单上的银行服务费与合同费率之间的差异。此报告包含所选金融机构的所有银行服务费。
您还可以按以下条件筛选结果：
  • 银行账户。
  • 银行手续费对账单日期。
  • 实际服务费与合同规定的服务费之间的差额不等于 $0.00。
“查找银行手续费对账单”
报告
“查找银行手续费对账单行”
报告
显示银行手续费对账单和对账单行详细信息。
“银行手续费总计（按金融机构）”
报告
显示指定日期范围内 1 个或多个金融机构的银行手续费总计。
“银行手续费总计（按公司）”
报告
显示 1 家或多家公司的银行手续费总计。Workday 会自动填充过去 3 个月的银行手续费，您可以对其进行修改。
如果您的费用记录不足 3 个月，Workday 会将其他月份的费用显示为 0.00。
我们提供以下报告数据源，供您在自定义报告中使用：
  • Bank Fee Statements
  • Bank Fee Statement Line
  • Bank Fee Statement Line Variance

集成

您可以使用银行手续费对账单集成模板，将银行手续费对账单导入 Workday 中。
集成模板
需考虑的事项
Import EDI 822 Bank Fee Statements
以 ASC X12 EDI 822 格式导入文件。
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
以 ISO 20022 camt.86 V1 格式导入文件。
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
以 ISO 20022 camt.86 V2 格式导入文件。
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
以 Workday 定义的格式导入文件。自定义集成支持您加载非 EDI 822 和 ISO 20022 格式的文件。
我们提供以下 Web 服务：
  • Get Bank Fee Service Contracts：从 Workday 中检索银行服务合同，以便对外分发或应用更新。
    您可以使用“Put Bank Fee Service Contract”Web 服务将更新重新加载到 Workday 中。
  • Put Bank Fee Service Contract：将银行服务合同从金融机构批量导入 Workday 中。

关系和关联点

Workday 提供了一个包含各种资源的 Workday Touchpoints Kit，可帮助您了解租户中的配置关系。如需进一步了解 Workday Touchpoints Kit， 请访问 Workday Community。