Considerazioni sulla configurazione: Analisi delle commissioni bancarie
Questo argomento è utile per prendere decisioni in merito alla configurazione e all'utilizzo dell'analisi delle commissioni bancarie. Vengono illustrati gli aspetti seguenti:
- Perché effettuare la configurazione.
- Come si inserisce nel quadro generale di Workday.
- Effetti a valle e interazioni tra prodotti.
- Requisiti di sicurezza e configurazioni dei processi aziendali.
- Domande e limitazioni da considerare prima dell'implementazione.
Per i dettagli completi sulla configurazione, fare riferimento alle istruzioni sull'attività.
Di che cosa si tratta
È possibile eseguire un'analisi delle commissioni bancarie per rivedere le commissioni dei servizi bancari globali e controllare la spesa per le commissioni bancarie in tutta l'organizzazione. È possibile utilizzare i report di Workday per analizzare gli scostamenti nel calcolo dei prezzi e ottimizzare i prezzi dei servizi in base agli estratti conto delle commissioni bancarie e ai contratti dei servizi bancari.
Vantaggi per l'azienda
Con l'analisi delle commissioni bancarie è possibile identificare facilmente:
- Spese bancarie totali per un periodo definito
- Commissioni bancarie evitabili, come le riparazioni dei pagamenti e gli scoperti di conto
- Servizi bancari non più necessari o non più in uso
- Inesattezze di prezzo tra gli estratti conto delle commissioni bancarie e i contratti di servizio
Casi d'uso
È possibile utilizzare l'analisi delle commissioni bancarie per:
- Ricevere e registrare gli estratti conto delle commissioni bancarie globali.
- Gestire i codici di servizio delle commissioni bancarie per gli istituti finanziari globali.
- Creare e gestire contratti di servizio contrattuali per ogni istituto finanziario.
- Confrontare i costi dei servizi bancari tra più istituti finanziari.
- Eseguire report sulle commissioni bancarie totali per conto bancario, azienda e istituto finanziario.
Domande e considerazioni
Domanda | Considerazioni |
|---|---|
In che modo è possibile importare le commissioni bancarie dalle banche invece di registrarle manualmente nel sistema? | È possibile richiedere un estratto conto delle commissioni bancarie ai partner bancari in uno dei seguenti formati:
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In che modo è possibile verificare che i prezzi dei servizi bancari siano corretti? | Caricare o registrare nel sistema un contratto di servizio bancario per ogni banca. Il contratto di servizio elenca l'importo concordato contrattualmente da pagare per ogni singolo servizio e il tipo di prezzo, ad esempio prezzo fisso o a scaglioni.
È quindi possibile eseguire il report standard Analisi scostamento commissioni bancarie per individuare imprecisioni sui prezzi. |
In che modo è possibile monitorare i prezzi dei contratti di servizio a volume? | In un contratto di servizio, selezionare uno dei seguenti tipi di prezzo:
|
Quali tipi di codici di servizio è possibile utilizzare in un contratto di servizio? | È possibile immettere uno dei seguenti tipi di codici di servizio:
|
In che modo è possibile creare più contratti di servizi bancari per un istituto finanziario? | Quando si creano i contratti di servizio, assegnarli a conti bancari specifici presso l'istituto finanziario. |
Suggerimenti
- Ricevere automaticamente gli estratti conto delle commissioni bancarie per ridurre gli errori.
- Caricare i contratti di servizio con commissioni bancarie utilizzando i servizi Web per aumentare l'efficienza.
- Eseguire regolarmente analisi delle commissioni bancarie per mantenere il controllo sui costi delle commissioni bancarie.
- Se non si dispone di un contratto di servizio bancario, è possibile utilizzare i report di analisi delle commissioni bancarie per determinare:
- Costi dei servizi per i diversi istituti finanziari
- Aumenti o riduzioni insolite dell'attività relativa alle commissioni di servizio
- Servizi bancari che generano le commissioni bancarie
È necessario un contratto di servizio bancario per confrontare le differenze tra le spese previste definite nel contratto di servizio e le commissioni bancarie effettive.
