설정 고려사항: 은행 수수료 분석
이 주제는 은행 수수료 분석의 구성 및 사용을 계획할 때 참고하면 결정하는 데 도움이 됩니다. 설명하는 내용은 다음과 같습니다.
- 설정하는 이유
- 다른 Workday 솔루션과의 연계
- 다운스트림 영향 및 제품 간 인터랙션
- 시큐리티 요구사항 및 비즈니스 프로세스 구성
- 구현 전에 고려할 질문 및 제한사항
전체 구성 세부내용은 태스크 상세 가이드를 참조하십시오.
정의
은행 수수료 분석을 수행하여 글로벌 은행 서비스 수수료를 리뷰하고 조직 전반의 은행 수수료 지출을 통제할 수 있습니다. Workday 리포트를 사용하여 은행 수수료 명세서 및 은행 서비스 계약을 기준으로 가격책정 차이를 분석하고 서비스 가격책정을 최적화할 수 있습니다.
비즈니스 이점
은행 수수료 분석을 통해 다음 정보를 쉽게 파악할 수 있습니다.
- 정의된 기간의 총 은행 수수료
- 지급 수정, 초과인출 등 회피 가능한 은행 수수료
- 더 이상 필요하지 않거나 사용 중인 은행 서비스
- 은행 수수료 명세서 및 서비스 계약 간 가격책정 오류
사용 사례
은행 수수료 분석을 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다.
- 글로벌 은행 수수료 명세서를 수령하고 기록합니다.
- 글로벌 금융기관의 은행 수수료 서비스 코드를 유지관리합니다.
- 각 금융기관의 서비스 계약(CSA, contractual service agreements)을 생성하고 유지관리합니다.
- 여러 금융기관의 은행 서비스 비용을 비교합니다.
- 은행 계좌, 회사, 금융기관별로 총 은행 수수료 리포트를 작성합니다.
고려할 질문
질문 | 고려사항 |
|---|---|
은행 수수료를 Workday에 수동으로 기록하지 않고 은행에서 가져오려면 어떻게 해야 합니까? | 다음 형식 중 하나로 뱅킹 파트너의 은행 수수료 명세서를 요청할 수 있습니다.
|
은행 서비스 가격책정이 올바른지 검증하려면 어떻게 해야 합니까? | Workday에 각 은행의 은행 서비스 계약을 업로드하거나 기록합니다. 개별 서비스마다 계약상 지급에 동의한 금액과 고정 가격 또는 구간별 차등 가격 같은 가격책정 유형이 서비스 계약에 표시됩니다.
그런 다음, 은행 수수료 차이 분석 표준 리포트를 실행하여 가격책정 오류를 찾을 수 있습니다. |
사용횟수 기반 서비스 계약 가격책정을 추적하려면 어떻게 해야 합니까? | 서비스 계약에서 다음 가격책정 유형 중 하나를 선택합니다.
|
서비스 계약에는 어떤 유형의 서비스 코드를 사용할 수 있습니까? | 다음 유형의 서비스 코드 중 하나를 입력할 수 있습니다.
|
한 금융기관에 대해 여러 은행 서비스 계약을 생성하려면 어떻게 해야 합니까? | 서비스 계약을 생성할 때 각 계약을 금융기관에서 보유한 특정 은행 계좌에 지정합니다. |
권장사항
- 오류를 줄일 수 있도록 은행 수수료 명세서를 은행에서 자동으로 수령합니다.
- 웹서비스를 통해 은행 수수료 서비스 계약을 업로드하여 효율성을 높입니다.
- 정기적으로 은행 수수료 분석을 수행하여 은행 수수료 비용을 통제하고 유지관리합니다.
- 은행 서비스 계약이 없으면 은행 수수료 분석 리포트를 사용하여 다음을 확인할 수 있습니다.
- 금융기관의 서비스 비용
- 서비스 수수료 활동의 비정상적인 증가 또는 감소
- 은행 수수료를 구성하는 은행 서비스
서비스 계약에 정의된 예상 요금과 실제 은행 수수료 요금의 차이를 비교하려면 은행 서비스 계약이 필요합니다.
요구사항
은행 수수료 명세서를 Workday에 업로드하거나 수동으로 기록하십시오. 은행 수수료 명세서에서는 각 청구 기간의 서비스 요금, 수수료율 및 보상 정보를 추적합니다.
제한사항
무료 은행 서비스는 Workday에서 추적할 수 없습니다. 은행 서비스 계약의 첫 번째 레벨에 있는 구간별 차등 가격 $0.00을 예로 들 수 있습니다.
테넌트 설정
영향이 없습니다.
시큐리티
도메인 | 고려사항 |
|---|---|
Cash Management 기능 영역의 Set Up: Bank Fee Analysis
| 이 도메인에 대해 보안 설정된 사용자는 은행 수수료 서비스 코드를 유지관리할 수 있습니다. |
Cash Management 기능 영역의 Process: Bank Fee Service Contract
| 이 도메인에 대해 보안 설정된 사용자는 은행 서비스 계약을 생성할 수 있습니다. |
Cash Management 기능 영역의 Process: Bank Fee Statements
| 이 도메인에 대해 보안 설정된 사용자는 은행 수수료 명세서를 생성하고 표준 리포트를 사용할 수 있습니다. |
Cash Management 기능 영역의 Report: Bank Fee Analysis
| 이 도메인에 대해 보안 설정된 사용자는 은행 수수료 차이 분석 표준 리포트에서 은행 수수료 차이를 조회할 수 있습니다. |
비즈니스 프로세스
영향이 없습니다.
리포트
리포트 또는 대시보드 | 고려사항 |
|---|---|
은행 수수료 차이 분석 리포트 | 은행 수수료 명세서 및 계약 수수료율 기준의 은행 서비스 수수료 간 불일치가 표시됩니다. 이 리포트에는 선택한 금융기관의 모든 은행 서비스 수수료가 포함됩니다.
다음을 기준으로 결과를 필터링할 수도 있습니다.
|
은행 수수료 명세서 찾기 리포트
은행 수수료 명세서 라인 찾기 리포트 | 은행 수수료 명세서 및 명세서 라인 세부내용이 표시됩니다. |
금융기관별 총 은행 수수료 리포트 | 1개 이상의 금융기관에 대한 지정된 날짜 범위의 총 은행 수수료가 표시됩니다. |
회사별 총 은행 수수료 리포트 | 1개 이상의 회사에 대한 총 은행 수수료가 표시됩니다. 최근 3개월의 은행 수수료가 자동입력되며, 사용자가 이 수수료를 수정할 수 있습니다.
수수료 기간이 3개월 미만이면 나머지 달에는 0.00이 표시됩니다. |
커스텀 리포트에서 사용할 수 있는 다음 리포트 데이터 소스가 제공됩니다.
- Bank Fee Statements
- Bank Fee Statement Line
- Bank Fee Statement Line Variance
통합
은행 수수료 명세서 통합 템플릿을 사용하여 은행 수수료 명세서를 Workday로 가져올 수 있습니다.
통합 템플릿 | 고려사항 |
|---|---|
Import EDI 822 Bank Fee Statements
| ASC X12 EDI 822 형식으로 파일을 가져옵니다. |
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
| ISO 20022 camt.86 V1 형식으로 파일을 가져옵니다. |
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
| ISO 20022 camt.86 V2 형식으로 파일을 가져옵니다. |
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
| Workday에서 정의한 형식으로 파일을 가져옵니다. 커스텀 통합을 사용하면 EDI 822 및 ISO 20022 이외의 형식을 로드할 수 있습니다. |
다음 웹서비스를 제공합니다.
- Get Bank Fee Service Contracts: 외부에 배포하거나 업데이트를 적용할 은행 서비스 계약을 Workday에서 검색합니다.Put Bank Fee Service Contract웹서비스를 사용하여 업데이트를 Workday에 다시 로드할 수 있습니다.
- Put Bank Fee Service Contract: 일괄 가져오기를 통해 금융기관의 은행 서비스 계약을 Workday로 가져옵니다.
관계 및 터치포인트
Workday에서는 테넌트 전반의 구성 관계를 이해하는 데 도움이 되는 리소스가 포함된 Touchpoints Kit를 제공합니다. Workday Community에서Workday Touchpoints Kit에 대해 자세히 알아보십시오.