Requisiti
Caricare o registrare manualmente gli estratti conto delle commissioni bancarie nel sistema. Gli estratti conto delle commissioni bancarie tengono traccia delle spese di servizio, delle tariffe e delle compensazioni per ciascun periodo di fatturazione.
Limitazioni
Non è possibile monitorare i servizi bancari gratuiti nel sistema. Esempio: prezzo a scaglioni di $ 0,00 al primo scaglione di un contratto di servizio bancario.
Configurazione del tenant
Nessun impatto.
Criteri di sicurezza
Dominio | Considerazioni |
|---|---|
Set Up: Bank Fee Analysis nell'area funzionale Cash Management | Gli utenti associati a questo dominio possono gestire i codici di servizio delle commissioni bancarie. |
Process: Bank Fee Service Contract nell'area funzionale Cash Management | Gli utenti associati a questo dominio possono creare contratti di servizi bancari. |
Process: Bank Fee Statements nell'area funzionale Cash Management | Gli utenti associati a questo dominio possono creare estratti conto delle commissioni bancarie e utilizzare report standard. |
Report: Bank Fee Analysis nell'area funzionale Cash Management | Gli utenti associati a questo dominio possono visualizzare gli scostamenti delle commissioni bancarie nel report standard Analisi scostamento commissioni bancarie . |
Processi aziendali
Nessun impatto.
Report
Report o dashboard | Considerazioni |
|---|---|
Report Analisi scostamento commissioni bancarie
| Visualizza le discrepanze tra le commissioni dei servizi bancari negli estratti conto delle commissioni bancarie e le tariffe contrattuali. Il report include tutte le commissioni dei servizi bancari per gli istituti finanziari selezionati.
È anche possibile filtrare i risultati per:
|
Report Ricerca estratti conto commissioni bancarie
Report Ricerca righe estratto conto commissioni bancarie | Visualizza l'estratto conto delle commissioni bancarie e i dettagli delle righe dell'estratto conto. |
Report Totale commissioni bancarie per istituto finanziario
| Visualizza le commissioni bancarie totali per uno o più istituti finanziari in un intervallo di date specificato. |
Report Totale commissioni bancarie per azienda
| Visualizza le commissioni bancarie totali per una o più aziende. Il sistema inserisce automaticamente le commissioni bancarie degli ultimi 3 mesi, che possono essere modificate.
Se le tariffe riguardano un periodo inferiore a 3 mesi, il sistema visualizza 0,00 per gli altri mesi. |
Sono disponibili le seguenti origini dati report, utilizzabili nei report personalizzati:
- Bank Fee Statements
- Bank Fee Statement Line
- Bank Fee Statement Line Variance
Integrazioni
È possibile importare gli estratti conto delle commissioni bancarie nel sistema utilizzando un modello di integrazione degli estratti conto.
Modello di integrazione | Considerazioni |
|---|---|
Import EDI 822 Bank Fee Statements
| Importa file in formato ASC X12 EDI 822. |
Import ISO 20022 V1 Bank Fee Statements
| Importa file nel formato ISO 20022 camt.86 V1 . |
Import ISO 20022 V2 Bank Fee Statements
| Importa file nel formato ISO 20022 camt.86 V2 . |
Core Connector: Bank Fee Statements Inbound
| Importa i file in un formato definito da Workday. L'integrazione personalizzata consente di caricare formati diversi da EDI 822 e ISO 20022. |
Sono disponibili i seguenti servizi Web:
- Get Bank Fee Service Contracts: consente di recuperare i contratti di servizi bancari dal sistema per distribuirli esternamente o per applicare aggiornamenti. È possibile utilizzare il servizio WebPut Bank Fee Service Contractper ricaricare gli aggiornamenti nel sistema.
- Put Bank Fee Service Contract: consente di importare in blocco i contratti di servizi bancari dagli istituti finanziari in Workday.
Connessioni e touchpoint
Workday offre un Touchpoints Kit con risorse utili per comprendere le relazioni di configurazione nel tenant. Ulteriori informazioni sul Workday Touchpoints Kit nella Workday Community.